反假货币考试题库版案例题.pdf

全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 【1 】多选题 1.0 分 金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了假币代保管登记簿 ，在假币 实物上加盖 “假币” 印章后， 交假币保管人员， 与柜面收缴的假币一起妥善保管。 上述案例中， 违反规定的有 _。 A.金融机构清分中心操作人员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告 B.金融机构清分中心操作员发现假币，应换人复核，确定是否是假币 C.假币实物加盖“假币”印章 D.需由现场负责人按规定填写假币代保管登记薄 E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管 正确答案： abcde 【2 】多选题 1.0 分 某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入 100 张 100 元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为 10 平方毫米的 3 张； 票面裂口 1 处， 长度超过 10 毫米的 5 张； 票面裂口 2 处以上， 长度每处不超过 5 毫米的 4 张； 票面污渍、涂写字迹面积为 3 平方厘米的 1 张；票面污渍、涂写字迹面积为 1 平方厘米，正面左下角“100”字样 被墨水渍遮盖的 2 张。以下为不宜流通人民币的是_。 A.票面缺少面积为 10 平方毫米的 3 张 B.票面裂口 1 处，长度超过 10 毫米的 5 张 C.票面裂口 2 处以上，长度每处不超过 5 毫米的 4 张 D.票面污渍、涂写字迹面积为 3 平方厘米的 1 张 E.票面污渍、涂写字迹面积为 1 平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的 2 张 正确答案： bde 【3 】多选题 1.0 分 张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有 1 张 50 元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人 经过仔细辨别后，确认这张 50 元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币 没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张 50 元纸币要求换出假币去人民银行 鉴定。 小李和储蓄主管商量片刻， 确认递进来的 50 元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下 列说法正确的是_。 A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关 B.小李应开具假币收缴凭证 C.小李应开具假币没收凭证 D.不应将假币退还顾客 正确答案： abd 【4 】多选题 1.0 分 9 月 3 日，顾先生在建行北京王府井支行的存取款一体机支取了 1000 元现金，一共是 10 张百元钞票。但顾先生对 其中 2 张心存怀疑， “总觉得不像” 。于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网点大堂 经理申请查询。 建行的员工受理申请后， 通过核对流水信息等方式确认这些现金是从该行的存取款一体机里取出的。 同时，建行员工对这两张钞票进行了鉴伪，查明这两张 100 元现金其实都是 1999 版人民币真币。以下说法正确的 是_。 A.建行应在受理之日起 3 个工作日内办结 B.顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到建行申请查询 C.顾先生可委托他人代理查询 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 D.建行还需填制人民币冠字号码查询结果通知书 正确答案： abcd 【5 】多选题 1.0 分 小李大学毕业后，于 2004 年 7 月 3 日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。7 月 4 日小李刚上班就办理张先生 的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中一张人民币 100 元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管 将这张 100 元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了假 币没收凭证 ，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。请指出这个案例中违反的规定包括_。 A.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴” “当面盖戳” B.假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨 C.银行开具假币没收凭证而非假币收缴凭证 D.没有履行告知程序 正确答案： abcd 【6 】多选题 1.0 分 某张 2005 年版第五套人民币 100 元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍面积约为 1 平方厘米，对该张纸 币表述正确的是_。 A.可以流通 B.不宜流通 C.纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过 2 平方厘米，但遮盖了防伪特征 D.纸币票面污渍未超过规定的 2 平方厘米 正确答案： bc 【7 】多选题 1.0 分 张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中 1 张 50 元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过 仔细辨别后，确认这张 50 元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收 凭证 ，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张 50 元纸 币要求换出假币去中国人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的 50 元纸币是真币后，将假币交给 了张先生。请指出这个案例中违反了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币收缴程序有_。 A.小李未对张先生递进来的 50 元真币开具收条或说明 B.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关 C.小李未开具假币收缴凭证而是开具了假币没收凭证 D.小李将假币退还顾客 正确答案： bcd 【8 】多选题 1.0 分 在交通事故中， 车主看到汽车漆被人擦坏， 在接受对方赔偿时觉得太少， 因而将对方所赔偿的人民币纸币当场撕毁， 结果受到公安机关 9000 元的罚款。此案例处罚依据符合中华人民共和国人民币管理条例的有_ _。 A.第三条：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收 B.第六条：任何单位和个人都应当爱护人民币。禁止损害人民币和妨碍人民币流通 C.第二十七条：禁止下列损害人民币的行为：第一款，故意毁损人民币 D.第四十三条：故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处 1 万元以下的罚款 正确答案： bcd 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 【9 】多选题 1.0 分 2013 年 3 月 10 日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于 3 月 8 日被某银行收缴的一 张 100 元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3 月 14 日，小刘出差回来 后收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没 收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序_。 