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文档简介
银行资金贷款信息披露管理办法第一章 总则第一条 为规范公司资金贷款管理信息披露行为,保障贷款当事人的合法权益,特制定本规定。第二条 本规定的制订依据是贷款公司管理办法、贷款公司集合资金贷款计划管理办法等法律法规。第二章 集合资金贷款计划信息披露内容及要求第三条 集合资金贷款产品发行报告集合资金贷款计划发行前,制作集合资金贷款产品发行报告,内容包括贷款合同、贷款计划说明书、尽职调查报告、律师事务所开具的法律意见书等整理成册;并放置于公司营业场所以备委托人、受益人查询。第四条 集合资金贷款计划成立公告集合资金贷款计划成立后五个工作日内,理财中心应形成集合资金贷款计划成立公告的书面材料,披露该集合资金贷款计划的推介、设立情况。该公告应放置在公司营业场所以备委托人、受益人查询。第五条 贷款资金管理报告和贷款资金运用及收益情况表贷款业务部门应按季制作贷款资金管理报告,贷款财务部按季制作贷款资金运用及收益情况表,以备贷款文件规定的人和监管部门查询。贷款资金管理报告和贷款资金运用及收益情况表,依照法律法规的规定和贷款计划文件的约定按时披露。贷款资金管理报告至少应包含以下内容: (一)贷款财产专户的开立情况;(二)贷款资金管理、运用、处分和收益情况;(三)贷款经理变更情况;(四)贷款资金运用重大变动说明;(五)涉及诉讼或者损害贷款计划财产、受益人利益的情形;(六)贷款计划文件约定的其他内容。第六条 保管报告贷款财产的保管人应该定期向公司出具保管报告,公司定期向贷款文件规定的人披露。第七条 贷款资金运用过程中关联交易的披露在达成关联交易前,必须向全部受益人披露该关联交易条件和市场的一般交易条件,取得受益人的同意。第八条 重大变故的披露贷款计划发生下列情形之一的,公司应当在获知有关情况后三个工作日内向受益人披露,并自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出公司采取的应对措施:(一)贷款财产可能遭受重大损失; (二)贷款资金使用方的财务状况严重恶化; (三)贷款计划的担保方不能继续提供有效的担保。第九条 贷款计划终止,公司应当于终止后十个工作日内做出处理贷款事务的清算报告,经审计后向受益人披露。贷款文件约定清算报告不需要审计的,公司可以提交未经审计的清算报告。第三章 单独资金贷款计划信息披露内容及要求第十条 公司应当按照贷款合同的规定,将贷款资金管理报告、贷款资金运用及收益情况表书面告知贷款文件规定的人及监管部门。贷款期限超过一年的,每年最少报告一次。贷款资金管理的报告书内容同集合资金贷款管理运用报告。 第十一条 贷款资金管理运用发生重大变化时,相关信息披露按照本暂行规定第七条执行。第十二条 贷款合同到期结束时,公司应当于贷款终止后十个工作日内做出处理贷款事务的清算报告,向贷款财产归属人披露。第四章 信息披露方式及部门职责分工第十三条 信息披露的方式公司在履行资金贷款业务信息披露义务时,应采用书面形式,但委托人和受益人以书面形式声明选择其他信息披露方式的除外。在此基础上,公司可以根据实际需要,采用报纸、短信、电话、电子网络、营业场所等形式披露相关信息。第十四条 贷款业务部门签订贷款合同的,由贷款业务部门向委托人、受益人进行信息披露。理财中心签订贷款合同的,贷款业务部门贷款经理将资金贷款管理报告、清算报告送达理财中心,理财中心按规定将资金贷款管理报告、清算报告、贷款项目资产负债表、贷款项目利润及利润分配表和保管人提交的保管报告告知贷款文件约定的人。其他贷款事务管理报告按贷款文件约
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