山东保监局行政许可及报告类事项实施规程

附件： 山东保监局行政许可及报告类事项实施规程 第一部分：行政许可事项实施规程 一、保险机构 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 1、保险公 司分公司 以下分支 机构筹建 审批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 。 保险公司省级分公 司 1、筹建申请； 2、总公司批准文件； 3、保险公司申请前连续 2 个 季度的偿付能力报告和上一 年度经审计的偿付能力报告； 4、保险公司总公司上一年度 公司治理结构报告； 5、保险公司分支机构设立的 可行性论证报告； 6、申请人内控制度； 7、申请人分支机构管理制度； 8、申请人作出的其最近 2 年 无受金融监管机构重大行政 处罚和已设立的其他分支机 构最近 6 个月内无受重大保 险行政处罚的声明； 9、拟设机构筹建负责人简历 及相关证明材料； 10、筹建机构电子数据客户 端； 11、保险监管部门要求提供 的其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 保险公司申请设立分支机构，应具 备以下条件： 1、上一年度偿付能力充足，提交 申请前连续 2 个季度偿付能力均为 充足； 2、保险公司具备良好的公司治理 结构，内控健全； 3、申请人具备完善的分支机构管 理制度； 4、对拟设立分支机构的可行性已 进行充分论证； 5、在住所地以外的省、自治区、 直辖市申请设立省级分公司以外其 他分支机构的，该省级分公司已经 开业； 6、申请人最近 2 年内无受金融监 管机构重大行政处罚的记录，不存 在因涉嫌重大违法行为正在受到中 国保监会立案调查的情形； 7、申请设立省级分公司以外其他 分支机构，在拟设地所在的省、自 治区、直辖市内，省级分公司最近 2 年内无受金融监管机构重大行政 处罚的记录，已设立的其他分支机 构最近 6 个月内无受重大保险行政 处罚的记录； 8、有申请人认可的筹建负责人； 9、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自受 理申请之日起 30 个工作日内作出 批准或不予批准 的书面决定。 1、保险公司可以根据 业务发展需要申请设立 分支机构。营业部、营 销服务部不得再管理其 他任何分支机构。 2、申请人应当自收到 筹建通知之日起 6 个月 内完成分支机构的筹建 工作。筹建期间届满未 完成筹建工作的，应当 重新提出设立申请。 3、筹建机构在筹建期 间不得从事任何保险经 营活动。 4、营销服务部的设立 同样分筹建和开业两个 阶段。 2 2、保险公 司分支机 构开业审 批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 ； 3、 中华人 民共和国反 洗钱法 。 保险公司省 级分公司 1、开业申请； 2、筹建工作完成情况报告； 3、拟任高级管理人员或主要负责 人情况及有关证明； 4、拟设机构营业场所所有权或使 用权证明； 5、拟设分支机构营业场所的消防 验收合格证明； 6、统计工作及信息化建设情况； 7、反洗钱情况； 8、拟开业机构建立的内控管理制 度； 9、开业机构及负责人电子数据客 户端； 10、保险监管部门要求提供的其他 材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、具有合法的营业场所，安全、 消防设施符合要求； 2、建立了必要的组织机构和完善 的业务、财务、风险控制、资产管 理、反洗钱等管理制度； 3、建立了与经营管理活动相适应 的信息系统； 4、具有符合任职条件的拟任高级 管理人员或者主要负责人； 5、对员工进行了上岗培训； 6、筹建期间未开办保险业务； 7、中国保监会规定的其他条件。 山东保监局自受 理申请之日起 30 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 经批准设立的保险公司 分支机构，应当持批准 文件以及分支机构经营 保险业务许可证，向工 商行政管理部门办理有 关手续，领取营业执照 后方可营业。 3、保险公 司分支机 构改建审 批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 ； 3、关于明确 保险公司分 支机构管理 有关问题的 通知（保监 发201049 号） 保险公司省 级分公司 1、改建申请书； 2、申请人分支机构管理制度； 3、保险公司同意改建的书面文件； 4、拟任高级管理人员或者主要负 责人任职申报材料； 5、拟设机构营业场所所有权或者 使用权证明； 6、计算机设备配置、应用系统及 网络建设情况报告； 7、业务、财务、风险控制、资产 管理、反洗钱等制度； 8、机构设置和从业人员情况报告， 包括员工上岗培训情况报告等； 9、申请前连续 2 个季度的偿付能 力报告和上一年度经审计的偿付能 力报告； 10、按照拟设地规定提交有关消防 1、申请人具备完善的分支机构管 理制度； 2、具有合法的营业场所，安全、 消防设施符合要求； 3、建立了必要的组织机构和完善 的业务、财务、风险控制、资产管 理、反洗钱等管理制度； 4、建立了与经营管理活动相适应 的信息系统； 5、具有符合任职条件的拟任高级 管理人员或者主要负责人； 6、对员工进行了上岗培训； 7、改建具有必要性和合理性； 8、对改建可能造成的影响已进行 充分评估，并有可行的应对措施； 9、拟改建为上级分支机构的，保 险公司上一年度和提交申请前连续 2 个季度偿付能力充足； 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 保险公司管理规定 施行前已经设立的营业 部和营销服务部，为了 符合保险公司管理规 定的整改要求，在 2011 年 10 月 1 日以前 申请改建为支公司、中 心支公司的，其改建条 件、程序适用关于贯 彻实施有关问题的通知 （保监发201026 号） 的有关规定。 