A.小刘受理李女士的电话鉴定申请 B.小刘 3 月 14 日通知收缴单位送达待鉴定货币，超过了规定时限 C.小刘独自进行鉴定违反了“应至少由两名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定 D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定 单位直接没收”的规定 正确答案： abcd 【10 】多选题 1.0 分 2014 年 7 月 1 日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了 3 张 100 元面额的 假人民币纸币。按照中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知 （银货金2013159 号） 和银行金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行） 的相关要求，以下说法正确的是_。 A.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况。 B.该金融机构现金管理中心应于 7 月 15 日前将本机构清分中心发现的假币集中整理解缴到当地人民银 行分支机构。 C.工作人员李某应该按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币收缴程序收缴该 3 张 假币并加盖“假币”戳记。 D.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中关于 假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。 正确答案： abd 【11 】多选题 1.0 分 2014 年 6 月 10 日，某银行柜员小张为一客户办理美元存款时，发现一张 100 美元假币，当即在钞票正、背两面加 盖“假币”章戳，填制假币收缴凭证 ，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将假币收缴凭证交客户签字，并 告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是_。 A.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳 B.美元假币不能加盖“假币”章戳 C.美元假币应使用以统一格式的专用袋封装 D.不应开具假币收缴凭证 ，应开具假币没收收据 正确答案： bc 【12 】多选题 1.0 分 市民张某于 2014 年 5 月 30 日 22:09 在工商银行北京分行通州梨园支行 ATM 机取款 2000 元，于 6 月 9 日 11:15 通 过工行 95588 客服反映其持有 2 张同号假币(冠字号码 NH37480641)。 随后， 央行营管部在该网点现场测试事发 ATM 机的清分机，测试结果该清分机能够正确识别测试的假人民币。其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠 字号码信息， 也未发现 “NH37480641” 人民币冠字号码信息。 但是张某仍对查询结果有疑异。 以下说法正确的是_。 A.不迟于 2015 年底，客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询 B.查询人对结果有异议的，查询人可在 3 个工作日内申请再查询 C.上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起 15 个工作日内完成调查与处理工作 D.冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少 2 个月 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 正确答案： abc 【13 】多选题 1.0 分 10 月 20 日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其 10 月 12 日 在该网点存取款一体机所提取的 2 万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理_。 A.该网点应负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务 B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请 C.该网点一旦受理查询申请应在 3 个工作日内办结 D.该网点当面告知查询人应具备的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请 正确答案： acd 【14 】多选题 1.0 分 某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，有网点柜员在支付现金前同时完成分清和记 录冠字号码。 柜员王某在办理人民币收付业务时， 往往根据业务量大小， 选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。 该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过 U 盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到 PC 端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用 PC 端硬盘，要求维保人员关闭机具冠 字号码图像记录功能。该案例中，_环节存在违规操作。 A.机具配备 B.现金清分 C.冠字号码数据信息保存 D.冠字号码记录要素 正确答案： bcd 【15 】多选题 1.0 分 客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知 结果。当地人民银行正确的做法是_。 A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实 B.当地人民银行应该受理投诉 C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉 D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉 正确答案： ab 【16 】多选题 1.0 分 小李是某银行职员，7 月 4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币 100 元 纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张 100 元纸币拿到 2 楼办公室，和同事们仔细辨别， 确 认是假币后， 于是在假币正面水印处加盖了假币印章， 并开具了 假币没收收据 ，盖完章，返回柜台将凭证 交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是_。 A.未在背面中间加盖假币印章 B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴” 、 “当面盖章” C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收收据 D.没有履行告知程序 正确答案： abcd 【17 】多选题 1.0 分 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 2014 年 7 月 3 日，银行现金柜员小周在办理一客户 1000 元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后 又手工清点了一遍，发现其中一张 100 元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放 入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制假币收缴凭证 ，然后将假币收缴凭证 交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业 终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_。 