保单检视成就百件保单.pptx

三明 周宝珍,教育背景：大专 现任职级：处经理 入行时间：1997年4月 原职业：宾馆总台登记员 所获荣誉： 连续16年获省公司销售精英 获总公司腾飞奖、忠诚铜奖 2014年总公司精英俱乐部钻石会员,三明周宝珍 2014年12月,保单检视成就百件奇迹,数据展示,数据展示,业绩取得主要源于,客户的保单检视,目录,一、观念转变 二、保单检视的作用 三、保单检视三部曲,之前的保险观念,始终担心自己的客户已经没有购买力（自身给客户算命） 怯于再次面见老客户，担心老客户反感 不知道如何怎么寻找新的客户资源 始终锢步不前,客户肖总，2010年通过转介绍认识，不是太熟悉，通过接触签下合计保费1.7万。在后续服务的过程中，客户表示保险不好，不想再购买了。 所以没有特别关注。 但是再次拜访客户的时候发现，已经和别的业务员签约保费5万。,通过这件事，我深刻领悟到,不要用自己的脑袋去考虑客户的口袋 有权利和义务去告知客户公司的利好政策和产品，买与不买应当尊重客户的选择 不能放弃任何一个客户,目录,一、观念转变 二、保单检视的作用 三、保单检视三部曲,保单检视的作用,保单检视通过对客户手头上的保单进行整理和检视，每经一定时期协助客户保单整理，重新评估客户保障状况，调整保单内容，为客户提供更全面、完善的规划。,目录,一、观念转变 二、保单检视的作用 三、保单检视三部曲,保单检视三部曲之一,激发保单检视三句话 第一句：您了解所购买了什么产品吗？ 目的：引发客户思考，提醒客户保单在家庭中的重要性。,保单检视三部曲之一,第二句：您知道您每张保单的缴费时间和缴费账户吗？ 目的：主动提醒客户，通过售后服务，解决客户后顾之忧,保单检视三部曲之一,第三句：您知道您的保单什么时候领钱吗？ 目的：让客户明白不仅关心交钱，更关心领钱，触及客户利益，激起客户的兴趣。,保单检视三部曲之二,表格整理（保单存折）,保单检视三部曲之二,表格整理（保单存折）,保单检视三部曲之二,表格整理（保单存折）,保单存折实物,保单存折关键要素,保户基本资料 投被保险人姓名、身份证号码、农历生日 身份证号码：把握最佳加保时机 农历生日：人性化的客户经营（生日祝福等）,客户保单资料 投保公司、险种、保单号、保费、保额、生效日期、保险期间 缴费期：掌握加保的时间点 保额：快速找到保障缺口 生效日期：目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利,定期领取保险金备忘录 客户领取保险金的险种、领取人信息以及领取的金额 目的：及时掌握客户的生存金动向，便于加保,保单检视三部曲之三检视缺口，提供新建议,投保顺序是否合理 支柱配偶子女 投保种类是否齐全 投保保障保额是否足够,36件保单效应帮助客户认识需求点,1998年初识程女士 经过一定的接洽于1998年购买第一张99鸿福 1999年夫妻各买康终4700 2000年加保鸿福相伴2100，同年再次购买千禧理财9800，并介绍亲戚购买2份教育金 。 2014年再次购买福禄鑫尊2分，合计保费3万多,连续16年 合计36张保单，合计保