3 证明，无需进行消防验收或者备案 的，提交申请人作出的已采取必要 措施确保消防安全的书面承诺； 11、改建报告，包括改建的必要性、 合理性说明，改建情况，改建对保 险业务和投保人、被保险人或者受 益人的影响及处理方案； 12、拟改建为上级分支机构的，提 交申请人以及省级分公司最近 2 年 无受金融监管机构重大行政处罚的 声明； 13、中国保监会规定提交的其他材 料。 （应报送以上材料一式两份） 10、拟改建为上级分支机构的，申 请人以及当地已设立的省级分公司 最近 2 年内无受金融监管机构重大 行政处罚的记录，该省、自治区、 直辖市已设立的其他分支机构最近 6 个月内无受重大保险行政处罚的 记录； 11、中国保监会规定的其他条件。 4、保险公 司分支机 构变更营 业场所审 批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 保险公 司管理规定 。 1、保险公司省级 分公司变更营业场 所由省级分公司持 总公司批准文件提 出申请； 2、保险公司省级 分公司以下分支机 构变更营业场所由 保险公司省级分公 司提出申请。 1、变更营业场所申请； 2、变更后营业场所的所有权 或者使用权证明文件； 3、消防合格证明； 4、相应电子数据客户端； 5、保险监管部门要求提供的 其他材料。 （应报送以上材料一式一份） 应当符合有关法律、行政法规和中 国保监会规章的规定。 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 1、保险公司分支机构 在经营存续期间，应当 具有规范和稳定的营业 场所。 2、外资保险公司支公 司及以上分支机构营业 场所变更应由其总公司 向中国保监会提出申请。 5、保险公 司分支机 构撤销审 批 1、 中华人 民共和国保 险法 ； 2、 国务院 对确需保留 的行政审批 项目设定行 政许可的决 定 ； 3、 保险公 司管理规定 。 保险公司省级分公 司 1、申请撤销的原因或理由说 明； 2、机构撤销后业务后续处理 方案以及其他善后事宜的处 理情况； 3、总公司意见书； 4、相应电子数据客户端； 5、保险监管部门要求提供的 其他材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、申请撤销理由充分； 2、善后事宜处理妥当。 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定 1、中资保险公司省级 分公司撤销，应由其总 公司向中国保监会提出 申请。 2、外资保险公司支公 司及以上分支机构撤销， 应由其总公司向中国保 监会提出申请。 3、保险公司分支机构 保险许可证自被撤销之 日起自动失效，并应当 4 于被批准撤销之日起 15 日内缴回。 二、高级管理人员任职资格 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 5 6、保险公司分支 机构高级管理人 员任职资格核准 1、 中华人民共 和国保险法 ； 2、 国务院对确 需保留的行政审 批项目设定行政 许可的决定 ； 3、 保险公司管 理规定 ； 4、 保险公司董 事、监事和高级 管理人员任职资 格管理规定 。 保险公司省级分 公司的高管人员 任职资格由其总 公司提出申请； 中心支公司、支 公司、营业部的 高管人员任职资 格由保险公司省 级分公司提出申 请。 1、拟任高级管理人员（以下简 称拟任人）任职资格核准的申 请； 2、中国保监会统一制作的保 险公司董事、监事和高级管理 人员任职资格申请表 ； 3、拟任人的身份证、学历证书 等有关证书的复印件，有护照 的需同时提供护照复印件； 4、对拟任人的品行、专业知识、 业务能力、管理能力、工作业 绩等方面的综合鉴定； 5、中国保监会规定进行离任审 计的，提交离任审计报告； 6、拟任人与公司签订的劳动合 同复印件； 7、相应电子数据客户端； 8、保险监管部门要求提供的其 他材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、不存在保险公司董事、监事和高级管 理人员任职资格管理规定第二十一条规 定的禁任情形； 2、保险机构高级管理人员应当遵守法律、 行政法规和中国保监会的有关规定，遵守 保险公司章程； 3、保 险 机 构 高 级 管 理 人 员 应 当 具 有 诚 实 信 用 的 品 行 、 良 好 的 合 规 经 营 意 识 和 履 行 职 务 必 需 的 经 营 管 理 能 力 ； 4、保险机构高级管理人员应当通过中国保 监会认可的保险法规及相关知识测试。 5、保险公司高级管理人员应具备保险公 司董事、监事和高级管理人员任职资格管 理规定第十二、十三、十四条规定的条 件； 6、保险机构拟任高级管理人员具有硕士以 上学位的，其任职条件中从事金融工作或 者经济工作的年限可以减少 2 年； 7、保险公司拟任高级管理人员的学历放宽 条件应符合保险公司董事、监事和高级 管理人员任职资格管理规定第十六条的 相关规定； 8、保险机构主持工作的副总经理或者其它 高级管理人员任职资格核准，适用同级机 构总经理的相关规定。 