交行小额新增需求.doc

小额新增需求随着小额支付系统在北京、甘肃、海南的即将上线，需要我们对现有小额支付系统的部分功能进行扩充，时扩充后的系统具有更强的业务处理功能和分行适应性。我们提出如下扩充需求：由于票据交换的需要，需要各往账交易网点按人行轧差日期、轧差节点和轧差场次为各对手行打印普通、定期借、贷记票据汇计单和清单，由业务人员与实际业务票据核对后送人行票据交换所交换票据。需要开发相应打印交易来满足实际业务处理。汇计单打印选项内容有：轧差日期、节点、场次，接收行行号（12位），报文种类（普通、定期），业务种类（借、贷）及各自票据汇总张数、金额，发起行行号（12位）。往账清单表头有发起行行号、日期、节点和场次，内容包括接收行，包文种类，借、贷方，收（付）款人账号、户名、金额，记账柜员等。打印往账清单时应该有日期、业务种类、人行节点、场次等选项，当不选时均默认为全部。在登记簿现有选项基础上，委托日期后增加轧差节点（1位，NPC/CCPC）、轧差场次（2位）两栏。业务人员查询时通过在相应栏位选择输入或者不输入相关要素，进行精确查询或者分类模糊查询。分类模糊查询时显示符合条件的所有记录。这样一来，登记簿将提供较为灵活多样的查询功能，便于业务人员进行准确、有效的查询。不需要分类使用的分行只要在相应栏目中不输入即可查询到全部数据。由于甘肃省要通过小额支付系统发起支票截留业务后，截留票据要通过扫描来附加影像给对手行，需要发起方增加影像附加交易来增加影像与往账信息匹配的处理功能。收到对手行发起的支票截留业务时，要从来账信息中提取票据影像通过行内验印系统核对票据影像并打印留存，矣收到人行非小额系统传递来的影像后再次进行核对。需要开发交易来满足业务需要。在接收到小额支付来账后，将按接收行打印的来账清单与人行交换来的票据进行核对，验证交换票据是否完整、一致。在小额支付来账业务处理时，需要增加接收行行号和人行轧差场次选项，不需要的分行在此处可以不选默认为全部即可。这样分行账务中心业务人员在核对票据时可以准确的判断票据是否完整、合法、合规；是否全部处理完成。同时在来账清单打印时表头要有接收行行号、接收日期、轧差节点、轧差场次、处理类别（系统记帐、手工干预）等选项，不选时默认为全部。内容包括发起行号，报文种类，借、贷方，入账标志（入账、拒绝）收、付、款人账号、户名、金额，记账柜员等。在来账未处理时入账标志、记账柜员栏位为空。便于业务人员核对来账和满足管理的需要。为了核对收到借记业务后返回拒绝付款回执与需退回的实物票据相符，需要按账务中心打印拒绝回执清单。清单表头包括处理中心行号，拒绝日期，人行节点、场次。内容包括托收行，付款行，收、付款人账号，金额，处理柜员号及原因等内容。 发起的普通借记业务和定期借记业务，收到对方返回回执入账后，需要发起网点按工作日期区间打印入账清单。入账清单内容中需要有往账发出日期、场次、收款人账号、金额、票据号码，接收行行号，入账日期，入账标志、入账柜员，拒绝原因等要素。清单规则按往账发出日期、场次、收款人账号、金额、票据号码，接收行行号，入账日期，入账标志、入账柜员进行先后排列。便于网点人员与发出后留底的票据进行核对，核对后将留底票据附在入账清单后随当日网点传票送后督。对于对方行超期未回复，人行撤销的往账业务，应该按撤销时间区间打印人行撤销清单，便于网点人员对往账信息的后续跟踪处理。清单内容同入账清单。相应的，网点每日打印往账清单时应该有业务种类选项和人行轧差节点、场次选项，当不选时均默认为全部。往账清单排列规则同入账清单规则。由于人行小额收费是根据往账业务包、包内业务笔数和发送时间来确定收费标准。需要各分行根据自己分行实际情况在行内系统根据业务需要来调整往账组包时间，在往账业务及时发送的同时最大限度降低汇划费用。分两种方式来实现，一种是由人工发起组包，另一种是通过参数（即：定时、达量）设定控制由系统自动组包。参数的调整可以由分行账务中心或参数中心来处理，分为及时生效和定时生效两种。我们建议使用系统控制比较好。以上的需求在目前来看，好像是上线行的个别问题，但随着小额支付系统在全国的推广、分行管理和网点业务处理的需要，各分行或多、或少都会存在、