2018年中级经济师-经济基础知识.doc

1 1 中级经济师中级经济师 经济基础知识经济基础知识 笔记笔记 20172017 版版 2 2 目目 录录 第一部分第一部分 经济学基础经济学基础3 一、市场需求、供给和均衡价格一、市场需求、供给和均衡价格.3 二、消费者行为分析二、消费者行为分析.7 三、生产和成本理论三、生产和成本理论.10 四、市场结构理论四、市场结构理论.14 五、生产要素市场理论五、生产要素市场理论.18 六、市场失灵和政府的干预六、市场失灵和政府的干预.19 七、国民收入核算和简单的宏观经济模型七、国民收入核算和简单的宏观经济模型.21 八、经济增长和经济发展理论八、经济增长和经济发展理论.26 九、价格总水平和就业、失业九、价格总水平和就业、失业.28 十、国际贸易理论十、国际贸易理论.31 第二部分第二部分 财政财政 .34 十一、公共物品与财政职能十一、公共物品与财政职能.34 十二、财政支出十二、财政支出.38 十三、财政收入十三、财政收入.41 十四、政府预算十四、政府预算.47 十五、财政管理体制十五、财政管理体制.51 十六、财政政策十六、财政政策.54 第三部分第三部分 货币与金融货币与金融57 十七、货币供求与货币均衡十七、货币供求与货币均衡.57 十八、中央银行与货币政策十八、中央银行与货币政策.60 十九、商业银行与金融市场十九、商业银行与金融市场.63 二十、金融风险与金融监管二十、金融风险与金融监管.66 二十一、对外金融关系与政策二十一、对外金融关系与政策.69 第四部分第四部分 统计统计 .73 二十二、统计与统计数据二十二、统计与统计数据.73 二十三、描述统计二十三、描述统计.75 二十四、抽样调查二十四、抽样调查.77 二十五、回归分析二十五、回归分析.79 二十六、时间序列分析二十六、时间序列分析.80 第五部分第五部分 会计会计 .84 二十七、会计概论二十七、会计概论.84 二十八、会计循环二十八、会计循环.89 二十九、会计报表二十九、会计报表.92 三十、财务报表分析三十、财务报表分析.96 三十一、行政事业单位会计三十一、行政事业单位会计.99 第六部分第六部分 法律法律 .104 三十二、法律对经济关系的调整三十二、法律对经济关系的调整.104 三十三、物权法律制度三十三、物权法律制度.105 三十四、合同法律制度三十四、合同法律制度.110 三十五、公司法律制度三十五、公司法律制度.115 三十六、其他法律制度三十六、其他法律制度.119 3 3 经济基础知识笔记（重点标识版）经济基础知识笔记（重点标识版） 第一部分第一部分 经济学基础经济学基础 一、市场需求、供给和均衡价格一、市场需求、供给和均衡价格 1 1、需求的含义、需求的含义：需求是在一定时间内和一定价格条件下，消费者对某种商品或服务愿意愿意而且能够能够购买的数量。 需求的构成要素有两个：一是购买欲望；二是支付能力。 2 2、市场需求：、市场需求：在一定时间内、一定价格条件下和一定的市场上所有的消费者对某种商品或服务愿意而且能够购 买的数量。市场需求是消费者需求的总和市场需求是消费者需求的总和。 3 3、决定需求的基本因素和影响、决定需求的基本因素和影响 消费者的偏好。消费者的偏好。消费者偏好支配着他在使用价值相同或接近的替代品之间的消费选择。 消费者的个人收入。一般来说，消费者收入增加，将引起需求增加。消费者收入变动将引起需求消费者的个人收入。一般来说，消费者收入增加，将引起需求增加。消费者收入变动将引起需求同方向变动。同方向变动。 产品价格产品价格。价格是影响需求的最重要的因素。一般来说价格和需求的变动成反方向变化。价格是影响需求的最重要的因素。一般来说价格和需求的变动成反方向变化。 替代品的价格。替代品的价格。替代品是指使用价值相近使用价值相近，可以相互替代来满足人们同一需要的商品，如煤气和电力。一般 来说，商品的需求与替代品的价格成同方向变化。商品的需求与替代品的价格成同方向变化。 互补品的价格互补品的价格。互补品是指使用价值上必须互相补充才能满足人们某种需要的商品。如：汽车和汽油、家用 电器和电。一般来说，商品的需求与互补品的价格成反方向变化。商品的需求与互补品的价格成反方向变化。 预期预期。如果消费者预期价格要上涨，会刺激人们提前购买；如果预期价格将下跌，许多消费者会推迟购买。 其他因素其他因素。如商品的品种、质量、广告宣传、地理位置、季节、国家政策。 影响需求最关键的因素是该商品本身的价格。影响需求最关键的因素是该商品本身的价格。 4 4、需求函数、需求规律和需求曲线、需求函数、需求规律和需求曲线 类别含义 需求函数需求函数 假定价格之外的其他各因素不变假定价格之外的其他各因素不变的情况下，需求函数表明某商品的消费者随价格的变化愿意购买的 数量。 需求规律需求规律 即价格与需求之间呈反方向变化呈反方向变化的关系。也有例外，如也有钻石价格与其需求成正方向变化，钻石 价格越低、需求量越小。 需求曲线需求曲线 需求和价格关系的曲线（需求曲线是向右下方倾斜的曲线（需求曲线是向右下方倾斜的曲线） 横轴表示需求量（横轴表示需求量（Q Q），纵轴表示价格），纵轴表示价格 （P P），）， 需求数量变动：需求数量变动：假定其他因素不变，只考虑需求和价格的关系，需求量的变化是沿着既定的需求曲 线进行的。 需求变动：需求变动：由于消费者收入和消费者偏好等因素的变化引起需求的相应变化，这种变化表现为需求 曲线的位移。 