平安大华安盈保本基金公开发售推介方案【早会宣导版】

错错过了双过了双12绝不能再错过绝不能再错过321平安人寿平安人寿APP首发保本型基金限量秒杀首发保本型基金限量秒杀寿险综合开拓部2016年3月2基金业务全面启动基金业务全面启动平安人寿是首家获批开展基金销售业务的保险公司首支基金发售在即平安平安客户专享客户专享诚意回馈平安人寿老客户与平安广大内外勤同事，首发基金专人专享平安大华安平安大华安盈盈保保本混合型证券投资基本混合型证券投资基金金平安人寿与大华基金强强联手，重磅推出，平安人寿APP首支基金平安大华基金公司实力如何平安大华基金管理有限公司作为中国平安集团旗下成员，是中国平安“保险、银行、投资“综合金融业务架构中的关键一环，也是中国平安投资系列业务的重要组成部分。平安大华基金公司实力如何平安大华基金2015年度货币基金收益率市场排名第4；纯债及一级债基收益率市场排名第7中国基金报2016年1月1日发布2015年基金排名榜单2015年度股票投资管理能力市场综合排名前15银河证券2015年12月31日发布基金管理公司股票投资管理能力综合评价报告何谓保本基金所谓保本基金，是指在基金产品的一个保本周期内，投资者可以拿回原始投入本金。这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者，或未来股市走势不确定的情形下，是一个很好的投资品种。既可以保障所投资本金的安全，又可以参与股市上涨的获利，具有其特定的优势。百度百科有一种基金叫保本基金它是唯一可承诺保本的基金产品，且发行额度有限。具备保本基金担保资格的公司少且担保额度有限基金公司发行保本基金受限于公司净资产，因此基金总额度有限仅对基金集中募集期限的投资者提供保本保障保本基金十分稀缺保本基金收益如何基金名称保本期开始日期一个保本期终止日期保本期累计增长率年化收益率东方保本320110414201404141080360国泰保本320110419201404191160387诺安保本320110513201405132160720金鹰保本A320110517201405171290430南方保本320110621201406211150383银华永祥保本320110628201406281500500兴全保本320110803201408031593531金元顺安保本A320110816201408161220407招商安达保本320110901201409012930977诺安汇鑫保本3201205282015052844101470鹏华金刚保本3201206132015061343201440大成景恒保本3201206152015061533701123中海安鑫保本2201307312015073137701885国金鑫安保本12014082720150827610610平均值21973最大441147最小61020当前市面上主流保本型基金的累计收益情况市面上的保本型奖金整体收益情况较理，平均的年化收益达到73，最高的产品能够达到147平安大华安平安大华安盈盈保保本混合型证券投资基本混合型证券投资基金金作为平安人寿首发产品有何优势最全面的保本型基金手续费也保募集期利息也保保本规则触发保本，提前锁定高收益提前赎回规则12产品优势一全额担保，确保本金安全在认购期内购买并且持有三年，即可享受“投资金额”的全额保本。保本金额投资本金本金在募集期产生的利息备注投资本金为净认购金额和认购费，募集期利息的计算请参见基金合同的内容；基金的保本期限为三年，只有在认购期内购买并且持有到保本期限结束，才可以享受保本，其他时间申购不享受保本条款。净认购金额认购手续费示例某投资者拟认购10万份本基金（该认购申请被全额确认）并持有到保本期到期，认购费率为10。假定募集期间产生的利息为1000元。实际认购份额10万份10份（由利息产生）100010份认购费用10万份1元/份101000元净认购金额10万份1元/份10万元客户总共出资10万元1000元10元利息101010元（即保本金额）U若行情不好，保本期到期日本基金份额净值为0800元，持有期间基金累积分红004元/基金份额。可赎回金额100010份0800元/份80008万元持有期间累计分红金额10万份004元/份4000元保本金额客户总共出资101010元可赎回金额持有期间累计分红金额保本金额非保本基金客户最终合计收款可赎回金额持有期间累计分红金额80008元4000元84008元保本基金客户最终合计收款保本金额101010元客户最后赎回金额保本金额持有期间累计分红金额101010元4000元97010元两者相差17002元14基金的三年累计目标收益率为18（该收益率非年化收益率），若在保本期内基金累计净值收益率连续20个工作日18，保本期限就可以提前结束不用等待三年，就可以提前零费率赎回，提前锁定高收益。震荡行情，及时锁定收益，避免投资者既得盈利受损，保障资产安全。市场趋势向上，该机制可提前结束保本周期，投资者零费率赎回另作其他投资。产品优势二触发保本，提前锁定高收益示例某投资者拟认购10万份本基金（该认购申请被全额确认）并持有到保本期到期，认购费率为10。假定募集期间产生的利息为1000元。实际认购份额10万份10份（由利息产生）100010份认购费用10万份1元/份101000元净认购金额10万份1元/份10万元客户总共出资10万元1000元10元利息101010元（即保本金额）U若行情很好，半年后本基金份额净值为1180元。且超过20个工作日保本期提前结束，持有期间基金累积分红004元/基金份额。