保险公司保全工作总结.docx

保险公司保全工作总结 保险公司保全工作总结怎么写，以下是小编精心整理 的相关内容，希望对大家有所帮助! 保险公司保全工作总结 XX 县支公司中国人寿 XX 县支公 司 20XX 年工作总结 20XX 年，XX 公司在州公司党委、总经 理室的正确领导下，在在州公司各级部门的大力支持下， 经过全体伙伴、员工的团结拼搏、开拓进取，在业务拓展、 内部管理、树立形象等方面取得了一些成绩;但就各项指标 而言还存在不足及需要提高的地方。20XX 年即将过去，按 照州分公司的指示和工作安排，现将 XX 公司在 20XX 年的 工作做出如下总结 一、预算目标及任务完成情况 截止 20XX 年 12 月 17 日，公司总保费收入 XXX 万。其 中 1、个险期交完成 XXX 万，与去年同期 XXX 万元相比， 减少了 6。52 万元，下降 XXX%;完成全年目标的 XXX%(其中： 十年及以上 XXX 万，十年以下 XXX 万)。 2、短期险收入 XXX 万，与去年同期 XXX 万元相比，增 加了 XXX 万元，上升 XXX%。完成全年目标的 XXX% 3、银保趸交 XXX 万元，与去年同期 XXX 万元相比，增 加了 776。90 万元，上升 XXX%。完成全年目标的 XXX%。 4、全年处理完成各类理赔案件 XXX 件，给付金额为 XXX 万元。 其中短期意外险 XX 件，给付金额 XXX 万元;短期健康 险 XXX 件，给 XX 县支公司付金额为 XXX 万元;长期寿险重 疾、死亡案件 XX 件，给付金额 XXX 万元。 二、20XX 年各渠道工作情况 (一)个险 1、目标达成情况 20XX 年 XX 个险期交目标为：XXX 万， 完成 XXX 万，完成全年目标的 XXX%(其中，十年及以上完成 XXX 万。十年以下完成 XXX 万);个险营销持证人力 XXX 人， 基本持平。 2、主要工作做法首先，制定方案，做好业务推动。 按照各阶段期交业务发展目标，结合 XX 公司实际，先 后开展了“XX 好汉，虎跃龙腾” 、 “虎胆龙威，决胜金秋” 、 “九十联动”等推动企划方案。精心策划的各季度业务竞 赛方案，充分调动了伙伴们的积极性，有力地促进了公司 业务发展。 其次，加强培训，提高销售技能。按照“传道、授业、 解惑”的要求建立兼职讲师队伍并加强讲师培训，建立起 “讲得起、讲得出、讲得好”这样一支公司内部培训讲师 队伍，提升自我培训水平。 另外，采取“请进来、走出去” 、 “老带新、先带后” 等多种形式的学习教育培训方法。邀请德昌公司业务高手、 以及著名的吕金刚讲师来公司传经送宝;前往兄弟公司参观 学习，考察交流;组织业务精英参加由林海川讲授的 “CMDRT”培训等等，良好的学习氛围在提升业务伙伴销售 技能的同时也带动了大家的学习热情，更是在团队中树立 起讲学习的良好氛围，使各级人员呈现出比、学、赶、帮、 超的局面。XX 县支公司再次，制度先行，强化团队管理。 针对职场，重新拟定营销部职场公约并上墙告知，严格按 照公约规定狠抓晨会经营内容，严格执行请销假制度;在主 管层面宣导主管日常工作“三字经” ，使他们在重视自 身业绩的同时加强对团队的管理，对伙伴的管理;20XX 年是 06 版基本法与 10 版基本法过渡、对接的一年。借助培训工 具，主要针对 10 版基本法的难点、亮点、利益点，采取在 早会中加入培训内容，组织参加州公司 10 版基本法培训， 新基本法知识问答，新基本法内容上墙，一对一套转分析 等多种形式进行 10 版基本法预热，增强伙伴发展信心，强 化主管对团队的基础管理。 最后，销售突击，借力用力。