金融物流从业人员基础考试题库

金融物流从业人员基础考试题库一、填空1、中储作为中国大型第三方综合物流商，坚持诚信为本，遵循“ 优质、高效、便捷、周到 ”的服务宗旨，依托通达全国的仓储实体网络，拓展物流服务的深度与广度，打造功能齐全、安全高效的公共物流平台。2、中储发展股份有限公司是全国性大型现代综合物流企业， 1997 年在 上海证券交易所 上市，经过多年发展，已成为全国最大的综合物流提供商，显现出高成长性和良好的发展趋势。公司的证券代码是 600787 。3、中储 仓单质押 业务模式，被中国物流与采购联合会评为“2004 年十大创新物流业务模式”之首。4、无锡中储公司在 1999 年开展了第一笔 仓单质押监管 业务。5、中储的企业使命是 物流天下 、 服务社会 。6、开展金融物流业务的经营单位 法定代表人或分子公司总经理 为金融物流业务第一责任人。7、金融物流业务实行 项目分级负责制 ，各级人员对各自工作负责，各单位必须按 岗位 明确责任人和责任部门。8、开展金融物流业务的经营单位，设立专门机构和人员从事管理工作，明确 组织机构 ，逐级负责。部门或岗位设置要遵循 开发、操作、巡查 三分开的原则，独立运作，互不隶属。9、经营单位管理风险等级评定为 E 级的不得开展金融物流业务。10、动产监管业务分为 质押监管业务 、 抵押监管业务 和 贸易监管业务 。11、 金融物流业务管理办法 是其他金融物流业务管理办法的基础和纲领，其他金融物流业务管理办法是此办法的延伸和具体化。12、 金融物流业务风险管理办法通过风险识别、 风险评估 、风险防范、风险分散来保障金融物流业务安全运行、稳定发展。13、金融物流业务是指银行向企业提供金融服务并以 企业自有 或银行认可的第三人的 动产或权利凭证（仓单或提单） 作为担保，为了保持动产的 担保属性 ，物流公司对动产进行物流及其衍生业务的运作，是金融与物流的有机结合。14、物流监管是指银行向企业提供金融服务（授信融资、保兑、保理、信用证等），并以企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证（仓单或提单）作为担保，为了保持动产的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 物流各环节 实行监管的物流及衍生业务。15、动产质押监管是指企业以其拥有 所有权 或银行认可的第三人的 动产 作为其向银行融资的 质押担保 ，为了保持质物的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 仓储环节 实行监管的物流衍生业务。16、动产质押监管逐笔控制（逐笔放货）模式，是指在动产质押监管过程中，物流公司按照 银行 的指令，对 每笔货物 的质押和质物的解押进行操作的业务模式。17、动产质押监管逐笔控制（总量放货）模式，是指在动产质押监管过程中，物流公司按照 银行 的指令，在 银行 规定的 可放货价值 内，由出质人向 物流公司 申请，经批准后，进行质物解押出库操作的业务模式。一般适用于 保兑仓 模式。 18、动产质押监管总量控制模式，是指在动产质押监管过程中，在满足 银行 规定 质物最低控货价值或者数量 的前提下，由出质人向 物流公司 申请，经批准后，进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。19、抵押监管业务是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的 抵押担保 ，为了保持抵押物的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 仓储环节 实行监管的物流衍生业务。抵押监管又可分为 总量控制 和 逐笔控制 模式。20、抵押监管业务应依照 中华人民共和国物权法 向抵押人 住所地的工商行政管理部门 办理抵押登记。21、贸易监管业务是指在 贸易 或 委托加工合同 项下，物流公司接受合同一方的委托，在仓储环节实行监管的物流衍生业务。22、提单模式是指进口货物时，物流公司接到 提单 为起点操作的 货代 、运输 、 仓储 、配送、加工、 监管 等环节不同组合的金融物流业务模式。