预防金融机构职务犯罪.doc

预防金融机构职务犯罪 近年来，金融机构各级管理人员以权谋私、以贷谋私等职务犯罪难以防范。究其原因主要是一些管理人员存在侥幸心理和麻痹思想，放松了岗位间的监督制约。如何从源头上防范和治理职务犯罪，笔者提出以下措施。 进一步强化理想信念教育和职业道德教育。把反腐倡廉学习教育作为各金融机构理论学习的重要内容，列入干部职工教育培训规划，同领导干部培养、选拔、管理、使用等结合起来，教育干部正确理解人生价值，正确认识权力利益，处理好职权与工作、业绩与个人利益的关系，坚决杜绝滥用职权谋私、玩忽职守、失职、渎职的行为发生。 进一步强化干部法制教育。深入开展正面典型教育、反面典型教育和党纪政纪教育“三项教育活动”，让各级干部在业务操作中明白该做什么，不该做什么，什么风险要防范，什么事情要监督，认清小与大、量变与质变的辩证关系，明白“莫伸手，伸手必被捉”的道理，自觉约束自己。 探索教育工作的长效机制。采取寓教于乐、寓教于管等多种行之有效的教育方式，深入开展“五个一”廉政文化活动，即每人读一本廉政书；上一堂廉政教育课；看一部廉政专题教育片；写一篇廉政教育体会文章；打造一批廉政文化建设示范点。 根据金融机构工作实际，加快构筑和落实全方位、全过程的监督约束体系。坚持内部监督与社会监督相结合。认真贯彻落实金融机构相关规定，在全体干部中深入开展不良行为排查活动，并通过面向社会公开聘请监督员，设立举报电话、信箱等途径，建立系统内外结合、上下联动的监督网络，堵塞各种漏洞，提升规范化管理水平，推动社风根本好转。充分运用现场和非现场监控手段，综合采取交叉检查、核查、抽查等方式，加大对金融机构易发案件部位、业务的检查次数和频率。纪检监察、信贷管理、财务会计等部门要多管齐下，严把关口，扎紧规章制度的篱笆，以杜绝违规违章操作。开展金融机构班子成员之间、领导干部与一般干部之间面对面的直接监督。 以规范和制约各种权力的运行监督为核心，大力推行“阳光工程”，重点针对腐败易发、多发领域和环节，进一步建立健全相关制度，强化制约手段，切实堵住现行各类制度、管理与监督存在的各种漏洞，杜绝以权谋私、以贷谋私等腐败现象的发生。 在信贷管理上，严格执行审贷分离制度和贷款“三查”制度，实行岗位制衡，做到信贷调查、审查、审批、经营管理四个环节的责任落实，有效提高从信贷发放到管理各个环节的相互制衡作用，构建衔接紧密、运作顺畅、职责明确的信贷管理体系，实现决策与监督制衡。 在财务管理上，做到财务收支、财务结算、财务监督三个方面的严格管理，建立财务收支控制机制，严格审批程序，增强支出透明度。同时，注重完善会计内控体系建设，对储蓄、结算环节中现金、账证、印章管理等岗位实施多层次、序时有效的监控管理，确保综合业务操作规程全面落实。 在人事管理上，建立并推行干部选拔任用工作责任追究制度，加强对新招录员工的教育培训，深入整治用人上的不正之风，进一步提高选人用人的公信度。同时，要树立正确的权力观和利益观，切实加强权力运行监督和过程监督，防止权力失控、决策失误、行为失范，努力提高廉政建设、预防职务犯罪工作的针对性和实效性，避免领导干部把权力当作为个人谋取好处的工具。 预防职务犯罪工作要在建立健全规章制度上下功夫，突出预防重点，实现各项工作的规范化管理。要认真查找现有规章制度中存在的缺失和漏洞，着眼预防，采取有效措施建立健全规章制度，完善工作流程，努力消除管理“断层”和风险控制“盲区”，从源头上铲除腐败和职务犯罪滋生的土壤，把消极腐败现象和职务犯罪消灭在萌芽状态。特别要注意从关键环节入手，严格规范廉洁从政行为，全面落实从业人员行为规范的相关规定。 突出抓好各级管理人员的监督管理。通过综合运用党的纪律检查、行政监察、法律监督、群众监督、舆论监督等多种形式，逐步形成易于揭露和有效治理腐败的机制，使领导干部的权力运行置于严格的监督之下，时刻绷紧拒腐防变这根“弦”，做到自重、自省、自警、自励。 突出抓好四类人员的监督管理。第一类是金融机构高管人员。要考察其业务能力和工作业绩，更要注意考察其人品和职业道德表现。第二类是重要岗位人员。建立科学有效的竞争上岗制度，信贷、财务、会计结算等重要部位要落实岗位轮换、定期交流、强行休假等制度，定期考核、调查。第三类是有“黄、赌、毒”、不正常交友等倾向及经商办企业的员工。重点调查其工作表现、经济往来、家庭、社会交往等情况，一旦发现有不良行为，要迅速妥善处理。第四类是科技人员和电脑操作人员，把防范利用计算机作案作为当前防范职务犯罪的一个重点，及时修改和完善相关制度和操作流程，认真执行计算机安全保密、密码管理等技术规定。 加强风险问责体系的建立。把风险问责体系建设与案件