证券有限公司上半年投资者教育活动开展情况报告.doc

证券有限公司上半年投资者教育活动开展情况报告年上半年，证券认真贯彻落实中国证监会、中国证券业协会及上海证券交易所的投资者教育工作精神，在公司投资者教育工作领导小组的领导下，不断加大工作力度，各部门充分协调合作，根据公司制定的投资者教育工作方案和相关管理制度，结合自身实际情况，总结前期投资者教育的工作经验，积极推进投资者教育工作。公司认为，坚持不懈地开展投资者教育，是推进资本市场改革发展的一项长期性、系统性工作。年上半年，证券市场受自身和外部等诸多因素的影响呈现冲高回落趋势，股市波动较为剧烈，持续深入地开展投资者教育是保护投资者尤其是中小投资者合法权益的重要手段，也是加强市场基础建设的重要内容。一、投资者教育总体部署（一）思想重视、责任明确、协调配合，建立投资者教育工作的长效机制。证券把投资者教育工作作为公司的一项长期重要工作来抓，从上到下，思想上都高度重视。思想决定态度，提高思想重视程度是投资者教育工作取得成效的关键因素，只有进一步提高对开展投资者教育工作的思想认识，投资者教育工作才能形成长效机制，才能变为一种自觉的行动。如果对投资者教育重视不够，认识不到其重要性和必要性，很难将投资者教育纳入常规性工作及经纪业务的各个环节之中。公司去年就成立了以孙国茂总裁为组长的投资者教育工作领导小组，成员由经纪业务总部、办公室、人力资源部、合规管理总部、信息技术总部、客服部、研究所等部门的相关人员组成，领导小组办公室设在经纪业务总部，具体负责投资者教育工作的组织和协调。同时，各营业部设立投资者教育工作实施小组，营业部负责人任组长，负责本营业部投资者教育工作的具体实施。公司从全面落实投资者教育工作，推动证券市场持续健康稳定发展的高度，对全体员工进行引导，使全体员工逐渐形成做好投资者教育工作的主动性和自觉性，并在公司内部进一步明确岗位职责，制定了内部考核制度。同时，从人力、物力、财力、技术上予以支持和保证，把投资者教育和风险解释工作有机的融入到公司的各项业务流程中，体现在客户服务体系的各个环节上。（二）深刻理解中国证监会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育相关工作的通知、中国证券业协会会员投资者教育工作指引、证券公司监督管理条例和会员客户证券交易行为管理实施细则等相关文件精神，不断完善公司投资者教育的制度建设。公司多次组织学习、研讨投资者教育相关文件精神，深刻领会投资者教育工作的内涵，不断完善相关制度体系，在前期证券投资者教育工作方案和证券营业部投资者教育工作管理办法的基础上，又制定了证券投资者教育与信息沟通管理制度。为深入、持续开展投资者教育活动，加强与投资者的信息沟通，根据投资者需求，及时提供投资者所需的各种知识、信息和服务，进一步完善投资者服务体系提供了制度保障。按照制度规定，通过加强与投资者的信息沟通，建立与投资者之间及时、互信的良好沟通关系，掌握投资者的基本信息，了解投资者的需求和动态，有针对性的开展投资者服务，向投资者传授证券基本知识及证券法律、法规，帮助投资者熟悉市场规则；向投资者揭示市场风险，帮助投资者树立正确的投资理念和风险防范意识。（三）加强合规建设，促进投资者教育工作健康发展。券商作为证券市场的主体之一，要做好投资者教育工作，首先自身要有高度的风险控制意识。证券高度重视内部风险控制，成为中国证监会确定的全国六家试点券商之一,全面启动了公司合规管理体系建设，公司设立了合规管理总部、风险控制部、审计稽核部，从经营管理和业务发展的各个方面和环节严格控制风险，加强合规体系建设，坚决杜绝违法违规行为，将投资者教育工作面向现有的和潜在的投资者，深入到营业部所在的社区，揭示风险与提升公司形象、提高投资者的专业技能，“合规创造价值”是证券最重要的经营理念之一。