9、保险机构应当与高级管理人员建立劳动 关系，订立书面劳动合同。 10、保险机构高级管理人员兼任其它经营 管理职务应当符合保险公司董事、监事 和高级管理人员任职资格管理规定第二 十条的相关规定。 山东保监 局自受理 申请之日 起 20 个工 作日内作 出核准或 者不予核 准的书面 决定。 三、保险中介 6 项 目 法律依据 申请人 申报材料 审查原则及标准 审查期限 注意事项 7、设立 保险专业 代理公司 审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立专业 保险代理公 司的全体股 东或全体发 起人（可由 全体股东、 全体发起人 指定代表或 者共同共同 委托代理人 承担具体事 务） 1、全体股东、全体发起人签署的 保险专业代理公司设立申请表 ； 2、 保险专业代理公司设立申请委 托书 ； 3、公司章程； 4、自然人股东、发起人的身份证 明复印件和简历，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 1 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展计划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务、人事制度、 信息化建设制度、反洗钱内部控制 制度等； 9、本机构业务服务标准 11、拟任董事长、执行董事、高级 管理人员的任职资格申请材料，业 务人员的保险代理从业人员基本 资格证书复印件； 12、住所或者营业场所使用权证明； 13、计算机软硬件配备情况说明； 14、股东、发起人信誉良好、最近 3年无重大违法记录的证明材料； 15、培训情况说明及证明材料； 16、员工名册。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险专业代理公司的注册资本 不得少于人民币 200 万元；经营区 域不限于注册地所在省、自治区、 直辖市的保险专业代理公司,其注 册资本不得少于人民币 1000 万元。 注册资本必须为实缴货币资本； 2、股东、发起人信誉良好，最近 3 年无重大违法记录； 3、依据法律、行政法规规定不能 投资企业的单位或者个人，不得成 为保险专业代理公司的发起人或者 股东。 保险公司员工投资保险专业代理公 司的，应当书面告知所在保险公司； 保险公司、保险中介机构的董事或 者高级管理人员投资保险专业代理 公司的，应当根据公司法有关 规定取得股东会或者股东大会的同 意。 4、公司章程符合有关规定； 5、拟任董事长、执行董事、高级 管理人员符合规定的任职资格条件； 6、具备健全的组织机构和管理制 度； 7、有与业务规模相适应的固定住 所； 8、有与开展业务相适应的业务、 财务等计算机软硬件设施； 9、保险专业代理机构从业人员应 当符合中国保监会规定的条件，持 有中国保监会规定的资格证书； 10、拟设立的保险专业代理公司的 名称中应当包含“保险代理” 或者 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 1、收到保险专业 代理机构设立申请 后，山东保监局可 以对申请人进行风 险提示，就申请设 立事宜进行谈话， 询问、了解拟设机 构的市场发展战略、 业务发展计划、内 控制度建设、人员 结构等有关事项。 2、山东保监局可 以根据实际需要组 织现场验收。 7 “保险销售”字样，且字号不得与现 有的保险中介机构相同。 8、设立 保险经纪 机构审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立保险 经纪公司的 全体股东或 全体发起人 （可由全体 股东、全体 发起人指定 代表或者共 同共同委托 代理人承担 具体事务） 1、全体股东、全体发起人签署的 保险经纪公司设立申请表 ； 2、 保险经纪公司设立申请委托书 ； 3、公司章程； 4、自然人股东、发起人的身份证 明复印件和简历，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 1 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展规划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务和人事制度 等； 9、反洗钱内部控制制度方案； 10、本公司业务服务标准； 11、拟任高级管理人员的任职资格 申请材料，业务人员的保险经纪 从业人员基本资格证书复印件； 12、住所或者营业场所证明文件； 13、计算机软硬件配备情况说明； 14、股东、发起人关于最近3年无 重大违法记录的承诺书。 （应报送以上材料一式两份） 1、设立保险经纪公司，应当具备 下列条件： （1）股东、发起人信誉良好，最 近3年无重大违法记录； （2）注册资本达到中华人民共 和国公司法和保险经纪机构监 管规定规定的最低限额； （3）公司章程符合有关规定； （4）董事长、执行董事、高级管 理人员符合规定的任职资格条件； （5）具备健全的组织机构和管理 制度； （6）有与业务规模相适应的固定 住所； （7）有与开展业务相适应的业务、 财务等计算机软硬件设施； （8）法律、行政法规和中国保监 会规定的其他条件。 