5 5、供给的含义：、供给的含义：供给是指某一时间内和一定的价格水平下，生产者愿意并可能愿意并可能为市场提供商品或服务的数量。 市场供给：是所有生产者供给的总和。 6 6、影响供给的因素主要有、影响供给的因素主要有： 产品价格产品价格。在其他条件不变的情况下，某种产品自身的价格和其供给的变动成正方向变化。自身的价格和其供给的变动成正方向变化。 生产成本。生产成本。在其他条件不变的情况下，某种产品自身的成本和其供给的变动成反方向变化。成本和其供给的变动成反方向变化。 生产技术。生产技术。技术水平在一定程度上决定着生产成本并进而影响供给。 预期。预期。 4 4 相关产品的价格。相关产品的价格。 其他因素。其他因素。包括生产要素的价格以及国家政策等。 7 7、供给函数、供给规律、供给曲线、供给函数、供给规律、供给曲线 类别含义 供给函数供给函数假定其他因素不变，只考虑某种商品供给量和该商品价格之间的关系。 供给规律供给规律即价格与需求之间呈同方向变化呈同方向变化的关系 供给曲线供给曲线 供给和价格关系的曲线供给和价格关系的曲线（供给曲线是向右上方倾斜的曲线）（供给曲线是向右上方倾斜的曲线） 横轴表示供给量（横轴表示供给量（Q Q），纵轴表示价格（），纵轴表示价格（P P），）， 供给数量变动供给数量变动：假定其他因素不变，只考虑供给和价格的关系，供给量的变化是沿着既定的供给曲 线进行的。 供给变动供给变动：由于价格以外的其他因素如成本变动引起供给的相应变动，这种变动表现为供给曲线的这种变动表现为供给曲线的 位移。位移。 8 8、均衡价格、均衡价格：是市场供给力量和需求力量相互抵消时所达到的价格水平，即供给量和需求量相等时的价格，此 时的供求数量为均衡数量。在实际生活中，供求十分活跃，经常发生变化，所以任何市场上供求平衡都是偶然的、 暂时的、相对的。 9 9、均衡价格模型的应用、均衡价格模型的应用 最高限价最高限价保护价格保护价格（最低限价、支持价格） 含义含义 由政府为某种产品规定一个具体的价格， 市场交易只能在这一价格之下之下进行。属于 政府对市场的干预措施。 由政府为某种产品规定一个具体的价格，市场交易只能 在这一价格之上之上进行。属于政府对市场的干预措施。 目的目的 保护消费者利益或降低某些生产者的生产 成本。 保护生产者的利益或支持某一产业的发展。我国支持农 业生产和稳定农民收入水平。 影响影响 最高限价低于均衡价格，因此会刺激消费、 限制生产，导致供给减少、需求增加，结 果是市场短缺。市场短缺。 保护价格高于均衡价格，会刺激生产、限制消费，导致 市场过剩市场过剩。 后果后果 出现严重排队现象。当政府监管不利时， 会出现黑市交易和黑市高价；如果管理不 当，会出现走后门现象； 如果没有政府收购，就会出现变相降价或黑市交易 措施措施 行政措施和分配措施建立政府的收购和储备系统 适适用用范范围围 严重影响市场机制或价格机制的正常运行， 行，只宜短期或在局部地区实行，不应长驶 期化 只宜在粮食等少数农产品上实行 5 5 1010、需求价格弹性：、需求价格弹性：是指需求量对价格变动的反应程度，是需求量变动百分比与价格变动百分比的比率。即： 需求价格弹性系数=需求量的相对变动/价格的相对变动 ：需求的变动与价格的变动符号相反，因此 Ed为负数，为简便起见，我们通常把负号略去， 取其绝对值。 1111、需求价格弹性系数的计算公式、需求价格弹性系数的计算公式点弹性和弧弹性点弹性和弧弹性 类型含义适用 点弹性点弹性需求曲线需求曲线某一点上某一点上的弹性，等于的弹性，等于需求量的无穷小无穷小的相 对变化对价格的一个无穷小的相对变化的比。 价格和需求量价格和需求量变动较小变动较小的场合。的场合。 弧弹性弧弹性 需求曲线上两点之间的弧的弹性，等于需求量的相对 变化量对价格的相对变动量的比值。 价格和需求量价格和需求量变动较大变动较大的场合。的场合。 1212、需求价格弹性的基本类型、需求价格弹性的基本类型 需求价格弹性系数 EdEd1 1,表示需求富有弹性或高弹性需求富有弹性或高弹性，即需求量的变动率大于价格的变动率。 需求价格弹性系数 EdEd1 1,表示需求缺乏弹性或低弹性需求缺乏弹性或低弹性，即需求量的变动率小于价格的变动率。 需求价格弹性系数 EdEd1 1,称为需求单一弹性需求单一弹性，表示需求量的变动率等于价格变动率。 1313、影响需求价格弹性的因素、影响需求价格弹性的因素 影响需求价格弹性的因素影响需求价格弹性的因素具体影响具体影响 替代品替代品的数量和相近程度一种商品若有许多相近的替代品，则需求价格弹性大。通常的规律是，商品限制一种商品若有许多相近的替代品，则需求价格弹性大。通常的规律是，商品限制 越狭窄，则越有弹性。越狭窄，则越有弹性。 商品的重要性重要性生活基本必需品，需求弹性小； 非必需的高档商品，需求弹性大。 商品用途的多少用途的多少一般来说商品的用途越多，它的需求弹性就越大。一般来说商品的用途越多，它的需求弹性就越大。 时间时间时间越短，商品的需求弹性越缺乏，时间越长，商品的需求弹性就越大。 1414、需求价格弹性和总销售收入需求价格弹性和总销售收入的关系的关系 如果如果 EdEd1 1，即需求缺乏弹性的商品，价格上升会使销售收入增加，价格下降会使销售收入减少。销售收入销售收入 与价格变动成同方向变动趋势。与价格变动成同方向变动趋势。 如果如果 EdEd1 1，即需求富有弹性的商品，价格上升会使销售收入减少，价格下降会使销售收入增加。销售收入销售收入 与价格变动成反方向变动趋势。与价格变动成反方向变动趋势。 