平阴联社四项措施提升内审水平.doc

平阴联社四项措施提升内审水平 发布时间：2009年12月23日 信息来源：综合科 平阴联社四项措施提升内审水平 今年以来，平阴联社牢固树立“以风险为导向”的内审理念，从加强审计培训、突出审计重点、完善审计计划、加强审后管理四方面入手加强和改进审计工作，提升审计工作质量和水平，有力促进了各项业务的持续健康发展。 加强审计培训，提升审计人员素质。为切实提高审计人员素质，随时适应审计工作需要，今年以来，平阴联社加强审计人员的培训，严格落实审计人员年培训天数不少于20天的规定，共派出12人次，参加了省联社、办事处、联社等部门组织的10余次学习培训班。根据年初制定的学习计划，审计人员在集体学习的同时，积极开展自学活动，并坚持做好笔记。重点学习了会计基础规范、突击检查200条、信贷工作文件汇编、审计文件汇编会计文件汇编、新一代银行核心业务系统操作手册等内容。为强化学习效果，每月组织审计部人员进行一次测试，并将测试成绩纳入绩效考核。 突出审计重点，明确审计项目。为避免审计重点不突出、成效不显著，平阴联社在开展每个审计项目前，首先通过全面细致的审前调查确定审计重点。在制定审计方案时，突出历史风险和当前风险两个审计重点。一方面，通过查看以往的检查记录了解被审计单位经营管理中的薄弱环节，并结合以前的审计结果来确定审计重点内容；另一方面结合风险排查、案件专项治理“回头看”深度排查、堵塞风险漏洞等活动强调的风险点，将大额资金流动、贷后管理、信贷资金是否按用途使用等重要风险环节作为审计的重点。通过审前调查，增强了审计项目的针对性，有利于加强对重要风险环节的监督和检查，从而及时发现和防范风险。 完善审计计划，尽职审计检查。年初，平阴联社根据省联社、办事处审计工作思路，结合自身实际确定了审计工作的目标、重点、内容和方法，确保审计工作科学合理、有据可依。截至目前，该联社独立开展常规、专项审计7项，配合相关部门开展各项检查13项。先后组织开展了2008年度经营指标真实性检查、平阴联社中层干部离任审计检查、财务专项检查和2008年等级社评定审计检查；另外，又组织开展了常规检查、录像回放检查、对账制度检查、信贷质量真实性检查等。今年，该联社还积极参加省联社、办事处组织的各项检查，共抽调36人次、累计107个工作日。 加强审后管理，巩固审计成果。在认真做好每个审计项目的同时，平阴联社注重通过加强审后管理巩固审计工作成果。一是对审计结果进行精细加工，从源头上防控风险。将审计查处的分散问题进行集中和加工，把带普遍性的、屡查屡犯的以及性质严重的问题提炼出来，分析并查找出问题产生的根源，提出有力有据的建设性意见，以便更好的防范和控制风险。二是加强后续审计，确保问题整改落实到位。每完成一个审计项目，及时向被审计单位下发审计事实确认书、审计发现问题整改通知书，协助督促整改审计查出的各类问题，同时根据整改情况组织人员进行后续审计，确保检查发现的问题整改落实到位。 责任编辑：李克平电话：81919996沂源联社坚持集中学习制度提高员工执行力 发布时间：2009年12月14日 作者：亓永霞朱庆宪 为进一步提高员工执行力，沂源联社从加强员工思想教育和业务知识学习入手，将集中学习作为一项长期制度严格贯彻执行，员工业务操作差错率明显减低，服务质量明显提高，企业凝聚力、向心力明显增强。目前，该联社已组织大型集中学习11次，1100人次，19家信用社组织集中学习475次，5500人次。 究根源。思想是行动的先导。通过对执行力问题的深入分析，该联社领导班子认为，员工执行力高低取决于员工个人、管理、监督等多个方面，但是思想认识不到位、业务素质不高是执行力欠缺的根源。要全面提高干部员工执行能力，就要充分挖掘和调动其工作积极性和主动性，坚持系统、全面、持续的学习、培训势在必行。 施良策。为防止学习流于形式，提高学习质量，该联社采取三项措施，提高学习效果。一是坚持集中学习。该社将每周二定为固定学习日，将全社分为19个学习组（联社、扁平分社为一组，其它以信用社为单位分为18组），学习内容以近期中共中央重要会议精神、省联社及办事处领导讲话、重要文件为主，辅以案件警示等内容，联社领导班子、部室经理、各信用社领导班子分别轮流领学和讲解。二是将思想教育和引导放到重要位置。为达到好的学习效果，沂源联社通过正面劝导、反面教育、管理监督等多种方式，激发员工的学习愿望，引导员工变“要我学”为“我要学”，提高学习效果。三是变“小学习”为“大学习”。联社领导班子首先做到洁身自好，在执行制度中以身作则，注重营造廉政、务实、透明的企业文化氛围，注重单位正气、积极向上良好风气的培养，使职工对单位有信心、有感情、有责任，从书本知识、业务技能的“小学习”扩展到做人、处事的“大学习”，全方位提高员工素质。 重长效。为确保学习制度长期坚持下去，该联社采取检查、考试、激励相结合的督导管理模式。一是加强督导管理。联社班子成员不定时到分包社进行调研督导，查看员工学习情况；在联社的优质文明服务检查、会出检查、安保检查、飞行检查等检查中，将员工学习制度执行情况作为必查内容，计入会出、内控管理考核。二是考试督促检验。联社根据工作需要，组织信贷人员、会出人员进行业务测试，检验学习效果，同时，以考促学，提高学习积极性。三是工资制度改革激励。近期，联社正在实施人力资源改革，对科室人员、内勤人员、客户经理进行考试，将考试成绩作为划分员工星级、定待遇的重要依据，使员工业务素质与工资报酬挂钩，客观上提高员工学习的主动性。 昌邑联社全面加强客户经理队伍建设 发布时间：2009年11月12日 昌邑联社全面加强客户经理队伍建设 为切实增强业务发展后劲，进一步加快业务拓展步伐，提高信贷资产质量，昌邑联社从理念引导、完善机制、明确责任等方面着手，全面加强客户经理队伍建设，有效提升了客户经理综合素质。 实施理念引导，强化学习培训。利用周六时间，组织全体客户经理强化培训学习。一是学习市联社编发的实际案例教育读本、典型人物事迹等资料，用身边的同事进行警示、感化教育；二是聘请公检法部门讲解法律知识，让客户经理学法、知法、懂法、守法；三是联社班子成员亲自讲课，结合工作实际，深入浅出地组织客户经理谈认识、谈感想、谈人生，算清经济账、家庭账、前途账；四是学习讨论相结合，人人写出心得体会，并加强交流学习；五是学习结束后组织考试，考试成绩与个人绩效工资挂钩，确保学习质量和效果。通过培训学习，客户经理队伍的思想觉悟明显提高，责任意识明显增强，遵纪守法、拒腐防变的自觉性也得到了有效巩固。 健全激励机制，制定客户经理绩效工资考核办法。对客户经理拿出一定比例的绩效工资专门用于考核利息收入增长情况，并区别存量、增量，由联社直接统计、考核、发放到人，防止二次分配和截流挪用，使客户经理的绩效工资与个人业绩和发展贡献密切挂钩，进一步体现责权利相匹配的分配原则，变“要我干”为“我要干”，切实调动客户经理抓营销、抓收息、抓清收的积极性和主动性。 明确尽职免责条件，使客户经理放开手脚大胆开展工作。针对部分客户经理怕担责任导致“