23、保税物资模式是指物流公司按照银行指令对授信客户处于 海关监管 下的保税物资 报关 、 报检 、 运输 、 仓储 等相关环节进行操作的金融物流业务模式。24、处于 保税状态 下的海关监管货物，未经海关批准并按规定办理有关手续，任何人不得 出售 、 转让 、 抵押 、 质押 、 留置 、移作他用或者进行其他处置。25、仓单质押监管是指企业以 物流公司 出具的 仓单 作为其向银行融资的质押担保，为了保持仓单的担保属性，物流公司接受银行的委托，在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。26、根据合作方在业务中所处的位置不同，合作方可分为 委托方 、 客户 和 供方 。27、委托方是委托经营单位开展金融物流业务的合作主体，主要包括 银行业金融机构（质权人或抵押权人） 和 交付人 。28、客户是委托方的客户，也是经营单位的客户，主要包括 出质人 、 抵押人 和 应付人 。29、金融物流的实质是 担保物 的物流。30、在当前开展的动产监管业务中，最常见的担保物权为 质权 。31、 担保法规定的担保方式为保证、 抵押 、 质押 、 留置 和定金。32、提货权利质押，除仓单质押外，还包括提单质押（或进口开证质押） 。33、质权以 质物的交付占有 为生效条件。34、抵押权自 抵押合同生效 时设立；质权自 出质人交付质押财产或权利凭证 时设立。35、财产抵押必须办理 抵押登记 ，否则不得对抗善意第三人。36、通常情况下，质押标的包括 动产、权利凭证 ；抵押物包括 不动产、动产 。37、同一财产上设立抵押权、质权，该动产被留置的， 留置权人 优先受偿。38、抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由 债务人 清偿。39、监管物品种选择的基本要求是能起到 担保物 的作用，当权利人将监管物折价、拍卖或变卖后能保证其 债权 的实现。40、各经营单位在开展金融物流业务时，公司 鼓励 与有总对总协议的银行合作， 限制 与无总对总协议的银行及交付人合作， 严格控制 与担保公司、投资公司等非银行金融机构合作。41、协议文本按制订主体，可分为 总对总协议 、 中储版本协议 和 非总对总协议 。42、公司与银行总行签订的框架合作协议或者业务合作协议，称为 总对总协议 。43、监管协议是指 质权人 、 出质人 和 监管人 签订的三方协议或 质权人 、 出质人 、 监管人 和 保管人 签订的四方协议等依附于质权人质押协议而存在的协议。44、开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，评审委员会成员数量应不少于 五 人。评审委员会对具体项目中，包括 合法性 、 合规性 、 可操作性 和 风险防控措施 等内容进行评审。每笔金融物流业务必须经过评审委员会 一半 以上人员评审通过后方可上报。45、评审委员会成员可由经营单位 总经理 、 主管领导 、 财务 、 开发 、 操作 、 巡查 、法律（如有）等岗位人员组成，人员数量不少于 五 人。46、涉及仓储、运输、货代、贸易等板块的金融物流业务，其 主管领导 和部门经理 应作为评审委员会成员参加评审，并须签署同意操作的明确意见。47、在项目评审过程中，经营单位第一责任人有 一票否决 权，评审表须有 第一责任人 的签字方可上报。48、各经营单位 评审委员会秘书 负责各级领导及相关人员的评审意见的落实、跟踪、反馈。49、项目操作中，收费有变动情况时，须按原审批权限走正式办公审批流程，同时须由 经营单位第一责任人 签字。50、公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务 日均敞口 余额不得超过 内部控制额度 。51、各经营单位占用的 敞口额度 与各经营单位金融物流业务管理等级相挂钩。52、经营单位等级按照金融物流业务综合考评成绩划分为 A 级、B 级、C 级、D 级、E 级，共 5 个级别。具体评定标准按照公司 当 年下发的经营单位等级评定工作通知执行。53、在我方利益受到损害或难以按照协议约定履行监管义务时，我方可使用监管协议中约定的退出条款，选择退出监管；但必须经过经营单位 评审委员会 的评审， 第一责任人 在评审表上签字，并报公司批准。