如果 Ed=1，即需求单位弹性的商品，价格变动不会引起销售收入的变动。 综上，企业对于需求富有弹性的商品适用实行薄利多销的方法。综上，企业对于需求富有弹性的商品适用实行薄利多销的方法。 1515、需求交叉价格弹性的定义：一、需求交叉价格弹性的定义：一种商品价格种商品价格的相对变化与由此引起的另另一种商品需求量一种商品需求量相对变动之间的比率。 Eij=商品 i 的需求量的相对变动/商品 j 的价格的相对变动 1616、需求交叉弹性的类型需求交叉弹性的类型 需求交叉弹性系数需求交叉弹性系数 E Eij ij 0 0, ,两种商品之间存在替代关系，两种商品之间存在替代关系，一种商品的需求量会随着它的替代品的价格的变动呈呈 同方向的变动。（如：牛肉价格上升同方向的变动。（如：牛肉价格上升，在羊肉价格不变的情况下，将导致，在羊肉价格不变的情况下，将导致羊肉需求增加羊肉需求增加。）。） 6 6 需求交叉弹性系数 E Eij ij 0 0,两种商品之间存在互补关系，两种商品之间存在互补关系，即一种商品的需求量会随着它的互补品价格的变动呈 反方向的变动。（。（汽车价格下降，对汽车需求量增加，从而对汽油需求量增加）汽车价格下降，对汽车需求量增加，从而对汽油需求量增加） 需求交叉弹性系数需求交叉弹性系数 E Eij ij 0 0，两种商品之间不存在相关关系，两种商品之间不存在相关关系，即其中任何商品的需求量都不会对另一种商品的 价格变动做出反应。 1717、需求收入弹性的含义：、需求收入弹性的含义：指需求量的变动和引起这一变动的消费者收入之比，用以衡量需求变动对消费者收用以衡量需求变动对消费者收 入变动的反应程度入变动的反应程度。 y Q Q y y y Q Q Ey 1818、需求收入弹性的类型、需求收入弹性的类型 ，表明收入变动和需求数量变动是成相同比例的。1 y E ，表明收入弹性高，即需求数量的相应增加大于收入的增加。1 y E ，表明收入弹性低，即需求数量的相应增加小于收入的增加。1 y E ，表明不管收入如何变动，需求数量不变。0 y E ，表明收入增加时买得少，收入降低时买的多。0 y E 就一般商品而言就一般商品而言，收入弹性的大小，可以作为划分“高档品”和“必需品”的标准。 收入弹性大于收入弹性大于 1 1 的商品，称为的商品，称为“高档品高档品”，小于，小于 1 1 的称为的称为“必需品必需品”。 收入弹性为负值的商品称为收入弹性为负值的商品称为“低档品低档品”，随收入水平的提高，其需求量反而减少。，随收入水平的提高，其需求量反而减少。 1919、供给价格弹性的定义供给价格弹性的定义：是指供给量对价格变动的反应程度，是供给量变动百分比与价格变动百分比的比率。 即：供给价格弹性系数= 价格的相对变动 供给量的相对变动 由于供给规律的作用，价格和供给量是呈同方向变化的，因此 Es为正值。 2020、供给价格弹性的类型、供给价格弹性的类型 Es1，供给富有弹性； Es0 时，TP 上升； MP=0，TP 最大；MP0）,总产量达到最大值后下降。 劳动投入达到 L1 之前，劳动的边际产量为正数并且递增，所以总产量以递增的速度增加，总产量曲线向上倾总产量以递增的速度增加，总产量曲线向上倾 斜，并且斜率递增，凸向斜，并且斜率递增，凸向 L L 轴。轴。 在劳动投入在 L1，L3 之间时，劳动的边际产量递减，但为正数，所以总产量是以递减的速度增加，总产量曲总产量曲 线向上倾斜，并且斜率递减，即凹向线向上倾斜，并且斜率递减，即凹向 L L 轴。轴。 当劳动投入量为 L3，劳动的边际产量为 0，总产量达到最大值。继续增加劳动投入，劳动的边际产量为负值， 总产量开始递减。 9 9、平均产量曲线图形、平均产量曲线图形 1212 MP 曲线与 AP 曲线交于 AP 曲线的最高点。相交之前，MPAP，AP 上升；相交之后，MPATC，ATC 上升， 边际成本曲线与平均可变成本曲线交于平均可变成本曲线的最低点 M,此时 MCAVC。M之前，AVC 下降, MCAVC. 边际成本曲线最早达到最低点，其次是平均可变成本曲线，总成本曲线的最低点出现的最慢，边际成本曲线最早达到最低点，其次是平均可变成本曲线，总成本曲线的最低点出现的最慢，且高于边际成 本曲线及平均可变成本曲线的最低点。 1414 四、市场结构理论四、市场结构理论 1 1、市场结构的含义、市场结构的含义：是指一个行业内部买方和卖方的数量及其规模分布、产品差别的程度和新企业进入该行业 的难易程度的综合状态。也可以说，市场结构就是指某种产品或服务的竞争状态和竞争程度。 2 2、划分市场结构的标准、划分市场结构的标准是：市场上竞争程度或垄断程度。划分市场结构的主要依据有： 本行业内部的生产者数目或企业数目本行业内部的生产者数目或企业数目。一个行业内企业数目越多，其竞争程度就越高，垄断程度就越低。本 行业只有一家企业，为完全垄断市场；有少数几家大企业，为寡头垄断市场；企业数目很多，为完全竞争或垄断竞 争市场。 本行业内各企业生产者的产品的差别程度本行业内各企业生产者的产品的差别程度。本行业内各企业生产者的产品的差别程度是垄断竞争市场和完全 竞争市场的主要区别。 进入障碍的大小进入障碍的大小。一个行业进入障碍越小，竞争程度越高，垄断程度越低。 根据这三方面的不同特点：市场分为完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场、完全垄断市场完全竞争市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场、完全垄断市场四种市场类 型。 