理财资格开始考试题库.xls

是否为 子题 填空题 题干试题难度 填空题 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与 其%不相符合的理财产品。 中 填空题 风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级%或%其风险承 受能力评级的理财产品。 中 填空题 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行%。易 填空题 按银监令20115号商业银行理财产品销售管理办法要求，理财产 品宣传材料应当在醒目位置提示客户：理财非存款，%，%。 难 填空题 理财风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低 于%万元人民币；三级和四级不得低于%万元；五级不得低于%万 元。 难 填空题 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书及专业客户权益须知，客户 风险承受能力评级由客户填写，风险揭示书还应设计客户风险确认语句 抄录，包括%，%。 难 填空题 个人理财产品销售实行授权管理，分为%与%两种形式。易 填空题 按照客户获取收益方式的不同，可将银行理财产品分为%和%。中 判断题 理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构 也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。 易 判断题 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款 进行搭配销售。 中 判断题 商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管 理政策变相高息揽储。 中 判断题 商业银行不得通过电视、电台等渠道对具体理财产品进行宣传，但可以 对同系列产品进行宣传。 中 判断题 商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记 本行标识后作为自有理财产品销售。 易 判断题 商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产的 投资比例为0至100%，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。 易 判断题 理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算 期，清算期内理财资金计付存款利息。中 判断题 银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进 行销售的产品。 易 判断题 中等风险的理财产品是指投资标的价值波动幅度较低，存在较小损失可 能 中 判断题 如有约定，客户仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品 。 难 判断题 总行集中版理财产品销售系统可以向下一级分行进行额度分配，但仅限 于柜面渠道的额度。 难 判断题 理财产品的余额、销量与收入成正比。易 判断题 由我行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投资于相关 金融市场或购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给 理财产品购买者即投资者的一类理财产品，即“金钥匙”系列自营理财 产品。 易 判断题 从产品流动性上看，可将我行“金钥匙”系列自营理财产品分为封闭式 和开放式理财产品。 易 判断题 商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发 设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构客户 和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。 中 单选题 对于稳健型客户，不适宜向其推销_中高风险_产品。易 单选题 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险 承受能力持续评估，评估结果的有效期为_一年_。 易 单选题 商业银行应当向销售人员提供每年不少于_20_小时的培训，培训 记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等。 中 单选题 下列部门中，不属于我行理财产品销售推广部门的是_托管业务部_ 。 易 单选题 保证收益理财产品的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在_5 千_美元（或等值外币）以上 中 单选题 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起_5_日内，将 以下材料向所在地中国银监会派出机构报告。 易 单选题 我行人民币理财产品发行时，客户认购金额扣款时间为_募集结束日当 晚批量扣款_. 中 单选题 开放式理财产品与封闭式理财产品相比，特有的风险是 _巨额赎回 风险_。 难 单选题 非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由_承担。中 单选题 用于评估个人客户风险等级的问卷名称为_。难 单选题 我行开放式理财产品中的安心快线、本利丰天天利及步步高产品在工作 日_内支持实时赎回功能。 中 单选题 客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承 受能力评估，其有效期为_，期间客户可以通过柜面或电子渠 道再次进行风险评估。 