2、保险经纪公司的注册资本不得 少于人民币 1000 万元，且必须为 实缴货币资本。 3、保险经纪机构的名称中应当包 含“保险经纪”字样，且字号不得与 现有的保险中介机构相同，中国保 监会另有规定除外。 4、依据法律、行政法规规定不能 投资企业的单位或者个人，不得成 为保险经纪公司的发起人或者股东。 1、由山东保监局 受理申请，由中 国保监会审批。 2、自受理申请之 日起，山东保监 局在 20 个工作日 内审查完毕并向 中国保监会报送 初审意见和全部 申请材料。中国 保监会自收到前 述材料之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 山东保监局收到保 险经纪机构设立申 请后，可以对申请 人进行风险提示， 就申请设立事宜进 行谈话，询问、了 解拟设机构的市场 发展战略、业务发 展计划、内控制度 建设、人员结构等 有关事项。 8 9、设立 保险公估 机构审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险公估 机构监管规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立保险 公估公司的 全体股东、 全体发起人 或者全体合 伙人（可由 全体股东、 全体发起人 或者全体合 伙人指定的 代表或者共 同委托代理 人承担具体 事务） 1、全体股东、全体发起人或全体 合伙人签字的保险公估机构设立 申请表 ； 2、全体股东、全体发起人或全体 合伙人指定代表或者共同委托代理 人的证明； 3、公司章程或合伙协议； 4、自然人股东、发起人或合伙人 的身份证明复印件，非自然人股东、 发起人的营业执照副本复印件及加 盖财务印章的最近 3 年财务报表； 5、具有法定资格的验资机构出具 的验资证明、资本金入账原始凭证 复印件； 6、可行性报告，包括市场情况分 析、近 3 年的业务发展规划等； 7、工商行政管理部门核准的企业 名称预先核准通知书复印件； 8、内部管理制度，包括组织框架、 决策程序、业务、财务和人事制度 等； 9、反洗钱内部控制制度方案； 10、拟任高级管理人员的任职资格 材料，业务人员保险公估从业人 员基本资格证书复印件； 11、住所或者营业场所使用证明； 12、计算机软硬件配备情况说明； 13、拟订的本机构业务服务标准； 14、股东、发起人或者合伙人关于 最近3年无重大违法记录的承诺书。 （应报送以上材料一式两份） 1、设立保险公估机构，应当具备 下列条件： （1）股东、发起人或者合伙人信 誉良好，最近 3 年无重大违法记录； （2）注册资本或者出资达到法律、 行政法规和本规定的最低限额； （3）公司章程或者合伙协议符合 有关规定； （4）董事长、执行董事和高级管 理人员符合本规定的任职资格条件； （5）具备健全的组织机构和管理 制度； （6）有与业务规模相适应的固定 住所； （7）有与开展业务相适应的业务、 财务等计算机软硬件设施； （8）法律、行政法规和中国保监 会规定的其他条件。 2、保险公估机构的注册资本或者 出资不得少于人民币 200 万元，且 必须为实缴货币资本。 3、依据法律、行政法规规定不能 投资企业的单位或者个人，不得成 为保险公估机构的发起人、股东或 者合伙人。 4、保险公估机构及其分支机构的 名称中应当包含“保险公估” 字样， 且字号不得与现有的保险中介机构 相同，中国保监会另有规定除外。 1、由山东保监局 受理申请，由中 国保监会审批。 2、自受理申请之 日起，山东保监 局在 20 个工作日 内审查完毕并向 中国保监会报送 初审意见和全部 申请材料。中国 保监会自收到前 述材料之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 山东保监局收到保 险公估机构设立申 请后，可以对申请 人进行风险提示， 就申请设立事宜进 行谈话，询问、了 解拟设机构的市场 发展战略、业务发 展计划、内控制度 建设、人员结构等 有关事项 10、保险 专业代理 公司分支 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 拟设立分支 机构的保险 专业代理公 1、 保险专业代理公司分支机构设 立申请表 ； 2、董事会或全体合伙人关于设立 1、保险专业代理公司申请设立分 支机构应当具备下列条件： （1）内控制度健全； 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 9 机构设立 审批（含 外资） 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 司 分支机构的决议； 3、拟设保险代理分支机构内部管 理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险代理 机构上一会计年度的审计报告； 6、保险代理机构前 1 年接受保险 监管、工商、税务等部门监督检查 情况的说明及有关附件； 7、保险代理机构前 2 年内履行保 险代理合同情况的说明； 8、拟任主要负责人任职资格材料； 9、营业场所使用权的证明文件； 10、计算机软硬件配备情况说明。 