3 3、各种市场结构的特征、各种市场结构的特征 市场结构市场结构 类型类型 含义含义特征特征举例举例 完全完全 竞争竞争 市场市场 又叫又叫纯粹竞争， 是 一种竞争不受任何阻 碍和干扰的市场结构。 （很多；同质；了解；自由很多；同质；了解；自由） 市场上有很多很多生产者与消费者，或买者和卖者， 且生产者的规模都很小。每个生产者和消费者都 只能是市场价格的接受者，不是价格的决定者； 它们对市场价格没有任何控制的力量； 企业生产的产品是同质同质的，即不存在产品差别； 买卖双方对市场信息都有充分的了解；了解； 资源可以自由自由流动，自由进入或退出市场。 现实中很难找到完全符合这 些特征的市场， 某些农产品如小麦、玉米小麦、玉米属 于近似的例子。 完全完全 垄断垄断 市场市场 整个行业只有唯一 供给者的市场结构。 只有一个一个生产者，因而它是价格的决定者，而 不是价格的接受者； 完全垄断者的产品是没有合适替代品没有合适替代品的独 特性产品； 其他企业进入进入这一市场非常困难非常困难。 在实际生活中，公用事业、公用事业、 电力、固定电话电力、固定电话近似于完全垄 断市场。 垄断垄断 竞争竞争 市场市场 不完全竞争市场， 是一种既有垄断又有 竞争、既不是完全 竞争又不是完全垄 断而接近于完全竞接近于完全竞 争的市场结构争的市场结构。 具有很多很多的生产者和消费者； 产品具有差别性差别性，生产者可以对价格有一 定的程度的控制，而不再是完全的价格接受者。 （这是与完全竞争市场的主要区别这是与完全竞争市场的主要区别） 进入或退出进入或退出市场比较容易，容易，不存在什么进入障 碍。 垄断竞争是比较符合现实生 活的市场结构，许多产品都可 以列入这种市场，如香烟、啤香烟、啤 酒、糖果酒、糖果等产品市场 寡头寡头 垄断垄断 市场市场 少数几个企业控制 一个行业供给的市场 结构。 在一个行业中，只有很少几个很少几个企业进行生产； 它们所生产的产品有一定的差别或者完全无差 别；他们对价格有很大程度的控制； 进入进入这一行业比较困难。比较困难。 美国汽车工业美国汽车工业是典型的寡头 垄断市场；其他国家汽车、钢汽车、钢 铁等工业部门铁等工业部门也都可划入寡头 垄断市场 4 4、完全竞争企业的收益曲线、完全竞争企业的收益曲线 收益类别收益类别定义定义计算计算 1515 总收益企业出售一定数量的产品获得的全部入 。 总收益总收益 R=PQR=PQ 平均收益 总收益除以销售量的商。平均收益平均收益 AR=R/QAR=R/QPQ/Q=PPQ/Q=P（即，（即，平均收益等于单位 产品的价格） 边际收益增加一个单位产品的销售时总收益的增加 量。 边际收益边际收益 MRMR =R/Q=R/Q =(PQ)/=(PQ)/ Q=PQ=P 即，边际收益等于单位产品的价格 由此可推出：由此可推出：在完全竞争市场上，边际收益 MR=平均收益 AR=单位产品价格 P 即即在完全竞争市场上，边际收益平均收益单价，单个企业的平均收益线 AR、边际收益线 MR、需求曲线是同 一条线。例如：产品单价产品单价 1010 元，销售量元，销售量 1 1 万件时，万件时，R R1010 万元销售量万元销售量 2 2 万件时，万件时，R=20R=20 万元万元 AR=10/1=20/2=10AR=10/1=20/2=10 元元 MR=(20-10)/(2-1)=10MR=(20-10)/(2-1)=10 元，如下所示元，如下所示 5 5、完全竞争市场上企业产量决策的基本原则、完全竞争市场上企业产量决策的基本原则 决策原则：边际成本边际收益，此时的产量为最优产量。 此时企业可能盈利，也可能亏损，若是盈利的，企业的利润此时最大，若是亏损的，此时亏损一定是相对最小 的，总之，不论是盈利还是亏损，企业处于 MR=MC 时，是最优的产量，所以，边际成本等于边际收益既可以作为利 润最大化均衡条件，也可称为亏损最小的均衡条件。 短期边际成本与边际收益曲线交于 A 点，A 点左侧边际成本小于边际收益，企业会提高产量，增加利润增加利润。A 点右 侧，边际成本大于边际收益，企业会减少产量，以增加利润或减少亏损，以增加利润或减少亏损，在 A 点边际成本边际收益，此时企业既 不能增加产量也不能减少产量，即在 A 点上实现了利润最大化. 在长期生产中，企业实现利润最大化的决策原则仍然是在长期生产中，企业实现利润最大化的决策原则仍然是边际收益边际收益= =边际成本。边际成本。 6 6、完全垄断形成的原因：、完全垄断形成的原因： 政府垄断政府垄断；政府对某一行业实行完全垄断。我国政府对铁路、邮政等就是完全垄断。 对某些特殊的原材料的单独控制原材料的单独控制而形成的对这些资源和产品的完全垄断。 对某些产品的专利权专利权而形成的完全垄断。 自然垄断自然垄断：当行业中只有一家企业能够有效率的进行生产，或者当一个企业能以低于两个或更多企业的成本 为整个市场供给一种产品时，这个行业就是自然垄断。 自然垄断与规模经济有着密切的关系。 规模经济就是企业或厂商的平均总成本会随着产量的扩大而不断下降 。 7 7、完全竞争行业的供求曲线和个别企业的需求曲线、完全竞争行业的供求曲线和个别企业的需求曲线 在完全竞争市场上，价格就是由整个行业的供给和需求曲线决定的，整个行业的需求曲线是一条向右下方倾 斜的曲线，供给曲线是一条向右上方倾斜的曲线，两条曲线交点的价格就是整个行业的均衡价格。 