公司不断规范和完善业务流程，认真审查客户身份，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。确保所有新开账户均为合格账户并符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。主动为投资者揭示风险、化解风险，有效的保护了投资者的合法权益。同时，公司加强证券经纪业务管理，在开展证券经纪业务的过程中，决不容许有侵害客户利益的行为，决不容许以提高经营业绩为目的而向客户隐瞒市场风险或在客户不知晓风险的情况下开展证券经纪业务。只有坚持合规经营的理念，才能真正培育成熟、理性的优质客户，才能有效保护投资者和自身合法利益不受侵害，公司才能持续、稳定的发展。（四）多渠道、多样化的开展投资者教育，加强信息系统和服务平台的支持保障。公司积极开展多种形式的投资者教育，多渠道的向投资者进行风险揭示，并通过新开发的资讯系统和客户服务系统为投资者教育提供了强有力的平台支持，使投资者教育涵盖了更广泛的投资者群体。各营业部按照公司规定和要求，制定详细的可行性计划，有针对性的开展投资者教育：1、设立投资咨询岗位和服务热线，明确工作人员及其职责，提供投资咨询服务和投资者培训工作；2、设置信息专栏，如“投资者园地”、“公告栏”、“阅报栏”等，并指定专人管理，及时搜集、整理、张贴各种公告、信息及风险提示内容等；3、编制、发放教育宣传材料、证券投资者教育手册；4、开办股民学校、股市沙龙，定期或不定期举办专题讲座、报告会等；5、聘请专业人员进行现场解盘，提供面对面指导。除此以外，公司总体规划，充分利用投资者教育培训、公司网站（）、网上交易和行情系统、报纸、电视、广播等多种形式，尤其是公司新开发的短信平台、95538全国统一客服热线和客户服务系统，开展投资者教育。公司充分利用这些平台支持，把投资者教育工作融入到客户服务的各个环节。公司充分利用电话、手机短信、电子邮件等形式、积极利用网站社区、QQ群等互动社区让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示等，培养客户价值投资、理性投资的理念。（五）在投资者教育工作中，注重细节，突出重点。在投资者教育的过程中，不仅注重广度，还注重深度，从细节入手，突出重点。公司有重点的从以下方面开展投资者教育工作：1、加大对风险承受能力较低投资者的教育力度。公司将风险意识淡薄和风险承受能力低的投资者，主要包括新入市投资者、老龄投资者、在校学生、下岗人员、抵押贷款炒股者等投资者列为重点教育的对象，优先对这部分人员进行证券基础知识普及和风险教育，优先安排这部分投资者参加营业部组织的各项投资者风险教育活动。2、加大对业务风险，尤其是新开展业务风险的揭示力度，以创新为载体，提高投资者教育的力度。通过现场、公司网站、行情系统、电话委托系统等多种形式加强对投资者的风险揭示工作，使投资者充分认识到没有“只涨不跌”的市场、没有“只赚不赔”的投资产品，警示投资者理解、认识“买者自负”的原则和“股市有风险，入市须谨慎”的投资准则，告诫投资者避免使用生活必需、必备资金、抵押资金、借款等资金炒股。公司通过多种方式加大对基金投资产品、集合理财等新产品、新知识，以及融资融券、股指期货、权证等新业务的普及和教育，向缺乏金融证券知识的投资者阐明股票、基金产品、集合理财产品等与储蓄、债券等其他投资工具之间的差异，充分揭示可能蕴涵的风险。（六）注重投资者教育工作的实效，有效避免了投资者教育的形式化。为了使投资者教育工作落到实处，公司总部采取通知指导、会议推动与现场检查相结合的方式，督促各营业部积极落实投资者风险教育工作。