7 月、8 月两个月开展以 “经典美满，一生珍藏”美满一生停售为主的销售突 击行动;月开展 9“顶级养老保险福禄满堂”上市首卖 周销售活动，并邀请到吕金刚老师在 XX 大桥、县城召开两 场产品说明会，使公司出现了门庭若市，伙伴接连交单的 喜人景象。 以开展农村小额人身保险， “国寿保险村”建设为机， 以农村市场为突破口，通过邀请村干部参加院坝会等形式， 提高农村市场占有率，掀起了保险销售的高潮。 (二)银保、团险 1、目标达成情况截止 20XX 年 12 月 17 日，团险、银保实现保费收入 XXX 万元，其中银保趸交 XXX 万元，与去年同期 XXX 万元相比，增加了 XXX 万元，上 升 XXX%。完成全年的 XXX%。短期险收入 XXX 万，与去年同 期 XXX 万元相比，增加了 XXX 万元，XX 县支公司上升 XXX%。完成全年目标的 XXX%。 2、主要工作做法首先，重培训。银保部客户经理自身 技能的培训与中介代理机构培训并重。今年年初在往年的 基础上，银保部制定了对中介代理机构的详尽培训计划： 农行、信用社、邮政各培训 3 次。目前银保已发展有兼职 讲师 1 人，加上公司个险讲师的力量针对产品功能、卖点、 销售话术及趸交向期交转变等内容进行培训，提升了代理 点销售人员的销售技能，激发了他们的销售热情，增强了 销售人员的信心。 其次，严管理。精心的会议经营。分解全年任务到月， 到网点，每月定期召开总结会，总结当月任务完成情况， 针对不足，讨论有效方法，并拟定下月工作计划和目标;严 格的制度管理。对客户经理工作时间要求与银行柜员上下 班时间一致，对客户经理素质要求与银行大堂经理一致， 对客户经理每日工作内容要求与“511”工作模式一致;精 细的点重控单证管理。严把风险关，及时了解各网点单证 使用情况，定期到各网点检查，确保网点能正常出单。 最后，勤沟通。加强与文教局及各个学校的沟通，提 前为学生险收取打好基础。通过与各学校的合作，今年学 生险保费共计收取 XXX 万元，与去年同期 XXX 万元相比， 增长了 XXX 万元，上升 XXX%;加强与中介代理机构的沟通， 通过客户经理与银行柜员层面，公司经理室与代理机构领 导层面为主的沟通形式，今年中介保费增加了 XXX 万元， 上升 XXX%。 (三)客户服务中心保全、新契约岗，20XX 年 1-12 月共 计处理 v8 系统保全业务 XXXXXX 县支公司多件、留存业务 XXX 余件;共计初审，扫描，录入长险新单 XXX 余件，银邮 新单 XXX 余件，核销长短险回执 XXX 余件;共打印红利通知 书 XXX 余份，共计审核和录入长短险新单 XXX 件。收付费 岗，20XX 年全年共计收各类续期、新单保费 XXX 多万元。 每日做到日清日结，同时响应上级公司零现金收付的要求， 积极耐心地给客户宣传转账业务，为公司转帐率的提高付 出了极大的努力。后台服务岗，20XX 年共计生调 XXX 件， 陪检 XXX 余件，回访 XXX 余件，发放鹤卡 XXX 余张。理赔 工作截止 20XX 年 12 月 17 日，一共处理完成各类理赔案件 XXX 件，给付金额为 XXX 万元。其中短期意外险 XXX 件，给 付金额 XXX 万元;短期健康险 XXX 件，给付金额为 XXX 万元;长 期寿险重疾、死亡案件 XXX 件，给付金额 XXX 万元。 在即将过去的 20XX 年，营业前台坚持做到每天早九五 开门营业，周末、节假日坚持人员值班;通过不断地学习条 款、服务礼仪，为客户提供优质、满意的服务;严格按照 客户服务柜面管理制度进行管理，下大力气提高工作 效率，提升服务质量，做到“一站式服务”;通过“助飞 20XX”征文活动提高全体柜面员工服务销售，支撑销售的 理念，无论何时，只要客户和营销伙伴需要都能及时为他 们办理业务提供便利。 (四)办公室档案管理工作。20XX 年 8 月，为配合省公 司档案集中管理，根据上级公司的要求，进行了档案清理 工作。由办公室牵头、客户服务部配合组织了 XX 公司历史 以来所有的档案清理，共计清理档案 XX 县支公司 XXXX 份， 并按时按要求移交上级公司。 加强与政府的联系，积极配合政府各项工作要求。 20XX 州政府下发关于实施“乡镇金融服务全覆盖”计划 加强金融机构空白乡镇金融服务的意见 ，为达成乡镇金融 服务“零空白”的目标，积极配合参加县政府及金融系统 的相关会议 20 余次;参与 20XX 年人口普查工作，按时、保 质地完成了人口普查任务;为配合创建州级卫生县城的工作， 积极完善公司创卫档案，并加强日常对各部门的卫生情况 检查。 员工考勤及日常接待工作。对员工每日上下班情况进 行考勤，对请假、迟到、缺勤等情况登记记录;负责上级公 司、兄弟公司到访的接待工作。 三、20XX 年存在的主要问题 (一)个险保费相比往年，略有下降。应该看到，随着 经济发展水平的不断提高，人们保险意识也随之不断增强， 寿险行业迎来的是它发展的春天。在这种情况下个险保费 不升反降，反映出个险在销售队伍人员老化，营销伙伴销 售热情不高，技能不强等方面的问题; (二)个险有效人力与持证人力相差甚远。目前，XX 公 司持证人力为 XXX 人，有效人力为 XXX 人。各团队组织发 展意识薄弱，没有做大做强的意愿;公司对兼职人员的管理 松散、辅导时间少;农村团队活动量低等问题尤为突出。 (三)个险团队自主经营情况不佳。主管自主经营意识 差，过于依赖公司的支持和帮助;缺乏团队管理经验，以致 于团队管理松散，XX 县支公司营销员对各种会议不够重视， 出勤率及参与度不高，人心不齐。 (四)银保、团险人力不足，人员凝聚力差。银保、团 险目前只有 3 位客户经理，以学生险承保为例，公司承保 学生险前后大约需要 1 个月的时间，在此期间客户经理分 身乏术，难以学生险、网点两头兼顾;其次，团队缺乏凝聚 力，氛围淡漠以至于新人往往“招得进、留不住” 。 (五)银保、团险保费结构不合理。20XX 年银保期交任 务为 XXX 万，而实际完成 XXX 万，完成率仅为 XXX%。学生 险保费收入相比往年增长了 XXX 万元，上升 XXX%，但今年 的学生险结构差、创费低，导致学生险整体效益不高。 (六)客户服务中心人力的不足，对服务质量存在一定 影响。目前 XX 公司客户服务部人员配置为 4 人，加上近年 学生险承保范围扩大等原因，导致现有人员配置不足以应 对需要处理的业务量，集中表现在：理赔案件处理时效低、 理赔案件调查力度不够、个别岗位人员偶尔因业务数量重， 心情浮燥，忽视服务质量等等。 四、20XX 年工作举措 (一)抓住机遇，乘势而为，加快推进业务发展。 20XX 年，新版基本法正式实施，无论是对于公司还是 伙伴来说都是一次机遇。在业务发展方面，首先，要时刻 保持清醒头脑，进一步增强加快发展和有效益发展的紧迫 感、危机感和责任感。其次，要实施积极进取的发展策略， 设定富有“挑战性”和“前瞻性”的发展目标，进一步提 高有效益发展的速度。三是加强考核引导，要求伙伴 XX 县 支公司定目标、盯目标、达目标。最后各个部门要主动深 入地研究市场、研究政策、研究竞争对手，制定并实施行 之有效的推动方案，全力保证年度任务的完成。 (二)提高认识，端正态度，严格依法合规经营。 通过开展各种形式的培训： 一是要充分认识违法违规经营的危害性。下定决心要 杜绝 XX 公司发生违规违纪问题。 二是充分认识规范经营的重要性、必要性。必须以科 学有效的方法，率先做到、做实、做好。 