个别企业的需求曲线是一条平行于横轴的水平线（因为个别企业无法决定市场价格，只能按照既定的价格， 也就是整个行业供给和需求确定的价格出售产品）。 8 8、完全竞争市场上企业的供给曲线、完全竞争市场上企业的供给曲线（见图 4-3） 一个追求利润最大化的企业，总是按照边际成本边际收益的原则来选择最优生产规模。 当边际成本小于边际收益时，企业扩大产量，供给增加； 当边际成本大于边际收益时，企业缩小产量，供给减少。 所以：企业的边际成本曲线是其供给曲线。 9 9、完全垄断市场的需求曲线、完全垄断市场的需求曲线 1616 完全垄断企业的需求曲线就是行业的需求曲线，二者完全相同，这是完全垄断企业和完全竞争市场中企业的 一个重要区别。 完全垄断企业的需求曲线是向右下方倾斜，斜率为负。 1010、完全垄断企业的平均收益和边际收益、完全垄断企业的平均收益和边际收益 在完全垄断市场上，在完全垄断市场上，企业的平均收益等于单位产品的价格。企业的边际收益不等于平均收益或价格，而是小于 平均收益。（原因是单位产品价格随着销售量的增加而下降） 结论：平均收益曲线与需求曲线是重合的（即一条线）；但是由于单位产品价格随着销售量的增加而下降，因平均收益曲线与需求曲线是重合的（即一条线）；但是由于单位产品价格随着销售量的增加而下降，因 此此边际收益小于平均收益，所以，所以边际收益曲线位于平均收益曲线的下方，而且比平均收益曲线陡峭。 P AR（DD） MR Q 图 4-4 例如： （1）企业销售 1 单位产品，价格为 11 元，总收益=11 元。 （2）企业增加 1 个单位销售时，价格降为 10 元， 总收益=2*10=20 元；平均收益=10 元；边际收益=（20-11）/1=9，小于平均收益。 （3）企业增加 2 个单位销售时，价格降为 9 元。 总收益=3*9=27 元；平均收益=9 元； 边际收益=（27-20）/1=7 元，小于平均收益。 教材例题： 总收益、边际收益和平均收益的关系 价格价格 P P产量产量 Q Q总收益总收益 R R边际收益边际收益 MRMR平均收益平均收益 ARAR 6 6 0 0（没人买）（没人买） 0 0- - - 5 51 15*1=55*1=55/1=55/1=55/1=55/1=5 4 42 24*2=84*2=8 （8-58-5）/1=3/1=3 8/2=48/2=4 333*3=9 （9-8）/1=1 9/3=3 2 24 42*4=82*4=8(8-9)/1=-1(8-9)/1=-18/4=28/4=2 1 15 51*5=51*5=5(5-8)/1=-3(5-8)/1=-35/5=15/5=1 1111、完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则、完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则 完全垄断企业进行产量和价格决策的基本原则：边际成本等于边际收益边际成本等于边际收益。 完全垄断企业和完全竞争企业的成本曲线是相同的。完全垄断企业根据边际成本等于边际收益的原则确定了 均衡产量，根据这个产量就可以确定均衡价格. 与完全竞争市场相比较，在完全垄断条件下，企业向市场供应的产品数量较少，而产品价格较高，完全垄断完全垄断 企业可以获得超额利润。企业可以获得超额利润。 P P MCMC（边际成本）（边际成本） P P0 0 a a ATCATC（平均成本）（平均成本） C C b b ARAR（d d）（）（平均收益）它等于单位产品价格，也是需求曲线）等于单位产品价格，也是需求曲线） e e ARAR（）（） 0 0 Q Q0 0 Q Q MRMR（边际收益）图（边际收益）图 4-54-5 完全垄断企业的产量和价格决策 1717 但在完全垄断市场上，完全垄断企业并不是可以随意提价，在价格决策时，也必须考虑到产品的市场需求状 况。 完全垄断市场上，不存在供给曲线。 1212、完全垄断企业定价的一个简单法则、完全垄断企业定价的一个简单法则 简单定价法则：简单定价法则： d EP MCP 需求价格弹性系数价格 边际成本价格1 整理得： )/1 (1 d E P 需求价格弹性系数 边际成本 价格 【注 1】 在边际成本上的加价额占价格的比例，应该等于需求价格弹性倒数的相反数。 【注 2】垄断企业索取的价格超过边际成本的程度，受制于需求价格弹性。 1313、价格歧视含义、价格歧视含义：也叫差别定价，是指企业为了获取更大的利润，对同一产品，规定不同的价格。级别：价 格歧视一般可分为三级： 第一级价格歧视，是企业对每一单位产品都按消费者所愿意支付的最高价格出售。也称作“完全价格歧视”。 所有消费者剩余都被垄断者占有了。 第二级价格歧视，是指按不同价格出售不同单位产量，但每个购买相同数量的购买者支付的价格相同。也就 是我们常说的批量作价。垄断厂商通过对小批量购买的消费者收取额外价格，侵蚀了一部分消费者剩余。 第三类价格歧视，建立在不同的需求价格弹性的基础上，将消费者分为具有不同需求价格弹性的两组或更多 组，分别对各组消费者收取不同的价格。 1414、实行价格歧视的基本条件、实行价格歧视的基本条件 必须有可能根据不同的需求价格弹性划分出两组或两组以上的不同购买者； 市场必须是能够有效的隔离开，同一产品不能在不同市场之间流动。即不能使购买者在低价市场上买到产品 再卖到高价市场上去。 如果这两个条件能够满足，那么，企业就可以通过对缺乏弹性的市场规定较高的价格，而对富有弹性的市场规 定较低的价格，以增加总收益。 