54、项目评审由 第一责任人 或 主管领导 来召集组织。55、委托现场操作确认单须由被委托单位 第一责任人 签字确认后，方能连同项目一起上报股份公司。56、同一地区有两家以上经营单位的，实行 先入负责 制；同一质权人同一客户多家监管人同时洽谈的业务，以公司 批复 为准。57、属于跨地区的业务，原则上委托当地经营单位进行现场监管，承担现场监管各项责任，委托单位负责 二级巡查 ，占用 委托单位 额度。58、涉及内部委托的项目，委托方与受托方须签署 委托现场监管协议和 “委托现场操作确认单” 。59、涉及不同经营单位开发的自管库业务，本着“谁开发、谁负责、谁受益”的原则，由开发业务的经营单位负责整体业务，占用开发单位额度，采用内部委托的方式由受托单位负责 现场监管 和 一级巡查 ，开发单位负责 二级巡查 。60、金融物流的监管区域一般是按分子公司的 行政区域 来划分。 61、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在所在的 地级市 开展监管业务，超出该区域的为 跨区域 。62、金融物流业务监管仓库包括 自管库 、 出质人作业库 及 第三方仓库 。63、中储自有的场地（或库房）租赁后，由客户负责场地内的仓储保管、安全保卫、装卸作业等工作的金融物流业务属于 出质人作业库 金融物流业务。64、一对多监管业务是指在同一监管区域内，同一 监管人 对两家或两家以上 出质人 的质物进行监管，由出质人自己作业并按照出质人作业库进行管理的业务。65、自管库是指由公司各经营单位负责仓储、保管、装卸等物流作业的 自有产权库 和 外租库 。66、出质人作业库是指出质人拥有完整 所有权 或 使用权 的，在 租赁（或转租） 给监管人后，仍由出质人负责 装卸作业 的仓库。67、按照金融物流业务操作规范规定，开展第三方仓库金融物流业务的，第三方仓库须签署 保管人承诺书 ，出质人须为其有关联关系的第三方仓库签署 承诺与担保书 。68、在出质人作业库中，质物与非质物须 划出独立区域（或分开存放） ，不允许混放。69、划分出质人作业库和第三方仓库最主要的依据是 物流作业方是出质人还是第三方（或由谁进行物流作业） 。70、第三方仓库是指除自管库、出质人作业库之外的由第三方进行仓储作业的仓库，包括 为社会提供服务的公共仓库 以及 专一为出质人服务的特定仓库 。71、在出质人作业库开展质押监管业务，需要明确场地租赁条款，目的是 对场地拥有合法使用权（或满足质押物交付占有的需要） 。72、根据资质、管理水平、实力等将第三方仓库划分为 一 、 二 、 三 类。73、一、二类第三方仓库项目的监管协议配套文本签署、监管人与客户只能选择 自管库 业务模式的监管服务合作协议，监管人与一、二类第三方仓库签署以监管人作为 存货人 的仓储保管协议。 74、监管物品种通常情况下分为 生产资料 、 生活资料 两大类。75、公司规定了一些必须上保险的监管物品种，其中保险金额必须高于 敞口额度 ，原则上应覆盖监管物的 最低控货价值 。76、对于必须上保险的质物品种，保险的受益人必须是 质权人或监管人 ，已上保险的需将保险的第一受益人改为 质权人或监管人 。77、在动产监管中，仓储环节的财产保险种类主要包括 财产基本险 、 财产综合险 、 财产一切险 。78、名酒目前允许做的业务模式是 保兑仓 ，仅允许在 自管库 范围进行操作。79、我们在操作散货质押项目时，首先要确定散货的 堆密度 ，然后再采取测量体积的方式来确定散货的重量。80、铁矿石的 品位 是指铁矿石中铁元素的质量分数，通俗来说就是含铁量。81、在棉花的监管过程中，按照消防安全的管理要求，应注意棉花的 阴燃 现象。82、监管过程中悬挂标识标牌是为了起到 公示 的作用。83、 上墙资料 是金融物流业务开展，在监管办公室做到明示化的有效措施。84、监管标识标签是金融物流业务在监管现场开展，做到 明示化 的有效措施，现场监管员应按要求予以粘贴和悬挂。根据货物的形态、变动频繁程度不同，选择不同的标签。标签可分为 立式 、 粘贴式 、 挂式 三种。标签上主要表明信息为： 质权人 、 出质人 、 监管人 、 质押物资 等信息。