对因投资者教育和风险揭示工作不到位，致使出现客户纠纷或投诉，给公司造成经济或名誉损失的，公司将追究营业部负责人的责任。二、开展丰富多彩的投资者教育活动，取得良好成效（一）公司总部投资者教育活动1、公司总部以证券报为窗口，在证券报上开辟了投资者教育专栏和证券常识、投资常识等栏目，在公司网站上开设投资者教育窗口，向投资者系统介绍了股票、证券投资基金、权证、股指期货的基础知识和风险，倡导理性投资、价值投资的理念。证券报已经成为公司进行投资者教育的重要园地。2、年，公司与山东省发行量最大、广告收入最高、社会影响力最大的报纸晚报合作，开设“证券”专刊，设“视点”、“金股”等专栏，为投资者提供周到、及时地信息服务。3、年1月30日，公司和山东电视台联合举办“证券新春答谢文艺晚会”，各级领导、公司员工及投资者1200余人观看了演出，知名演艺界人士为大家带来了丰富多彩的节目，也把投资者教育内容融入其中。4、4月24日，公司召开视频会议，贯彻落实中国证监会、山东证监局指示精神，安排部署维护稳定、保障运营安全，做好投资者服务工作。5、5月7日，公司召开专题会议，学习、贯彻、落实证券公司监督管理条例、证券公司风险处置条例两个条例精神。公司领导高度重视并强调了两个条例的重要意义，督促公司上下通过学习条例，在有效防范风险的基础上，推动各项业务快速发展。（二）各营业部主要投资者教育活动1、烟台管理总部高度重视投资者教育形式与工作实效。首先，强化组织领导，发动全员参与，制定实施方案、工作计划并形成制度化。其次，加强统一规范的投资者园地建设，丰富教育内容，完善教育载体，实现了教育形式的规范化。第三，加强业务办理环节的风险揭示工作，开展客户风险能力测试，发放投资者教育手册、建立档案、定期回访，实现了投资者教育与客服体系的有机融合。第四，活化教育方式，深化媒体合作。通过晚报股民学校、晨报股民热线、黄金一刻股市专题片、举办大型投资报告会等形式，广泛宣传普及证券法律法规、投资常识、投资技巧以及投资风险。该部在投资者教育方面的成功实践，得到了山东证监局、协会及公司领导的充分肯定，并受邀在协会理事会上做典型发言，获得了中国证券业协会颁发的知识竞赛“优秀组织奖”，为公司争得了荣誉。2、聊城中心管理部以投资者教育为基础，积极开展市场营销。今年以来，该部以投资者教育为基础，大力开展营销工作。一是利用手机短信、网站、宣传栏等方式进行投资者教育；二是建立投资者教育中心，开展投资讲座等。三是加大同银行的合作力度，实现客户、产品的共享。四是联合聊城市政府有关部门，举办了数次拟上市企业座谈会，为机构客户服务。3、在监管部门的大力支持下，威海管理总部与威海晚报社联手打造的威海晚报股民学校于1月5日正式成立。威海晚报是威海地区读者最广泛、影响最大的主流媒体。威海管理总部与威海晚报社鼎力创办的股民学校，旨在为中小投资者提供一个教育和信息沟通的平台，引导投资者合理、理性投资。股民学校将利用报纸专刊、营业部集中授课、网络课堂、流动课堂、设立咨询台等多种形式，开展证券基础知识、投资理念、风险教育、新业务知识的普及。股民学校已经成为威海营业部向威海地区百姓提供投资理财知识传播、信息解读、价值发现、风险提示的双向交流平台。4、临沂营业部与当地发行量最大的沂蒙晚报签署了长期合作协议 。同时受邀参加中共临沂市委机关报临沂日报、财经专刊创刊座谈会，并协办临沂日报“财经一周”栏目。该栏目不仅是财经金融系统干部职工的良师益友，也是政府工作人员、经济工作者，特别是企业管理者及时全面了解经济、金融政策和国有商业银行经营方针的重要窗口。临沂营业部利用当地媒体的有利平台，已发表文章40余篇，多角度、多层次、深入浅出地剖析国家政策、研判市场走势、进行风险提示等，使营业部的服务和投资者教育活动深入千家万户。5、1月19日，广州营业部与香港大福证券和广州和勤咨询公司在中山大学联合举办了穗港两地投资产品推介会。