1515、企业实行价格歧视的基本原则、企业实行价格歧视的基本原则：不同市场的边际收益相等并且等于边际成本。垄断企业可以对需求价格弹 性较小的市场规定较高的价格，实行少销厚利；对需求价格弹性大的市场规定较低的价格，实行薄利多销。 1616、垄断竞争市场上个别企业的需求曲线垄断竞争市场上个别企业的需求曲线 垄断竞争市场上企业的需求曲线和完全垄断市场上的企业相同，均向右下方倾斜，但两者的需 求曲线不同在于：垄断竞争企业需求曲线不是市场需求曲线，而是每一个具体企业的需求曲线。完全垄断企 业的需求曲线既是企业的需求曲线，也是市场的需求曲线。垄断竞争企业的需求曲线比完全垄断企业需求曲线具 有更大的弹性。 垄断竞争企业的产品具有替代性，且行业中存在企业的进入退出，因此当企业提高产品价格时，需求量的减少 造成的损失比提高价格获得的利润大。相反，当企业降低价格时，因需求量的增加获得的利润比降低价格造成损失 大。 注意：短期均衡分析，边际收益短期均衡分析，边际收益= =边际成本边际成本的产量为均衡产量（MR=MC），此时的价格为均衡价格。短期均衡包 括盈利、利润为零、亏损。 1717、寡头垄断市场上价格形成的模型、寡头垄断市场上价格形成的模型 每个生产者在作出最优决策时，都必须考虑对手如何作出反应。 价格形成模型价格形成模型具体内容具体内容 协议价格制协议价格制生产者或销售者之间存在着某种市场份额划分协议条件下，生产者或销售者之间共同维持一个 协议价格，使得行业净收益最大。其方式是限制各生产者的产量，使行业边际收益等于行业边 际成本。 【注 1】卡特尔：卡特尔：企业联合起来一起行动，世界上最著名的卡特尔是石油生产输出国组织欧佩 克（OPEC）. 【注 2】一个卡特尔与完全垄断者的差别一个卡特尔与完全垄断者的差别 1818 1）卡特尔很少能控制整个市场，因此它们必须考虑它们的定价决策会如何影响非卡特尔企业 的行为。 2）一个卡特尔成员并不是一个大公司的一部分，它们可能在利润诱惑下违反协议。 【注 3】我国企业之间实施共谋或卡特尔是一种违法行为，受到反垄断法律法规的严格禁止。 价格领袖制价格领袖制行业中某一个占支配地位的企业率先确定价格，其他企业则参照这个价格来制定和调整本企业 产品的价格，与其保持一致。 【注】领袖企业在确定产品价格时，不能只考虑本企业利益，还必须考虑到整个行业的供求状 况。 五、生产要素市场理论五、生产要素市场理论 1 1、生产者对生产要素的需求是一种引致需求（即派生需求）、生产者对生产要素的需求是一种引致需求（即派生需求） 生产要素市场上，需求者是生产者或厂商，供给者是消费者或居民，生产者对劳动、土地等生产要素是从 消费者对最终消费品的需求中间接派生出来的。消费者愿意买，生产者才愿意生产，才需要生产要素。 生产要素的需求是联合需求，有互补性，也有替代性。 2 2、生产者使用生产要素的原则、生产者使用生产要素的原则 边际物质产品（边际物质产品（MPPMPP）：单位产量、要素增量之比，即生产要素的边际产量生产要素的边际产量； L Q MPP 边际收益产品（边际收益产品（MRPMRP）：）：单位收益、要素增量之比，；MRMPP Q R L Q L R MRP 边际产品价值（边际产品价值（VMPVMP）：）：即边际产量对应价值，；PMPPVMP 边际要素成本（边际要素成本（MFCMFC）：）：单位成本、要素增量之比，；MCMPP Q C L Q L C MRP 平均要素成本（平均要素成本（AFCAFC）：）：平均成本、要素之比，。 L C AFC 3 3、生产者利润最大化的条件、生产者利润最大化的条件 ，此时生产者利润最大。 MCMPP=MFC MRMPP=MRP MFCMRP 4 4、完全竞争生产者对生产要素的需求、完全竞争生产者对生产要素的需求 要素市场完全竞争，生产者面临的要素供给曲线是一条水平线要素供给曲线是一条水平线（横轴 L，纵轴 W），因为生产者完全是要素 市场价格的接受者，要素市场价格 W 参照现行市场价格是固定的，MFC=AFC=W。 完全竞争者在销售产品时也是完全竞争，P 为常数，有 MR=AR=P，则有 MRP=VMP=P*MP（MPP 和 MP 一样）， 曲线和 MP 一样，向右下倾斜。 5 5、完全竞争市场的要素需求曲线比生产者的要素需求曲线平滑。、完全竞争市场的要素需求曲线比生产者的要素需求曲线平滑。 6 6、劳动供给曲线和均衡工资的决定、劳动供给曲线和均衡工资的决定 生产要素包括生产要素包括：劳动、资本、土地和企业家才能。 劳动和闲暇（用时间来表示）劳动和闲暇（用时间来表示） 劳动的边际效用：,即收入的边际效用收入的边际效用* *劳动的边际收入劳动的边际收入； L Y Y U L U 闲暇的边际效用：（l 为闲暇的时间）； l U 劳动的供给原则：劳动的供给原则：,此时效用达到最大，劳动和闲暇达到均衡。 l U L U 劳动的供给曲线劳动的供给曲线 1919 横轴为 L，纵轴为 W（工资收入）。 工资增加的替代效应：工资增加的替代效应：工资上升，收入增加，则消费者的劳动增加，闲暇减少； 工资增加的收入效应：工资增加的收入效应：工资上升，收入增加，消费者因为收入的增加而更加追求闲暇； 随着工资的增加，替代效应减少，收入效应上升。即提高工资 W，L 先增加，后减少。 7 7、土地供给曲线土地供给曲线是一条垂直线，因为土地数量一般不变。是一条垂直线，因为土地数量一般不变。 8 8、资本供给曲线资本供给曲线短期内垂直，长期内也是一条后弯曲线。短期内垂直，长期内也是一条后弯曲线。 