4行章节2练习50题

第四章 证劵投资基金 章程练习 2 1、申请取得基金托管资格，应当具备下列条件( )。 【多选题】 A 、总资产和资本充足率符合有关规定 B 、设有专门的基金托管部门 C 、有安全保管基金财产的条件 D 、有安全高效的清算、交割系统 错误 您的答案： 正确答案是：BCD 详解： 申请取得基金托管资格的条件之一是，净资产和资本充足率符合有关规定。 2、申请取得基金托管资格，应当经( )核准。 【单选题】 A 、证券交易所和国务院银行业监督管理机构 B 、国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构 C 、国务院证券监督管理机构和基金管理协会 D 、基金管理协会和国务院银行业监督管理机构 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 申请取得基金托管资格，应当经国务院银行业监督管理机构和国务院证券 监督管理机构核准。 3、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是( )。 【多选题】 A 、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B 、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交 易市价确定公允价值 C 、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值 D 、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市 价进行调整，以确定投资品种的公允价值 错误 您的答案： 正确答案是：ABCD 详解： 估值基本原则的内容。 4、国债基金是( )。 【多选题】 A 、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金 B 、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市 场上做套期保值 C 、收益会受市场利率的影响 D 、若市场利率上调，其收益将上升 错误 您的答案： 正确答案是：ABC 详解： 考察对国债基金的理解。 5、按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )。 【多选题】 A 、场内股票基金 B 、一般股票基金 C 、专门化股票基金 D 、场外股票基金 错误 您的答案： 正确答案是：BC 详解： 按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股 票基金。 6、指数基金的优势是( )。 【多选题】 A 、可以作为避险套利的工具 B 、管理费较低，尤其交易费用较低 C 、可以完全消除投资组合的非系统风险 D 、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回 报 错误 您的答案： 正确答案是：ABCD 详解： 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为 股票投资者提供比较稳定的投资回报。 7、关于收入型基金描述正确的是( )。 【多选题】 A 、主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 B 、资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低 C 、固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股 D 、股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响 错误 您的答案： 正确答案是：ABCD 详解： 收入型基金的内容。 8、成长型基金可分为( )。 【多选题】 A 、稳健成长型基金 B 、一般成长型基金 C 、积极成长型基金 D 、专业成长型基金 错误 您的答案： 正确答案是：AC 详解： 成长型基金可分为稳健成长型基金和积极成长型基金。 9、英国和我国香港地区称证券投资基金为“共同基金。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 英国和我国香港地区称证券投资基金为“单位信托基金”，美国称为“共 同基金”。 10、自 2006 年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续 有到期封闭式基金转为开放式基金。到 2007 年底，已有 20 多只封闭式基金转为 开放式基金。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 自 2006 年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆 续有到期封闭式基金转为开放式基金。到 2007 年底，已有 20 多只封闭式 基金转为开放式基金。 11、1868 年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基 金机构。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 1868 年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的 基金机构。 12、1998 年，我国的两只开放式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国泰 基金管理公司和南方基金管理公司管理。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 1998 年，我国的两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立，分别由国 泰基金管理公司和南方基金管理公司管理。 13、在我国，封闭式基金也有一些创新发展。如“大成优选”基金，它将一只基 金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 在我国，封闭式基金也有一些创新发展。如“大成优选”基金，它将一只 基金分成两级份额，不同部分的划分是以其预期风险和收益为标准的。 14、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也 没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程， 也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。 15、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的 资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金 的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。 16、在美国，有 50左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过 50。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 在美国，有 50左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例为 40左右。 17、开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连 续公布。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日 连续公布。 18、国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之 下降。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升。 19、基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高 于债券，投资风险又可能小于股票。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能 高于债券，投资风险又可能小于股票。 20、基金是间接投资工具。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 基金是间接投资工具。 21、封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 封闭期内，投资者可在二级市场上进行封闭式基金的买卖。 22、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的 购买费计算。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比 的购买费计算。 23、封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并 不必然反映单位基金份额的净资产值。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象， 并不必然反映单位基金份额的净资产值。 24、国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适 合于稳健型投资者。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低， 适合于稳健型投资者。 25、国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 股票基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 26、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1 年以内。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限 在 1 年以内。 27、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在 497 天以内(含 497 天)的资产支持证券。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的资产支持证券。 28、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。 【判 断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险。 29、收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入 为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。 【判 断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收 入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低。 30、ETF 的双重交易特点表现在它的申购和赎回与 ETF 本身的市场交易是分离的， 分别在一级市场和二级市场进行。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： ETF 的双重交易特点表现在它的申购和赎回与 ETF 本身的市场交易是分离 的，分别在一级市场和二级市场进行。 31、ETF 的发行量取决于每构造单位净值的高低。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： ETF 的发行量取决于每构造单位净值的高低。 32、ETF 的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使 用一部分现金。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： ETF 的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票而不是现 金。 33、由于在一级市场 ETF 申购、赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进行 大宗交易，因此只适合于机构投资者。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 由于在一级市场 ETF 申购、赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进 行大宗交易，因此只适合于机构投资者。 34、代表基金份额 5以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额 持有人大会。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份 额持有人大会。 35、基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由国务院银行业监督管理机构和 国务院证券监督管理机构担任。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投 资公司担任。 36、基金份额持有人通常是资金实力雄厚的机构投资者。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金份额持有人通常是人数众多的中小投资者。 37、基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行 监督和经营基金资产的机构。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进 行监督和保管基金资产的机构。 38、基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 39、申请取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机 构或者国务院银行业监督管理机构核准。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 申请取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理 机构和国务院银行业监督管理机构核准。 40、基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系， 也是所有者和经营者之间的关系。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关 系，也是所有者和经营者之间的关系。 41、管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资 者收取。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资 者收取。 42、托管费通常按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付 给托管人。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支 付给托管人。 43、我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公 告，无须为此召开基金持有人大会。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后 公告，无须为此召开基金持有人大会。 44、经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基 金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算 基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。 45、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价 格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购或赎回价格都直接按基金 份额资产净值计价。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 一般情况下，基金