银行理财投资决策委员会工作规则.doc

银行理财投资决策委员会工作规则第一章 总 则第一条 为提高理财投资决策委员会（以下简称“委员会”）项目审查效率，有效防范业务风险，明确委员会职责、项目审查程序和方法，根据理财公司管理办法、理财公司治理指引和公司相关规定，特制订本规则。第二条 理财投资决策委员会是公司总裁室领导下的议事机构，负责公司理财资金开展项目的审查。委员会以项目审议会决议的形式对其权责范围内的审查事项出具意见。第三条 项目申请部门、项目报审部门应按照委员会项目审查要求填制相关表单，提供项目审查材料，执行委员会审查决议。第二章 组织设置第四条 理财投资决策委员会由7名委员组成；委员会设主任委员1名，由总裁室指定副总裁担任；委员会的委员由具有丰富的业务管理知识与经验的工作人员担任。第五条 委员会秘书处设在公司审计部，负责处理本委员会的日常事务。第三章 审议范围及工作职责第六条 理财投资决策委员会审议的事项包括：（一）审议由理财前台部门申请，经中台理财资产管理部门尽职调查，同意提交委员会审议的理财项目；（二）审议经本委员会审议通过，但项目方案发生重大变动，经中台分管总裁同意再次提交委员会审议的理财事项；（三）审议创新理财业务模式、方案的可行性及业务文书；（四）审议存续理财项目后续管理中发生的对理财计划产生重大影响的事项；（五）审议其他需委员会审议事项。第七条 理财投资决策委员会主任委员主要职责（一）组织委员会项目审查会议，确定会议审议事项、时间等；（二）主持委员会项目审查会议；（三）签署委员会项目审查决议；第八条 理财投资决策委员会委员主要职责（一）提前审阅拟上会项目材料，必要时可通过业务部门了解业务情况；（二）按时出席理财投资决策委员会会议。因故不能出席的，应及时反馈秘书处；（三）按照法律法规和公司有关制度对审议项目进行审议，充分发表意见，阐明观点，并按要求填写项目审议表，明确表示同意、否决或复议，及时反馈委员会秘书。第四章 报审程序第九条 前台部门提交委员会审议的理财项目方案，应由中台对应的理财资产管理部门（以下称报审部门）进行项目尽职调查，确认材料充分。前台部门和报审部门应本着高度负责的态度，认真核实项目情况和提供材料，对提交审议的各种文件、报表、资料的真实性、可靠性负责。报审部门提交的会议材料要求反映项目的合规性、安全性和可行性，至少包括：（一）理财交易模式、理财来源安排、理财报酬以及相关费用等；（二）交易对手（含担保人）的基本情况，包括股权结构、主要管理人情况、经营状况，重大资产明细、近年经审计的财务报表和财务分析、资信情况等；（三）理财运用项目的基本情况，包括融资期限、融资成本、资金用途、项目合规性、项目批复、项目具体情况等；（四）项目抵质押情况，包括可提供的抵质押明细、价值评估、变现能力评估等；（五）理财项目的其他风控措施；（六）报审部门的基本意见。第十条 中台报审部门应至少提前1个工作日告知委员会秘书上会申请，同时填制会议申请表，通过公司办公平台（oa系统）将相关材料发送至委员会秘书。提交委员会审议项目应报送以下材料：（一）理财项目会议申请表；（二）理财项目方案、调查报告及相关要件、文书；第十一条 委员会秘书对上会项目材料的完整性进行审核，及时将符合要求的材料通过办公平台发送委员审阅，同时提出会议召开建议，确认委员出席情况后，安排会议具体时间，通知各委员及中台报审部门。委员会秘书应在收到完整材料后2个工作日内安排上会。第五章 议事规则第十二条 委员会采用委员集体审议、表决的方式进行，会议结果通过办公平台发布。第十三条 委员会实行每周例会制，原则上每周一、三、五上午九点召开会议，遇有紧急审议事项可经委员会主任批准后召开临时会议。第十四条 委员会举行会议，须有至少5名委员出席。会议由主任或由主任指定委员主持。根据审议事项的需要，经会议主持人同意，前台业务人员可列席会议，接受咨询。列席人员不具有表决权。第十五条 委员会会议程序：（一）中台报审部门陈述项目情况及业务审查意见，展示项目相关要件；（二）审议委员发表意见，提出质询并进行讨论，项目陈述人员应对针对委员问题进行回复；（三）主持人综合会议审议情况，确定是否进行表决；（四）审议委员填写项目审议表。（五）如无其他事项，主持人宣布会议结束。由委员会秘书收集委员审议表，进行会后统计。第十六条 委员会会议表决采取记名投票方式。表决项分为同意、否决和复议3种，委员应选择其中一种意见，并在选项上标记“”。委员对审议事项表示赞成的，投“同意”票；不赞成的投“否决”票；认为报审部门汇报内容及相关材料不足，需要进一步核实情况、补充材料后再确定意见的，可投“复议”票。第十七条 委员会秘书根据会议表决统计审议结果，审议结果分为同意、否决和复议3种。第五章 会议决议通知第十八条 委员会秘书负责做好会议记录，如实记录委员现场意见、议题概要，并根据会议内容、委员意见和审议结果，整理会议决议表，通过办公平台发送会议主持人审阅确认。第十九条 会议主持人审阅确认的会议决议和项目材料应于1个工作日内报风险控制委员会审批；风险控制委员会审批通过后，委员会秘书应在1个工作日内通过办公平台向报审部门转发会议决议表，反馈审议结果和意见。第二十条 委员会审议通过的审议事项，应先落实业务条件，后办理业务，并及时向委员会秘书反馈条件落实情况；委员会秘书应及时将条件落实情况转发各参会委员。第二十一条 如业务条件有变更，遵循以下原则：（一）部分变更业务条件且不导致风险增大时，可由报审部门征求相关部门意见后，报委员会主任审批；（二）若业务条件发生重大变化，会导致风险明显增加时，应由报审部门重新提请委员会审议。第二十二条 委员会审议通过的审议事项和会议意见，在发布会议决议表之日起两个月内有效；超过期限的审议事项应重新提请委员会审议。第二十三条 委员会审议通过的事项在予以执行后，报审部门应填制项目/决议实施实施情况报告，发送至委员会秘书留存。第七章 工作纪律第二十四条 委员会成员应坚持原则，按照国家法律法规、产业政策及公司业务准入条件、风险管理要求审议会议事项。第