三是要结合省保监局、总公司、省公司、州公司各项 监管规定，认真组织学习，让每一位员工都能清晰经营的 底线，凡是明确为“高压线”的，坚决不能碰，彻底杜绝 违规经营。 最后要增强执行意识，提高执行的坚定性。必须要增 强服从意识，要强调政令畅通，绝不允许各行其事。 (三)狠抓队伍建设，为公司业务发展提供人力保障。 首先，个险队伍建设要避免以往粗犷型的招募增员， 实施高素质人才战略。做到进得来、留得住、能展业，防 止人员素质差，留存率低，资源浪费等现象。抓好全员增 员活动，发现人才，用好人才，把当地有一定声誉，社会 关系广，有公关能力，热爱保险工作事业的人招进营销队 伍，为营销队伍输入新鲜血液，注入新的活力，为 11 年的 业务开展提供强有力的人力保障。其次，扩大银保、团险 客户经理队伍，力争在 20XX 年 3 月底前至少使部门人力达 到 XX 人，全年人力稳定到 XX 人。最后，增加柜面人员数 量，一方面减缓现有员工工作压力，提高对每一位客户服 务的质量，另一方面通过加强对理赔案 XX 县支公司件的勘 查力度，加强理赔管控，有效控制赔付成本。 (四)加强沟通，实现向合理保费结构的转变。 首先，加强与文教局和各学校之间的沟通。 在巩固学生险已有规模的基础上转变学生险收费结构， 提高学生险效益。另外，在巩固与中国农业银行、农村信 用合作社、邮政系统良好的兼业代理合作关系的基础上， 20XX 年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让 银行充分地了解和接受公司的品牌及优势，争取加大银行 在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行 代理业务上不但量要有新突破，而且效益也要有新的突破， 实现趸缴向期缴险种结构调整的战略目标，为公司实现效 益最大化奠定良好的基础。 保险公司保全工作总结 20XX 年保全部在中心经理室的 带领下圆满完成了全部工作，并取得了一定成绩，为了 20XX 年工作顺利进行，现将 20XX 年工作开展情况，存在的 不足做如下几方面总结，并对 20XX 年工作思路进行安排。 一、20XX 年工作总结 (一)保全部工作完成情况 自 20XX 年 1 月份至 20XX 年 10 月，审核保全业务工单 528 件，集团辖外转移 31 件，代服务 64 件。年金险超权限 业务 277 件，短期健康险 490 件，老业务补录 4 件，集团 股份超权限业务 606 件，银行质押 114 件，强制复效、非 正常退保 26 件。保全档案归档 1670 件，保全部员工 20XX 年每个岗位均完成了自己的日常工作，并能够积极的投入 到其它工作当中去。 为了切实有效的提高业务技能及考核成绩，20XX 年 1 月我部针对 20XX 年保全考核标准，制定了保全业务申请书 填写样单，及填写注意事项，统一下发至全辖各柜面。 20XX 年 7 月，按照新保全实务规定，及时制作了新保 全业务申请书填写指导课件。制定了 NBPS 系统保险合同补 换发操作流程，使集团补发上收后的流程更顺畅、提高业 务处理时效。制定了关于永泰团体年金印章使用申请的 流程 ，规 范了业务处理流程。完成了 20XX 年红利通知书打印测 试，指导支公司进行红利通知书打印。每月、每季度省公 司下发的精算数据分析及修复，均在规定时间内完成。制 定了每周保全业务质量提示，通过每周提示使各级柜面熟 练掌握日常业务处理技能，随时指导柜员有效提高工作效 率，同时提高考核成绩。20XX 年 3 月份制定了短险业务处 理、团体年金业务处理规范。制定了工单上报流程。