需要增加注册资本或者出资的， 还应当提交具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本金入账原 始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） （2）注册资本达到本规定的要求； （3）现有机构运转正常，且申请 前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合规定的 任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要求 的营业场所和与经营业务有关的其 它设施。 2、保险专业代理公司以注册资本 最低限额设立的，可以申请设立 3 家分支机构；此后，每申请增设一 家分支机构，应当至少增加注册资 本人民币 20 万元；其中,在住所地 以外每一省、自治区或者直辖市首 次申请设立分支机构，应当至少增 加注册资本人民币 100 万元。申请 设立分支机构，保险专业代理公司 注册资本已达到前款规定增资后额 度的，可以不再增加注册资本。保 险专业代理公司注册资本达到人民 币 2000 万元的，设立分支机构可 以不再增加注册资本。 批准或者不予批 准的书面决定。 11、保险 经纪机构 分支机构 设立审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 拟设立分支 机构的保险 经纪公司 1、 保险经纪分支机构设立申请表 ； 2、董事会关于设立分支机构的决 议； 3、拟设分支机构内部管理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险经纪 机构上一会计年度的审计报告； 6、保险经纪公司及其已开业分支 机构前 1 年接受保险监管、工商、 税务等部门监督检查情况的说明及 有关附件； 1、保险经纪公司申请设立分支机 构应当具备下列条件： （1）内控制度健全； （2）注册资本达到规定的要求； （3）现有机构运转正常，且申请 前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合规定的 任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要求 的营业场所和与经营业务有关的其 它设施。 2、保险经纪公司以本规定注册资 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 10 法 。 7、拟任主要负责人任职资格材料； 8、营业场所所有权或使用权的证 明文件； 9、计算机软硬件配备情况说明。 需要增加注册资本或者出资的， 还应当提交具有法定资格的验资机 构出具的验资证明、资本金入账原 始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） 本最低限额设立的，可以申请设立 3 家分支机构；此后，每申请增设 一家分支机构，应当至少增加注册 资本人民币 20 万元；其中，在住 所地以外每一省、自治区、直辖市 首次申请设立分支机构的，应当至 少增加注册资本人民币 100 万元。 申请设立分支机构，保险经纪 公司注册资本已达到前款规定增资 后额度的，可以不再增加注册资本。 保险经纪公司注册资本达到人 民币 2000 万元的，设立分支机构 可以不再增加注册资本。 12、保险 公估机构 分支机构 设立审批 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院关 于第三批取消 和调整行政审 批项目的决定 ； 3、 保险公估 机构管理规定 ； 4、 中华人民 共和国反洗钱 法 。 拟设立分支 机构的保险 公估机构 1、 保险公估分支机构设立申请表 ； 2、董事会或全体合伙人关于设立 分支机构的决议； 3、拟设分支机构内部管理框架； 4、反洗钱内部控制制度方案； 5、会计师事务所出具的保险公估 机构前 1 会计年度的审计报告； 6、保险公估机构前 1 年接受保险 监管、工商、税务等部门监督检查 情况的说明及有关附件； 7、拟任主要负责人任职资格材料； 8、营业场所使用权的证明文件。 需要增加资本金的，须具有法定 资格的验资机构出具的验资证明、 资本金入账原始凭证复印件。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险公估机构可以申请设立分 公司、营业部。保险公估机构申请 设立分支机构应当具备下列条件： （1）内控制度健全； （2）注册资本或者出资达到规定 的要求； （3）现有机构运转正常，且申请 前 1 年内无重大违法行为； （4）拟任主要负责人符合本规定 的任职资格条件； （5）拟设分支机构具备符合要求 的营业场所和与经营业务有关的其 它设施。 2、保险公估机构以本规定注册资 本或者出资最低限额设立的，可以 申请设立 3 家保险公估分支机构； 此后，每申请增设一家分支机构， 应当至少增加注册资本或者出资人 民币 20 万元。 申请设立保险公估分支机构， 保险公估机构的注册资本或者出资 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 11 已达到前款规定增资后额度的，可 以不再增加注册资本或者出资。 保险公估机构注册资本或者出 资达到人民币 2000 万元的，设立 分支机构可以不再增加注册资本或 者出资。 13、保险 专业代理 公司、保 险经纪机 构重大事 项变更审 批（包括 变更组织 形式、分 立或合并。 ） 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理机构监管 规定 。 