中 单选题 _是指由农业银行自主发起的固定期限理财产品，以农业银行 投资于银行间债券市场、货币市场、优质信托项目及银行存款等金融资 产为支撑，向公众发售的具有较高收益的非保本浮动收益理财产品。 中 单选题 _理财产品， 是指由农业银行自主发起的理财产品， 以农业银行投 资于银行间债券市场、 货币市场、 资本市场及优质信托项目、 私募 股权项目等金融资产为支撑， 向投资者发售的具有较高收益的非保本 浮动收益理财产品。 难 单选题 “本利丰”理财产品与 “汇利丰”理财产品相比， 下列说法正确的是 _。 难 单选题 下列关于“安心快线”理财产品，说法正确的是_。中 单选题 代销理财产品若产品收益出现风险，农业银行对此_管理责任。难 多选题 在宣传材料及网点机构醒目位置提示客户：_，_， _。 易 多选题 对流动性有需求的企业或个人生产经营业者，根据客户资金流特点、风 险水平、开放周期等推荐适合的开放式理财产品。目前有_， _等。 难 多选题 农业银行“本利丰”理财产品适合_，_， _，_。类型的投资者购买。 中 多选题 下列产品为农业银行代销理财产品的是_，_。中 多选题 下列产品为农业银行自主理财产品的是_，_， _，_。 易 多选题 农业银行 “本利丰”系列理财产品主要投资于_，_ 。 中 多选题 理财产品的销售文件包括_，_，_， _等。 中 多选题 商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：_， _，_，_。 难 多选题 商业银行应当建立异常销售的_，_，_， _制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售 行为。 中 多选题 我行理财产品销售实行持证上岗制度，有效证件包括：_， _，_，_。 中 多选题 我行理财产品的销售渠道主要包括：_和_。中 多选题 理财资金末正常到帐（主要包括返本、派息、赎回资金未到帐）的原因 均属账户状态不正常而导致的不能及时入账。帐户状态不正常的常见原 因大致有：_，_，_，_。 难 多选题 从理财产品的销售组织分工来看，主要包括：_，_， _，_。 难 多选题 非保证收益类产品主要包括：_和_。 中 多选题 各一级分行个人金融部可依据其销售权限，对辖内网点的销售权限进行 调整，并定期将调整方案及拟开办_和_等级个人理财 产品销售业务的机构名录向总行个人金融部进行报备。 难 多选题 客户通过柜面购买理财产品时，可以持_，_或 _等证件。 易 多选题 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账 单应列明_，_，_，_等情况。 难 多选题 安心快线产品的特点包括_，_，_。难 多选题 在集中版理财销售系统中，额度管理方式分为_、_、_三种。易 问答题 如何对客户风险承受能力从低至高进行分类？易 关键字正确答案 风险承 受能力 等于 低于 风险承 受能力 评估 产品有 风险 投资须谨 慎 51020 本人已 经阅读 风险提 示 愿意承担 投资风险 总行授 权 一级分行 授权 保证收 益类产 品 非保证收 益类产品 选项 1中高风险中等风险中低风险低风险 2半年一年三个月两年 210203040 4个人金融部电子银行部公司业务部托管业务部 15千1万1千2千 313510 4认购完成，即时扣款 认购日当晚批量 扣款 认购日后一日晚批量 扣款 募集结束日当晚 批量扣款 3利率风险流动性风险巨额赎回风险汇率风险 2银行客户银行、客户共同第三方投资公司 4客户风险等级评估问卷 投资者风险承受 能力评估问卷 个人客户风险等级评 估问卷 个人投资者风险 承受能力评估问 卷 18：00-15：008：30-15：308：50-15：008：00-17：00 1一年半年两年一个月 4“本利丰”理财产品 “汇利丰”理财 产品 “安心快线”理财产 品 “安心得利”理 财产品 4“汇利丰”“安心快线”“安心得利”“进取增利” 4 两者都属于保本型理财 产品， 因此适合购买 投资者的风险容忍度相 同 “本利丰”理财 产品风险等级与 “汇利丰”相同 “本利丰”理财产品 投资范围比 “汇利 丰”广泛 农业银行对 “本 利丰”、 “汇利 丰”理财产品均 向投资者提供保 本承诺 4 是一种封闭式理财产 品，在存续期内不可赎 回和申购 是一种封闭式理 财产品，在存续 期内不可赎回， 但可以申购 是一种开放式理财产 品，在存续期内不可 赎回，但可以申购 是一种开放式理 财产品，在存续 期内可以赎回或 申购 3全部承担部分承担不承担视情况承担 123理财非存款产品有风险投资须谨慎买者有责任 12安心快线“天天利” 安心快线和“步 步高” 安心得利汇利丰 1234保守型谨慎型稳健型进取型和激进型 34“进取增利”理财产品 “安心得利”理 财产品 代理信托计划 代理券商集合理 财计划 1234“本利丰”理财产品 “汇利丰”理财 产品 “安心得利”理财产 品 “安心快线 “理 财产品 13银行间债券市场股票市场货币市场 黄金市场 1234理财产品销售协议书理财产品说明书 风险揭示书客户权益须知 1234捆绑销售抽奖赠送实物 代替客户签署文 件 1234监控记录报告处理 1234 银行业协会颁发的资格 证 AFP、CFP的理财 师持证人 中国农业银行个人理 财业务从业资格证书 EFP、RFP的理财 师持证人 12柜面网银现管自助设备 1234换卡密码挂失帐户异常冻结销户 1234产品研发部门销售管理部门投资运作部门清算支持部门 12保本浮动收益类产品 非保本浮动收益 类产品 保本固定收益类产品 保证收益类产品 12高中高中等中低 123本人身份证借记卡活期结算存折活期储蓄存折 1234期末资产估值资产变动收入费用 124 存续期开放，可进行申 购、赎回操作 复利投资，当期 投资产生的收益 计入投资下一投 资周期的本金 投资于股票市场，面 临的市场风