A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在 3 个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行 授权的当地鉴定机构申请鉴定 B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽 快进行升级，不能升级的停止使用 C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅 正确答案： abc 【18 】多选题 1.0 分 6 月 3 日，市民王先生怀疑某银行网点 ATM 机取到假钱，6 月 5 日持有假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以 王先生已离行为由，不予受理，以下正确的做法是_。 A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉 B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在 7 个工作日内进行核实 C.王先生不具有查询申请资格 D.王先生应接受银行处理结果 正确答案： ab 【19 】多选题 1.0 分 小李 6 月 5 日在 A 银行取款 2000 元并于 6 月 9 日到 B 银行存款， B 银行在清点时发现假币一张， 遂予以收缴并 出具假币收缴凭证 。6 月 10 日，小李至 A 银行提出查询申请，银行予以受理，6 月 17 日，银行将查询结果电话 通知小李，确认为银行付出，小李当天来到 A 银行，A 银行赔付 100 元，并要求小李当面将假币收缴凭证销毁， 小李在大厅销毁假币收缴凭证后离开，请指出这个案例中违反规定的有_。 A.A 银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户 B.反馈结果应使用查询结果通知书而不是电话口头通知 C.A 银行应将假币收缴凭证收回，而不是要求客户销毁 D.A 银行应双倍赔偿 正确答案： abc 【20 】多选题 1.0 分 某客户拿着 3 张面值 100 元的人民币纸币和 2 张面值 50 元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。 通过测量， 其中，3 张面值 100 元人民币有 1 张能辨别面额，票面剩余五分之四；1 张能辨别面额，票面剩余二分之一； 有 1 张呈正十字形缺少四分之一； 2 张面值 50 元的特殊残缺污损人民币包括与票面原样连接的碳化、 变形部分剩余四分 之三，不包括与票面原样连接的碳化、变形部分剩余三分之二，客户 的残损币可兑换的金额为_。 A.400 B.350 C.300 D.250 正确答案： c 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 【21 】多选题 1.0 分 小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。2014 年 6 月 30 日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是 6 月 28 日在该行 ATM 取款时取到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假 币收缴程序。然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果 通知书，表明假币非该行流出，请指出这个案例中违反的规定包括_。 A.在假币纠纷未结束前，应当视为“假外币、假硬币”专用信封封存处理 B.超过冠字号码查询期限 C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表 D.发现假币未换人复核 E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理 正确答案： acde 【22 】多选题 1.0 分 某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保 证冠字号码可追溯查询。该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入 现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。客户李某于次日至网点投诉 取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。针对该案例，以下表述正确的是_。 A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任 B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任 C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清 分机构应在 2 个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果 D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果 正确答案： bc 【23 】多选题 1.0 分 杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现 11 张 10 元面值的美元假币，小王与一名 同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了假币没收收据以下有关上述案例 中，说法正确的是_。 A.小王在发现 11 张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案 B.小王发现假外币不应当面加盖假币字样的戳记，应放入统一的专用袋加封 C.小王应向客户开具假币收缴凭证 D.小王没有向客户履行告知程序 正确答案： abcd 【24 】多选题 1.0 分 小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用 B 类 点钞机清点后，加入钞箱内。当日，客户刘先生在该设备取款后，对其中一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进 行咨询，经柜面工作人民鉴定为假币。柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做 撕毁处理。该案例中，违反规定的有_。 A.自助设备加钞现金未经过清分 B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询 C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询 D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴 正确答案： acd 全国反假货币培训考试题库集锦 内部资料，仅供参考 【25 】多选题 1.0 分 王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。经核查，没有发现王先 生要求查询的冠字号码， 因此这张假币不是该商业银行付出的， 王先生不要再来银行了。该商业银行正确的做法 是_。 A.应通过查询结果通知书告知查询人 B.应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任 C.应将查询结果通过人民银行告知查询人 D.应告知申请人在 3 个工作日内向有关机构申请再查询 正确答案： abd 【26 】多选题 1.0 分 李某至 A 银行营业网点，称其持有的两张第五套 2005 年版人民币 100 元纸币因火灾受损，要求兑换。第一张人民 币中间部分被烧毁，左半边剩余面积占票面总面积的三分之一，右半边剩余面积占票面总面积的四分之一，第二张 人民币票面剩余二分之一，能辨别面额，其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看两张残缺人民币后，告 知李某按残缺污损人民币兑换办法规定均不予兑换，并将两张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异 议，要求退回两张残缺人民币。经办柜员表示，残损人民币一经收缴，不予退回。针对该案例，下列选项表述正确 的是_。 A.第一张残缺人民币可以半额兑换 B.第二张残缺人民币可以半额兑换 C.不予兑换的残缺人民币应退回原持有人 D.持有人对认定结