制定 并统一了全市 OBPS 老业务系统内的退保金额表并下发基层 公司。 (二)日常保全考核 按照省公司下发业务质量考核成绩进行点评及分析， 督促各级柜面及时整改，按照哈尔滨分公司 A/B 柜面管 理办法对相关责任人进行全辖通报及经济处罚，以提高 全市业务质量及保全考核成绩。组织学习考核要点，加强 对 B 柜面经理辅导，利用每周客服经理周报的契机进行沟 通，随时解决 B 柜面的保全问题。 我部制定了20XX 年保全业务档案质量检查方案 ，每 月对全辖各柜面进行保全档案检查，对于发现的问题进行 通报并处罚。通过近一年的运行，已有效提高全市保全业 务质量，降低差错率，提高考核成绩。 保全部针对各支公司的经营特点，通过专人专管，专 人负责制，对支公司保全员有针对性的一对一服务，及时 指正不足，并进行定期检查及业务指导。 (三)业务技能培训 为了使全系统内保全员能够在工作技能上有所提高， 20XX 年 1 月和 3 月组织了两次较大规模的全辖保全业务培 训，涉及团体年金、保单转移、工单上报、疑难问题解决、 20XX 年考核项目、各系统超权限上报的方式及注意事项等 内容。20XX 年 6 月结合新保全实务的实施，我部组织 全辖进行了新实务的现场学习和讨论，培训后组织了考试， 以巩固对实务的理解。20XX 年 9 月和 10 月，我部对双向选 择后新上岗人员进行了一对一现场指导，从基础培训，使 新人快速掌握基本技能，达到上岗要求。20XX 年 10 月全辖 保单服务岗及综合处理岗参加了总公司组织的保全实务考 试，通过考试加深了对新实务的理解。 在大家共同学习的过程中，对新保全实务及新保险法 颁布后的一些新规定进行重新梳理，通过多次培训，使保 全员全面提升了服务技能，扎实掌握保全实务及在行文件， 更好的为客户及业务员提供高效率、高品质的服务。我部 在授课中以耐心、细致的讲解取得了基层保全员的一致好 评。 (四)业务质量检查 20XX 年 4 月 13 日根据省公司黑龙江省分公司第二次 财务业务数据真实性自查工作方案制定客服中心第二 次财务业务数据真实性自检自查工作方案，进行保全业 务退保数据的核查。检查中掌握和分析了所辖机构保单退 保件数、 金额，以及其它重要信息;退保金数据不真实，改变条 款约定退保、虚假退保等情况。通过近二周时间的核查全 辖未发现有退保不真实情况发生，但在检查中发现有个别 业务申请书填写不完整，申请资料不齐全等问题，已即时 进行整改。对检查出的结果认真学习、讨论，避免再次发 生类似问题。20XX 年 5 月份针对遗留已久的平房老业务问 题，由市公司客服中心邢宏伟副经理带队，客服中心保全 部及财务中心抽调精兵强将组成工作组，进驻平房支公司 现场办公。通过十天的加班加点详细核查，平房公司积压 多年未处理的老业务问题已初步核查，将东轻厂部分业务 核查完毕，总结出工作思路，工作方法，指导平房支公司 进行下阶段核查，并将核查报告向总经理室及中心经理室 汇报，待上报省公司处理。 (五)数据清理 在市公司总经理室，中心经理室的全面领导下，20XX 年 5 月对 T03 少儿一生幸福保单状态进行全面核查。对 OBPS、NBPS 系统内复效未臵生效保单进行清理、对集团业 务客效保单进行清理。20XX 年 8 月及 10 月按照总省公司的 要求，将清单下发至各受理柜面，分别对股份及集团系统 借款业务进行逐笔核查，检查中发现的问题已及时整改。 以上检查及清理结果均按要求在规定时间反馈至省公司业 管中心。 (六)省级集中优化 根据省公司下发的关于开展业务管理省级集中优化 工 作的通知(国寿人险发20XX57 号)要求，为积极 稳妥、按时保质地完成优化项目，我部自接到省公司关于 保全集中优化实施的工作流程及注意事