85、操作经理指导现场监管员按照现场实际设计监管现场货位划分，一般结合货场的现场布局情况，设立区、排位，按照 固定的距离 分别设立跺位，进行明示化有序管理。将质物按货位区分和管理，并要求客户质物现场堆码要 整齐 、 规范 、 稳固 、 合理 。86、公司指令是指各经营单位对监管现场下达执行监管指令的 纸质凭证 。87、昨日库存与今日库存之间对应关系正确的是，今日库存= 昨日库存 +今日入库 - 今日出库 。88、公司规定，同一出质人与多家质权人合作、现场有多家监管公司时，要求出质人及各监管公司共同签订 监管区域和监管物品种划分说明 。89、若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了控制风险，防止出现 重复质押 ，须要求客户与所有监管商共同签订监管区域和监管物品种划分说明 。90、在实施事前审单时，现场监管员每天对客户提供的入（出）库单据与 出质人授权书及签章样式 进行核对，以确保单据及内容的真实准确性，使剩余货值在 最低控货量（值） 之上，以保证监管业务顺畅运行。91、在出质人作业库中，首次出质时，需要质权人、 出质人 和 监管人三方共同对质物进行盘点验收。92、在监管现场，监管员首先应该注意的是 人身 安全。93、总量控制业务中，出质人提货时，监管员要进行审核，须保证 出库后剩余质物的库存价值 高于最低控货价值，再办理质物解押手续。94、 监管物满足控货需求 是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳定发展的必要条件。95、为有利于质物的储存、作业、安全和现场监管的盘点计量，货场和库房除留有必要的作业通道外，还要留足“五距” ，五距是指 墙距 、 顶距 、灯距 、 柱距 、 垛距 。96、发现异常情况时，应立即按照 危机事件应急预案 执行。97、业务操作过程中若出现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及 监管业务正常操作 的情况或事件时，根据 危机事件应急预案 针对不同情况采取相应的处置措施，以规避、减少、控制可能产生的风险和损失。98、发生危机事件时，要保留证据的主要手段是 拍照或开启监控设备留下相关影像资料 等。99、出现危机事件，如何证明监管公司已经向银行履行通知义务是十分重要的，确保证据 有轨迹 、 可追溯 。100、经营单位各级相关人员在业务操作过程中发生危机事件时,要根据危机事件应急预案采取对应的处置措施，以 规避 、 缩小 、 控制 可能产生的风险和损失。101、为防控风险，金融物流业务实施 三级 巡查制度，一级巡查由经营单位 质押操作部 负责，二级巡查由经营单位 质押巡查部 负责，三级巡查由 公司和事业部 负责。102、二级巡查是指各经营单位质押巡查部门对 质押开发部门 、 质押操作部门 以及监管点的 网上巡查 及 现场巡查 。103、三级巡查是指 公司或事业部 对经营单位金融物流业务工作进行的 网上巡查 及 现场巡查 。104、现场巡查中最重要的一项工作是 盘点 。105、业务开展向监管现场派驻监管员时，要签发 监管员授权书 。106、对于出质人作业库单个项目的，要派驻 两名或两名以上 监管员。107、监管地点为大型市场，监管员设置一般遵循：监管员人数=（出质个数/5）+3，但不得少于 4 人。108、对于项目在一对多市场，监管员配置可执行 N(出质人个数)+2 原则。109、为了培养全方位监管人员，也为了控制风险，对监管点的现场监管人员实行定期轮换制度。监管员应定期轮岗，轮岗周期一般为 3-6 个月 。110、监管员分为 见习监管员 、 初级监管员 、 中级监管员 及 高级监管员 四个职等，共 16 个职级。111、民营企业的实际控制人必须签订 个人承诺书 。112、物流监管业务合作方多元化、业务环节复杂，过程控制中存在较多风险隐患。因此要做好 事前 、 事中 、 事后 各个环节的风险控制，做到精细化管理。113、监管服务合作协议中租赁费标准最低为 壹元 ，不能为零租金。114、监管服务合作协议中的租赁期限应与 监管协议 监管期限保持一致。115、金融物流业务的费用收取