4、 保险经纪 机构监管规定 。 保险专业代 理公司、保 险经纪机构 1、变更组织形式、分立或合并， 应提交： （1） 保险专业代理公司变更事项 申请表或保险经纪公司变更事 项申请表 ； （2）股东大会、股东会决议； （3）修改后的公司章程； （4）实施方案； （5）中国保监会规定提交的其他 材料。 2、因合并、分立新设立保险专业 代理公司或保险经纪公司的，按照 保险专业代理公司或保险经纪公司 的设立提交申请材料。 （应报送以上材料一式两份） 应当符合有关法律、行政法规和 中国保监会规章的规定。 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 批准或者不予批 准的书面决定。 保险专业代理机构、 保险经纪机构变更 事项涉及许可证记 载内容的，应当交 回原许可证，领取 新许可证，并按照 保险许可证管理 办法有关规定进 行公告。 14、保险 专业代理 机构高级 管理人员 任职资格 核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险专业 代理公司监管 规定 。 保险专业代 理公司 1、 保险专业中介机构高级管理人 员任职资格申请表 ； 2、拟任用高级管理人员的决定； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险代理从业人员基本资格证 书复印件，或者从事相关工作的 证明材料。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险专业代理机构拟任董事长、 执行董事和高级管理人员应当具备 下列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资格 证书； （3）从事经济工作 2 年以上； （4）具有履行职责所需的经营管 理能力，熟悉保险法律、行政法规 及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融工作 10 年以上，可以不 受前款第（1）项的限制。担任金 融机构高级管理人员 5 年以上或者 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 核准或者不予核 准的书面决定。 1、保险专业代理 机构高级管理人员 是指下列人员： （1）保险专业代 理公司的总经理、 副总经理或者具有 相同职权的管理人 员； （2）保险专业代 理公司分支机构的 主要负责人。 2、山东保监局可 以对保险专业代理 机构拟任董事长、 12 企业管理职务 10 年以上，可以不 受前款第（2）项的限制。 2、保险专业代理机构董事长、执 行董事或者高级管理人员不得有 公司法第一百四十七条和保 险专业代理公司监管规定第二十 二条规定的情形。 3、未经股东会或者股东大会同意， 保险专业代理机构的董事和高级管 理人员不得在存在利益冲突的机构 中兼任职务。 执行董事和高级管 理人员进行考察或 者谈话。 3、保险专业代理 机构董事长、执行 董事和高级管理人 员在保险专业代理 机构内部调任、兼 任同级或者下级职 务，无须重新核准 任职资格。 15、保险 经纪机构 高级管理 人员任职 资格核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 。 保险经纪机 构 1、 保险中介机构高级管理人员申 请表 ； 2、拟任用高级管理人员的决定； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险经纪从业人员资格证书 复印件，从事相关工作的证明材料； （应报送以上材料一式两份） 1、保险经纪机构拟任董事长、执 行董事和高级管理人员应当具备下 列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资格 证书； （3）从事经济工作 2 年以上； （4）具有履行职责所需的经营管 理能力，熟悉保险法律、行政法规 及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融工作 10 年以上，可以不 受前款第（1）项的限制。 担任金融机构高级管理人员 5 年以 上或者企业管理职务 10 年以上， 可以不受前款第（2）项的限制。 2、保险经纪机构董事长、执行董 事或者高级管理人员不得有公司 法第一百四十七条和保险经纪 机构管理规定第二十三条规定的 情形。 3、非经股东会或者股东大会批准， 保险经纪公司的董事和高级管理人 1、保险经纪公司 设立后的高级管 理人员任职资格 核准： （1）由山东保监 局受理申请。 （2）自受理之日 起，山东保监局 在 20 个工作日内 审查完毕并向中 国保监会报送初 审意见。中国保 监会自收到前述 材料之日起 10 个 工作日内未提出 书面异议，山东 保监局作出行政 许可决定。如中 国保监会提出异 议，则以书面形 式反馈山东保监 局，由山东保监 局回复申请人。 1、保险经纪机构 高级管理人员是指 下列人员： （1）保险经纪公 司的总经理、副总 经理或者具有相同 职权的管理人员； （2）保险经纪公 司分支机构的主要 负责人。 2、山东保监局可 以对保险经纪机构 拟任董事长、执行 董事和高级管理人 员进行考察或者谈 话。 3、保险经纪机构 董事长、执行董事 和高级管理人员在 保险经纪机构内部 调任、兼任同级或 者下级职务，无须 重新核准任职资格。 