2013级金融管理与实务专业人才培养方案.doc-郑州财税金融

郑州财税金融 职业学院 2013 级 金融管理与实务 专业人才培养方案 （使用 2013 级 专业代码： 620103） 一、招生对象与学制 招生对象： 全日制普通高中、各类中等职业学校 (含技校 )毕业生。 学 制：全日制三年。 二、培养目标 培养拥护党的基本路线，德、智、体、美等全面发展，重视诚信、敬业、负责、守法等职业道德养成，主要面向商业银行、 农村信用社、村镇银行、担保公司、 证券公司、保险 公司 等金融企业基层业务和管理岗位，掌握经济和金融理财基本理论、基础知识和基本技能，具有较强的市场分析能力，具有较高的基本操作 技能，服务于银行、保险公司、证券公司等从事柜台业务、客户管理、金融理财、会计核算、投资分析以及经纪工作 的 高素质高技能型人才。 三、人才培养规格 （一）知识目标 1、熟悉经济管理理论的基本概念、基本原理，了解国家宏观经济政策的实施和制定意义， 掌握金融 的基础知识和相关的制度； 2、了解国家关于商业银行业务的政策规定和相关要求，掌握并熟悉商业银行业务的基本概念、处理银行综合柜台业务、信贷业务的基本程序和操作规范； 3、了解国家关于证券业务政策规定和相关要求，理解证券市场的基本知识、运作机制和规则，熟悉证券交 易的基本流程，熟悉各种金融产品； 4、掌握证券投资分析的基本方法和分析策略，掌握风险防范的技巧，熟悉证券操作软件； 5、 了解有关保险业务的政策法规，掌握保险业务的基本原理和基本知识，熟知保险业务的基本概念、掌握人寿保险和财产保险的业务操作基本流程和技巧； 6、掌握金融客户经理的职责、客户开发流程、客户管理与维护的基本知识，金融产品营销的基本知识和操作流程； 7、掌握会计核算基本知识、业务要求和基本流程，掌握会计信息分析基本原理，熟悉典型上市公司的行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势进行分析判断； 8、 熟 练掌握本专业所必需的计算机应用知识 ； （二）能力目标 1、 能熟练按照要求进行银行综合柜台的业务操作和处理 ； 2、 能熟练进行手工点钞，准确辨别真假币，快速进行数字键盘的传票录入，熟练使用点钞设备、打印机、复印机等简单办公设备； 3、能对信贷业务进行较准确的分析和业务处理，能评估客户的风险并有效地控制； 3、能运用相关知识和方法进行证券投资分析，并对宏观经济环境和行情作出准确的判断； 4、能快速识别客户、分析客户的需求，有效与客户沟通和维护客户； 5、能独立开展金融产品营销，独立进行理财规划； 6、 能从事保险代 理、保险经纪等基本业务； 7、能从事会计核算业务，能准确分析和解读会计信息，根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力； 8、能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务， 具备较强的计算机文字处理、电子表格处理能力； （三）素质目标 1、有良好的思想政治和道德素质，遵纪守法，有强烈的社会责任感； 2、掌握 必备的文化科学知识和本专业必须的基础理论、基本知识 ， 具有使用所学专业知识分析问题和解决问题的能力； 3、具有良好的职业道德修养和诚信敬业精神，养成谨慎、细致、认真、耐心的职业行为习惯，较强的合作意识和 团队精神； 4、具有良好的心理素质、健全的人格和健康的体魄； 四、主要就业岗位 （一）主要就业岗位（群） 1 商业 银行 、农村信用社、村镇银行、担保公司 的工作 岗位 。主要有：银行大堂经理、理财咨询顾问、银行前台柜员、信 贷员、 银行信用卡业务员、金融业计算机操作员等。 2证券工作 岗位 。主要有：客服经理、证券岗位临柜员、清算交割过户员、证券计算机操作员、证券交易监督员等。 3. 保险工作 岗位 。 主要有：保险内勤、保险业务咨询推销员、保险理赔员、保险计算机操作员等。 4涉及会计工作的岗位 。主要有：各企事业单位的出纳员 、会计员以及各代理记账机构工作人员。 （二）岗位分析（见表一） 表一：职业岗位分析表 序号 职业岗位 岗位描述或典型工作任务分析 1 大堂经理 引导客户；业务咨询；现场管理 2 客户经理 开发客户；营销产品；客户关系维护；客户理财与咨询 3 综合柜台 临柜交易；客户服务；储蓄咨询；快速点钞及钞票真伪识别 现金收付；结算；账簿登记 4 临柜员 证券交易基本流程及操作；快速录入；沟通技巧；营销技巧 5 客服经理 客户分析；营销技；客户需求；股票分析 6 保险内勤 熟悉保险业务内容；保险特征及市场情 况；协调 7 保险推销员 了解客户需求及与客户沟通；熟悉各种保险产品；保险收益分析 8 保险理赔员 较强的责任心；熟悉理赔流程；及时准确理赔 9 出纳员 现金收付与保管；银行转账业务；账簿登记 10 会计核算岗位 经济业务的会计处理；账簿登记 五、毕业标准 （一）所修课程考核合格。 （二）应修学分：课程 125 学分 +专业选修 8 学分。 （三）参加半年以上的顶岗实习，考核合格。 （四）证书要求：本专业 学生 须取得 如表 二 所示 的 证书 之一 。 表二 金融管理与实务专业 （金融理财方向） 职业资格证书 序号 职 业资格名称 颁证单位 等级 1 证券从业资格证书 中国证券业协会 2 会计从业资格证书 财政部 3 银行从业资格证书 中国银行业协会 4 助理理财规划师 人力资源和社会保障部 5 保险 从业资格证书 中国保险 业协会 6 外汇从业资格证书 中国银行业协会 7 反假货币上岗资格证书 中国人民银行 六、专业核心课程说明 本专业核心课程包括金融基础实务、 商业银行 综合柜员 业务 、个人理财、 商业银行信贷业务 、金融客户经理、证券投资分析等五门课程。 （一）金融基础实务 课 程目标：让学生初步掌握金融行业岗位相关能力，并为后续课程的学习奠定基础。通过该课程的学习与实训，学生可以认识和管理货币，运用金融工具和货币政策，实用理财帮助软件，能进行行业分析与投资组合，操作证券与外汇软件，达到金融机构从业人员对金融基础知识、技能的要求。 主要内容：包括管理货币，金融机构的运作，金融工具的使用，金融形势与货币政策分析，公司理财及外汇理财。 。 教学建议：建议该课程采用任务驱动教学模块的形式来教学， 根据 金融岗位工作流程和内容安排设定教学内容， 教学过程要突出实践项目， 注重对学生职业岗位能力的培养 。 （二） 商业银行综合柜员业务 课程目标：使学生掌握商业银行柜台业务的实务操作基础知识和基本技能，能处理商业银行储蓄业务、对私业务以及对公业务等综合柜台业务，并在此基础上运用服务礼仪，金融产品推介等相关知识形成在工作环境中待人接物的能力，为学生走上银行岗位及其他相关岗位打下良好的基础。 主要内容：商业银行实务操作基础知识和基本技能，商业银行现金业务，商业银行私人业务及商业银行公司业务。 教学建议：建议该课程采用项目任务式教学， 根据 银行实际 工作流程和 安排教学， 采用多媒体教学、课堂案例分析、校内模拟仿真实训、校 外顶岗实习等多种教学方式，提高学生的岗位实操能力。 （三）个人理财 课程目标：让学生了解在个人理财过程中有哪些主要理财产品、特点及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，具备利用银行、证券、保险、外汇等理财产品为客户进行理财规划的能力。 主要内容：主要包括个人理财入门、个人投资理财、个人理财规划三大部分 。 教学建议：实行项目教学，进行“课证”融合，通过案例教学，增强理财规划能力。 （四 ）证券投资分析 课程目标：通过对证券投资基本理论与技术的较系统学习，培养学生对宏观经济及行业变化的认识，掌握证券 投资中的各项投资技巧，并认识节约资金使用成本的重要性。 主要内容：包括证券投资基本工具、证券发行与交易、证券基本面分析、证券投资技术分析和证券投资风险控制 。 教学建议：本门课程教学采用项目驱动法、案例教学法，并应用模拟软件进行实操。 （五 ） 商业银行信贷业务 课程目标：培养学生了解掌握银行主要贷款也的规定及要求，熟悉各类贷款业务的操作流程和管理要点，掌握信贷分析的基本技巧，具备办理各种信贷和管理贷款业务、有效规避风险的能力。 主要内容：信贷业务从业准备、信贷分析、信贷担保业务、企业信贷业务、个人信贷业务 教学 建议：采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法，通过校内外实训等多种途径开展业务训练，提高学生实际操作能力。 七、教学计划进程与时间安排 （一）课程设置与教学安排表（见 表一： 课程设置表） （二）集中实践教学安排表（见表二） 表二：集中实践教学安排 序号 教 学 内 容 各 学 期 安 排 周 数 备 注 一 二 三 四 五 六 1 入学教育与军训 2 2 金融基本技能综合实训 1 3 银行综合业务 实训 1 4 客户理财实训 1 5 毕业调研与实践 6 6 顶岗实习 16 合 计 2 1 1 7 16 （三）教学总课时分配表 表三：教学总课时分配表 课 程 类 别 课程门数 课 时 实践课时 比例（ %） 备 注 合 计 理论课 实践 课 基本素质课 12 880 528 352 40% 职业能力课 27 920 460 460 50% 合 计 39 1800 988 812 45% 表一： 课程设置表 课程性质 课程类别 课 程名称 学分 学时数 开课学期 总学时 讲课学时 实践学时 1 2 3 4 5 6 15 18 18 18 18 18 军事理论 1 15 6 9 0 0 0 0 0 0 大学英语 6 168 168 0 4* 4 2* 0 0 0 大学语文 2 36 36 0 0 4 0 0 0 0 思想道德修养与法律基础 2 45 30 15 3* 0 0 0 0 0 毛泽东思想和中国特色社 会主义理论体系概论 2 72 36 36 0 4* 0 0 0 0 形势与政策 3 87 87 0 1 1 1 1 1 0 大学体育 3 108 54 54 2 2 2 2 0 0 经济数学 4 72 72 0 4 0 0 0 0 0 计算机基础 4 132 66 66 4 0 0 0 0 0 专业课 经济学基础 4 72 72 0 4* 0 0 0 0 0 金融基本技能 2 72 36 36 2 0 0 0 0 0 货币银行学 4 72 72 0 4* 0 0 0 0 0 会计学基础 4 72 72 0 0 4* 0 0 0 0 财经法规与会计职业道德 2 36 36 0 0 2* 0 0 0 0 金融产品 4 72 72 0 0 4* 0 0 0 0 商业银行服务礼仪 2 36 36 0 0 2 0 0 0 0 金融企业会计 4 72 72 0 0 0 4* 0 0 0 商业银行综合柜台业务 4 72 72 0 0 0 4* 0 0 0 商业银行服务营销 4 72 72 0 0 0 4* 0 0 0 会计电算化 4 72 72 0 0 0 4* 0 0 0 财务会计上 4 72 72 0 0 0 4* 0 0 0 银行卡业务 2 36 36 0 0 0 2 0 0 0 商业银行授信业务 4 72 72 0 0 0 0 4* 0 0 网络金融 2 36 36 0 0 0 0 2 0 0 国际结算操作 2 36 36 0 0 0 0 2 0 0 银行业从业资格考试课程 2 36 36 0 0 0 0 2 0 0 财务会计下 4 72 72 0 0 0 0 4 0 0 证券投资学 4 72 72 0 0 0 0 4* 0 0 商业银行风险管理 4 72 72 0 0 0 0 4* 0 0 保险学 4 72 72 0 0 0 0 0 4 0 外汇业务 2 36 36 0 0 0 0 0 2 0 理财规划 4 72 72 0 0 0 0 0 4 0 期货市场学 2 72 72 0 0 0 0 0 4 0 金融法 4 72 72 0 0 0 0 0 4 0 企业财务管理 4 72 72 0 0 0 0 0 4 0 经济应用文写作 2 36 36 0 0 0 0 0 2* 0 信托与租赁业务 2