六、市场失灵和政府的干预六、市场失灵和政府的干预 1 1、资源最优配置的含义和标准、资源最优配置的含义和标准 一般均衡状态或一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡瓦尔拉斯均衡状态状态：当居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体 系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。 资源最优配置资源最优配置：当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置。 资源实现最优配置的标准是：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个 人的境况变坏。即如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使 其他任何人的福利减少。此时社会实现了资源最优配置。（整体福利不能因为资源重新配置而提高。） 帕累托改进帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有 一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为帕累托改进。（能够通过资源重新配置而提高整体福利。） 帕累托最优状态（即经济效率）帕累托最优状态（即经济效率）：帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又 被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的。 2 2、市场失灵的含义、市场失灵的含义：所谓市场失灵，就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资 源配置失当的情况。资源配置达到帕累托最优状态的条件： 经济主体是完全理性的；信息是完全的；市场是完全竞争的；经济主体的行为不存在外部影响。 如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。 3 3、市场失灵的原因、市场失灵的原因：垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。 4 4、垄断、垄断：根据微观经济学的分析，只有完全竞争市场上，企业的生产成本从长期看才是最低的，市场机制才能 实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。但完全竞争市场只是一种 理论假设，大部分产品都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或寡头垄断市场和垄断竞争市场。在不完全竞 争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大 的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获 取最大满足。 注意：由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置。 5 5、外部性、外部性：所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是 却没有因此付出代价或得到利益。外部性分类：根据经济活动主体是生产者还是消费者，外部性分为生产的外部性 和消费的外部性。根据对他人的影响外部性可以分为外部经济与外部不经济。 外部经济外部经济：是某人或者某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补 偿。例如：你种树别人乘凉；你放烟花别人观赏 外部不经济外部不经济：是某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行 补偿。例如：工业生产过程中的废水废气污染农田使农场主受损；吸烟造成室内空气污染等。 外部性对市场机制运行的影响外部性对市场机制运行的影响 由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置。外部性导致资源配置失当，即使是在完全竞争条 件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。 对于产生外部经济的生产者，私人收益小于社会收益，缺乏生产积极性，产出水平低于社会最优产出水平。 造成产品的供给过少。 2020 对于产生外部不经济的生产者，私人成本小于社会成本，倾向扩大生产，产出水平就会大于社会最优产出水 平。造成产品的供给过多。超过帕累托最优所要求的产量水平，造成资源配置的无效率配置。 6 6、公共物品、公共物品 所谓公共物品，是满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的。 私人物品有两个明显的特征：竞争性和排他性。竞争性和排他性。 公共物品的特点：公共物品的特点：非竞争性。即消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。例如 国防、道路、环境治理、电视广播等。非排他性。公共物品可以由任何消费者进行消费，任何一个消费者都不会 被排斥在外。 