13 员不得在存在利益冲突的机构中兼 任职务。 2、保险经纪机构 分支机构高级管 理人员任职资格 由山东保监局核 准。山东保监局 自受理之日起 20 个工作日内作出 核准或者不予核 准的书面决定。 16、保险 公估机构 高级管理 人员任职 资格核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险公估 机构监管规定 。 保险公估机 构 1、 保险中介机构高级管理人员申 请表 ； 2、董事会或全体合伙人决议； 3、拟任高级管理人员的身份证明、 学历证书复印件； 4、拟任高级管理人员诚信证明； 5、 保险公估从业人员基本资格证 书复印件，从事相关工作的证明 材料； 6、拟任高级管理人员有下列情形 之一的，不得隐瞒，应提交材料如 实说明： （1）曾因犯罪受过刑事处罚； （2）曾接受过司法机关、纪检或 监察部门审查； （3）曾因从业违法违规行为被金 融监管机构实施行政处罚; （4）曾受到过保险行业组织处分； （5）曾存在故意不履行数额较大 的到期债务等不诚信行为； （6）曾被雇佣单位辞退、开除、 解除职务及其他处分； （7）曾对重大工作失误或经济案 件负有个人责任或直接领导责任； （8）申请时仍在保险公司或者其 1、保险公估机构拟任董事长、执 行董事和高级管理人员应当具备下 列条件： （1）大学专科以上学历； （2）持有中国保监会规定的资格 证书； （3）从事经济工作 2 年以上； （4）具有履行职责所需的经营管 理能力，熟悉保险法律、行政法规 及中国保监会的相关规定； （5）诚实守信，品行良好。 从事金融或者评估工作 10 年 以上，可以不受前款第（1）项限 制；担任金融、评估机构高级管理 人员 5 年以上或者企业管理职务 10 年以上，可以不受前款第（2） 项限制。 2、不得有有公司法第一百四 十七条和保险公估机构监管规定 第二十三条规定的情形。 3、未经股东会或者股东大会同意， 保险公估公司的董事和高级管理人 员不得在存在利益冲突的机构中兼 任职务。 1、保险公估机构 设立后的高级管 理人员任职资格 核准： （1）由山东保监 局受理申请。 （2）自受理申请 之日起，山东保 监局在 20 个工作 日内审查完毕并 向中国保监会报 送初审意见。中 国保监会自收到 前述材料之日起 10 个工作日内未 提出书面异议， 山东保监局作出 行政许可决定。 如中国保监会提 出异议，则以书 面形式及时反馈 山东保监局，由 山东保监局回复 申请人。 2、保险公估机构 分支机构高级管 1、保险公估机构 高级管理人员是指 下列人员： （1）公司制保险 公估机构的总经理、 副总经理或者具有 相同职权的管理人 员； （2）合伙制保险 公估机构执行合伙 企业事务的合伙人 或者具有相同职权 的管理人员； （3）保险公估分 支机构的主要负责 人。 保险公估机构 的合伙人不得自营 或者同他人合作经 营与本机构相竞争 的业务。 2、山东保监局可 以对保险公估机构 拟任董事长、执行 董事和高级管理人 员进行考察或者谈 14 他保险中介机构中工作。 （应报送以上材料一式两份） 理人员任职资格 由山东保监局核 准。 山东保监局自受 理申请之日起 20 个工作日内作出 核准或者不予核 准的书面决定。 话。 3、保险公估机构 的董事长、执行董 事和高级管理人员 在保险公估机构及 其分支机构内部调 任、兼任同级或者 下级职务，无须重 新核准任职资格。 17、保险 专业中介 机构延续 许可证有 效期申请 1、 中华人民 共和国行政许 可法 ； 2、 保险专业 代理机构监管 规定 ； 3、 保险经纪 机构监管规定 ； 4、 保险公估 机构监管规定 。 保险专业中 介公司（保 险专业中介 公司分支机 构换发许可 证的，由其 总公司作为 申请人） 1、请示文件 2、保险专业代理机构许可证有效 期延续申请表 申请表附件： 1、会计师事务所出具的上一会计 年度的审计报告 2、上一会计年度的业务报表 3、经会计师事务所审计的申请前 1 个月末的资产负债表、利润表 4、前 3 年内本机构接受保险监管、 工商、税务等部门监督检查情况的 说明及有关附件 5、前 3 年内本机构接受保险行业 组织监督情况的说明 6、前 3 年内本机构履行保险代理 合同情况的说明； 7、监管费缴纳凭证复印件。 8、保证金存款协议复印件、保证 金入账原始凭证复印件或者职业责 任保险协议复印件。 9、许可证复印件及工商营业执照 副本复印件。 （应报送以上材料一式两份） 1、保险专业中介机构许可证的有 效期为 3 年，保险专业中介公司应 当在有效期届满 30 日前，向山东 保监局申请延续。 2、保险专业中介公司申请延续许 可证有效期的，山东保监局在许可 证有效期届满前对保险专业中介公 司前 3 年的经营情况进行全面审查 和综合评价。 3、保险中介机构有下列情形之一 的，山东保监局不予延续许可证有 效期： （1）许可证有效期届满，没有申 请延续； （2）不再符合机构设立的条件； （3）内部管理混乱，无法正常经 营； （4）存在重大违法行为，未得到 有效整改； （5）未按规定缴纳监管费。 1、自受理申请之 日起，山东保监 局在 20 个工作日 作出是否批准延 续许可证有效期 的决定。决定不 予延续的，应当 书面说明理由。 2、保险专业中介 公司应当自收到 决定之日起 10 日 内向中国保监会 缴回原证；准予 延续有效期的， 应当领取新许可 证。 