业内人士和营业部客户200多人参加了会议。此次宣传活动旨在普及股指期货知识和风险教育，研讨股指期货IB业务开展经验，取得了很好的效果。6、3月15日“赢在股市春季投资策略报告会”，在厦门宝龙大酒店举行，证券研究所多名专家向400余名投资者展示了精心准备的投资资讯。报告会精彩而务实，分析客观、精密、全面、到位，为广大投资者在大盘深幅调整时期有效规避投资风险提供了策略规划。当日下午，专家又到厦门营业部举行了“核心客户交流专场报告”，为一些大资金客户优化投资组合出谋划策，引起很大共鸣。7、3月中旬，聊城中心管理部邀请公司研究所研究员，万家基金经理研究员举办了“春季大型投资者报告会”。部分上市公司领导、机构客户和营业部高端客户参加了本次报告会。报告会上专家对股市整体走势、怎样回避大盘风险、把握波段操作价值投资的机会等众多投资者普遍关心的问题做了精彩报告。投资者一致认为本次报告会办得及时、有效，受益匪浅。8、3月份以来莱芜中心管理部组织各营业部召开了“春季投资者恳谈会”，通过与客户面对面的交流，及时改进工作中的不足，了解投资者所需，向投资者交流投资心得。同时，每周举办“投资咨询专题讲座”，引导投资者合理规避投资风险。9、年4月临沂营业部开展“优质服务月”活动：一是进行“证券知识推广及普及投资者教育”，印发证券知识、证券品种、证券业务类宣传单及投资者教育手册向投资者免费发放；二是举办投资者教育讲座；三是每周五举办股市沙龙，与投资者共同研讨投资策略；四是通过短信平台向投资者提供投资资讯和风险提示；五是通过举办“够级比赛”等娱乐活动，更紧密的联系投资者；六是强化员工业务技能的培训，不断提高服务质量。10、4月初，武汉营业部携手中国建设银行、上投摩根基金公司举办了VIP客户投资理财报告会，积极与投资者互动，进行了理财知识与QDII相关产品的宣传与介绍，取得了良好效果。11、4月初，淄博人民西路营业部强力联手和讯网络，举办“中国理财精英讲坛”。本次活动中大成基金专家、和讯信息专家、中国台湾资深媒体金融分析师、CFP中国高级注册理财规划师进行了专题演讲并和投资者互动交流。1200多名投资者到现场聆听了专家的演讲，现场气氛热烈。活动之初营业部还就投资风险、意识防范等方面做了大量细致的宣传工作，所有这些均赢得了广大投资者的信赖和支持。12、4月12日，德州中心管理部总经理应中央电视台证券投资频道邀请，为央视证券投资频道员工作证券投资专题报告，受到中央电视台证券投资频道员工广泛好评，就树立证券投资新理念与证券投资频道员工进行了广泛深入的交流。13、4月26日，威海管理总部与中信银行共同组织的大型投资报告会在威海国际会议中心举行，邀请中国著名财经评论家、华厦时报总编水皮先生做专题演讲。市政府、市发改委、银监局领导、辖区内投资者、营业部员工、中信银行高端客户逾千人参加了报告会。三、下一步工作计划投资者教育工作是一项长期、艰巨的任务，在以后的工作中，公司将从以下方面努力，让投资者教育工作更上一个台阶：（一）努力推进投资者教育活动的经验交流和成果推广。首先在公司内部组织对投资者风险教育指示精神的深入研讨、业务交流；其次，更广泛的开展调查摸底，广泛听取投资者意见。每月终结后通过经验交流等形式，互相交流学习，完善投资者教育活动的内容与形式。特别是对一些特殊投资者，公司将加强与其交流与沟通，具体问题具体分析，有针对性的解决一些特殊问题。通过调查摸底和相互交流讨论，掌握投资者投资过程中的共性问题和个性问题，积极寻求解决的办法，把好的经验进行推广，充分调动各方面的积极性，发挥集体的力量和智慧做好投资者教育工作。同时，公司还将加强同其他券商的交流与合作，共同推进投资者教育工作，共同维护资本市场的稳定。（二）丰富投资者教育的活动形式