公共物品的这些特种决定了绝大多数的公共物品消费中必然出现“搭便车”。所谓“搭便车”就是某 人不进行购买而消费某物品。 公共物品的分类公共物品的分类： 纯公共物品，是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、治安、公共卫生等，一般通过纳税 间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。 准公共物品，是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。具有一定程度的拥挤性，部分间接购买，部分直 接购买，消费时可以部分分割，政府和私人都可以提供。如教育、医疗卫生、收费公路等。 公共物品市场失灵公共物品市场失灵 私人物品的的需求曲线是个人需求曲线在水平方向在水平方向，即数量上的求和，这表明私人物品在一定价格下的市场需 求是该价格下每个消费者需求数量的和。 公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向纵向，即价格方向求和，这表明市场为一定数量的公共物品支付的 货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。 由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对公共物品 的偏好，消费者表明的需求曲线一般低于其实际水平，因此无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最 优数量。消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成本，最终导致市场产量远远低于最优产量。 对于准公共物品来说，市场机制可以发挥一定的作用，可以通过准市场机制来引导资源的配置。准公共物品或 者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。 7 7、信息不对称、信息不对称 信息不对称，是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选 择和道德风险等问题。 逆向选择逆向选择，是买卖双方在不对称信息的情况下，出现质量差的商品往往将质量好的商品驱除市场的现象。 道德风险道德风险，是指交易双方协议达成后，协议的一方利用信息的不对称，通过改变自己的行为，来损害对方的 利益，如交完汽车保险后不认真开车，交完财产保险后不注意防盗。 市场失灵的后果：由于信息的不对称存在，市场机制就不能很好的发挥作用，生产者或消费者都会出现一些盲 目的行为，有的市场不能得到正常的发展。 8 8、政府对外部性的干预（、政府对外部性的干预（消除外部性的传统方法） 使用税收和补贴手段使用税收和补贴手段。一是政府对负外部性的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本， 从而使得资源得到更有效的利用；二是政府对正外部性的企业给予政府补贴，使私人收益等于社会收益，实现资源 的优化配置。 政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化内部化”。 例如：A 是产生负外部性的企业，B 为 A 企 业受害者，可以将 A、B 两个企业合并，从而使得负外部性消失。 明晰产权明晰产权，外部性之所以存在并导致资源配置失当都是由于产权界定不清晰。 科斯定理：科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡 的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权的初 始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影响。从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度，会导致不同不同产权制度，会导致不同 的资源配置效率。的资源配置效率。 科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法。美国和一些国家先后实行了污染排 放权或排放指标的交易。 9 9、掌握政府对市场失灵进行干预的方式和措施、掌握政府对市场失灵进行干预的方式和措施 2121 市场失灵的原因市场失灵的原因政府进行干预的方式和措施政府进行干预的方式和措施 垄断垄断 1)为了保护和促进竞争，提高资源配置的效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反 对不正当竞争；比如制定反不正当竞争法反垄断法。 2)政府对垄断进行干预的另一种手段是对垄断行业进行公共管制，主要是对垄断行业的 产品或服务的价格进行管制或规定限价，或规定利润率。 外部性外部性 1）税收和补贴手段 2）将相关企业合并从而使外部性内部化的手段以及明晰产权。 公共物品公共物品政府承担了主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生国防、治安、消防和公共卫生。 信息不对称信息不对称 政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定