对中介法人机构的 许可证期满延续审 查要注意： 1、保险专业中介 机构在山东保监局 辖外设有分支机构 的，山东保监局在 作出是否准予期满 换发许可证的决定 前，应征求分支机 构所在地保监局的 意见。 2、山东保监局在 作出是否准予许可 证期满换发的决定 后，应及时将办理 结果报送保监会中 介部内网行政审批 栏目。 15 18、保险 兼业代理 机构延续 许可证有 效期申请 （含银邮 类、集团 内相互代 理类及其 他） 1、 中华人民 共和国行政许 可法 ； 2、关于规范银 邮类机构行政 许可有关事项 的通知（鲁保 监办发201060 号） ； 3、关于规范保 险集团相互代 理业务有关事 项的通知（鲁 保监办发 2009178 号） ； 4、关于印发 换证 办法的通知 （鲁保监发 2004155 号） 。 银行类机构 （辖内分支 机构由驻辖 内法人机构 或省级管辖 机构统一申 报） 、保险 公司省级公 司、与保险 兼业代理机 构合作的保 险公司省级 分公司 1、 保险兼业代理许可证延续申请 表 ； 2、保险代理业务人员清单及资 格证书复印件； 3、原保险兼业代理许可证； 4、前三年内兼业代理机构开展业 务情况表； 5、资格存续期间监管费缴清证明； 6、原保险兼业代理许可证有效期 内接受保险监管、工商、税务等部 门监督检查以及处罚情况的说明。 （应报送以上材料一式两份） （具体申报材料根据兼业代理单位 的不同类别稍有不同，请参见相应 规范性文件。 ） 1、保险兼业代理机构许可证的有 效期为 3 年，保险兼业代理机构应 当在有效期届满前 2 个月内，向山 东保监局申请延续。 2、保险兼业代理机构申请延续许 可证有效期的，山东保监局在许可 证有效期届满前对保险兼业代理机 构前 3 年的经营情况进行全面审查 和综合评价。 3、保险兼业代理机构有下列情形 之一的，山东保监局不予延续许可 证有效期： （1）许可证有效期届满，没有申 请延续； （2）内部管理混乱，无法正常经 营； （3）存在重大违法行为，未得到 有效整改。 1、自受理申请之 日起，山东保监 局在 20 个工作日 作出是否批准延 续许可证有效期 的决定。决定不 予延续的，应当 书面说明理由。 2、保险兼业代理 机构应当自收到 决定之日起 10 日 内向中国保监会 缴回原证；准予 延续有效期的， 应当领取新许可 证。 19、保险 代理从业 人员资格 核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批项目设 定行政许可的 决定 ； 3、 保险营销 员管理规定 。 申请保险代 理从业资格 的人员 报名参加保险代理从业人员基本资 格考试，应提交下列材料： 1、 保险代理从业人员资格考试报 名表 ； 2、身份证明文件复印件； 3、学历证明复印件； 4、最近 3 个月正面免冠小两寸彩 色照片 3 张； 5、亲笔署名无本规定第十一条规 定情形的声明。 通过保险公司集体报名的，保 险公司应当对报名考生提交的材料 1、取得保险代理从业基本资格应 符合下列条件： （1）具有初中以上文化程度； （2）参加保险代理从业基本资格 考试，成绩合格； （3）具有完全民事行为能力； （4）品行良好。 2、有下列情形之一的人员，不予 颁发资格证书： （1）因故意犯罪被判处刑罚，执 行期满未逾 5 年的； （2）因欺诈等不诚信行为受行政 山东保监局自考 试成绩公布之日 起 20 个工作日内 作出核准或者不 予核准的书面决 定。予以核准的， 以向申请人颁发 保险代理从业 人员资格证书 的形式作出书面 决定。 1、 资格证书遗 失的，持有人应当 在山东保监局指定 的媒体和网站上公 告。持有人向山东 保监局申请补发的， 应当提交亲笔签名 的遗失声明和刊登 遗失公告的证明材 料。 2、 保险代理从业 人员资格证书有 16 进行审核。 处罚未逾 3 年的； （3）被金融监管机构宣布在一定 期限内为行业禁入者，禁入期限仍 未届满的。 3、申请参加资格考试的人员提供 虚假考试报名材料的，不予受理报 名申请或者宣布考试成绩无效, 该 申请人在 1 年内不得参加资格考试。 4、参加资格考试的人员有考试作 弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律 行为的，停止其继续参加考试，宣 布其考试成绩无效，该申请人在 3 年内不得参加资格考试；构成犯罪 的，依法追究刑事责任。 效期为 3 年，自颁 发之日起计算。持 有人应当在有效期 届满 30 日前根据 有关规定申请换发。 3、山东保监局可 以根据当地的实际 情况组织实施考试。 20、保险 经纪从业 人员资格 核准 1、 中华人民 共和国保险法 ； 2、 国务院对 确需保留的行 政审批 项目设定行政 许可的决定 。 申请保险经 纪从业资格 的人员 报名参加保险经纪从业人员基本资 格考试，应提交下列材料： （1） 保险经纪从业人员 基本资格考试报名表 ； （2）身份证明复印件； （3）学历证书复印件； （4）近期正面免冠小两寸彩色照 片三张。 1、取得保险经纪从业基本资格条 件： （1）具有高中以上文化程度； （2）参加保险经纪从业基本资格 考试，成绩合格； （3）具有完全民事行为能力； （4）品行良好。 2、有下列情形之一的，不予颁发 保险经纪从业人员资格证书： （1）因故意犯罪被判处刑罚，执 行期满未逾 5 年的； （2）因欺诈等不诚信行为受行政 处罚未满 3 年的； （3）被金融监管机构宣布在一定 期限内为行业禁入者，禁入期限仍 未届满的。 3、参加保险经纪从业基本资格考 试的人员，有下列情形之一的，考 试成绩无效，2 年内不得参加考试