可赎回金额100010份1180元/份1180118万元持有期间累计分红金额10万份004元/份4000元赎回手续费可赎回金额2101010元23602元无提前赎回规则的基金客户最终合计收款可赎回金额持有期间累计分红金额赎回手续费1180118元4000元23602元1196516元本基金客户最终合计收款可赎回金额持有期间累计分红金额1180118元4000元1220118元两者相差23602元N全额担保，确保本金安全安盈保本基金的保本期是三年，只要你在认购期内购买并持有三年即可享受全额保本，保本金额包括你的净认购金额、认购费和募集期产生的利息。N触发保本，提前锁定高收益只要基金计净值收益率连续20个工作日18，保本期限就可以提前结束啦不用等待三年，就可以提前零费率赎回，提前锁定高收益哦N平安出品，绩优团队打造平安大华基金承袭了平安集团的优质金融血统，在2015年度基金业绩榜单排名均领先同业，值得信赖。三句话总结好产品都是限量的稀缺资源数量有限限时供应售完即止河北全省仅7780万的可售额度U基金名称平安大华安盈保本混合型证券投资基金U产品代码002537U产品类型保本混合型U认购起点100元（仅限寿险渠道）U募集上限23亿元，寿险募集额度仅限20亿U备注募集总额度23亿元，平安大华基金的股东已有意向认购23亿元的额度，加上提前预留一部分机动额度，因此寿险的销售额度仅剩20亿元。稀缺资源保本基金在目前市场非常畅销，银行渠道每支保本基金平均2天即被抢购一空。本次产品限额7780万，按照全省4万代理人计算，每人仅1945元额度全国仅3月21日一天售卖U3月21日零时开始，15时结束U一天的开售时间，全国抢夺U建议抓紧时间，机构统一组织，减少操作失误等情况的发生回想双十二抢双尊2014年年12月月12日，零时，日，零时，2亿亿尊耀，尊耀，2分分47秒，秒杀一空秒，秒杀一空2015年年12月月12日日，零时，零时，2亿亿尊耀，尊耀，3分分49秒，秒杀一空秒，秒杀一空错错过了双过了双12绝不能再错过绝不能再错过321此次首发额度仅此次首发额度仅7780万万此基金如何诚意回馈平安人寿广大员工高佣金政策认购手续费的70员工自购同样享70佣金100计入考核与钻石佣金政策佣金与津贴政策支持综合服务费计入综合开拓佣金，纳入寿险代理人基本法考核、钻石评定及个人客户经理评定奖励标准根据代理人引流的客户在APP中自主认购保本基金情况，奖励综合服务费代理人奖金额所辖客户产生的认购费70部经理、课长津贴奖金额营业部/展业课所辖单位客户产生的认购费84统计口径综合服务费在基金合同生效（即产品上市）所在月统计，计入当月寿险佣金合并发放注“产品上市”指基金募集结束，经过封闭期后，上市开放申购、赎回的时间基金的购买费用N基金认购费率N基金赎回费率持有年限N（年）赎回费率N12001N21502N3100N30购买金额M（万元）认购费率M50万元10050万元M200万元060200万元M500万元020M500万元每笔1000元特别提示1、保本金额包含认购费2、持有满3年或提前到期赎回费为零备注投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。客户单笔购买金额认购费率认购手续费代理人收入部经理/课长津贴30万13000元2100元252元示例成交五名客户，收入轻松过万如何抢购仅APP一种购买渠道30认购前准备工作员工自购，客户认购，都必须在3月17日15点前报名各机构于17日下班前将右侧报名统计表发送至综合开拓部。注由于前期系统不稳定，需要依据上报清单核对数据准确性，确保发佣与客户对应关系的准确性。认购前提购买之前必须完成APP注册、旺财帐户开通与银行卡绑定三步操作购买流程认/申购在APP“财富”板块页面，点击“优选基金”进入购买流程具体流程详见操作手册晒单中奖活动3月21日3月30日凡认购成功的客户，登陆APP“活动”板块，参与“邂逅基金美人鱼”活动，并在互动区晒单，均可获得随机告白红包，30万奖金先到先得，抢完即止。特别活动特别说明告白红包的中奖名单将于晒单后5个工作日内在活动页面的“中奖名单”中公布，告白红包奖金将在名单公布后5个工作日内发放至您的旺财帐户。如果还没有旺财帐户，赶快去开通吧，红包领取截止至4月30日。客户代理人平安大平安大华华安盈安盈总结最全面的保本型基金产品，行业领先客户享实惠好产品粘客户高佣金队伍享实惠错错过了双过了双12绝不能再错过绝不能再错过32136U基金名称平安大华安盈保本混合型证券投资基金U产品代码002537U产品类型保本混合型U募集上限23亿元（不包括募集期认购利息折算的基金份额），寿险募集额度仅限20亿U认购起点100元（仅限寿险渠道）U产品卖点保本基金是唯一可承诺保本的基金产品，且发行额度有限U保本周期三年，提前到期情形除外U业绩基准每个保本期起始日的三年期银行定期存款税后收益率U投资目标本基金以本金安全为目标，通过有效的组合管理，力争实现基金资产的稳定增长和保本期收益的最大化U风险收益特征本基金属于证券投资基金中的低风险品种，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于股票基金和一般混合基金U投资组合比例本基金在保本期内投资稳健资产占基金资产的比例不低于60；基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5；投资风险资产占基金资产的比例不高于40；基金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的3U备注募集总额度23亿元，平安大华基金的股东已有意向认购23亿元的额度，加上提前预留一部分机动额度，因此寿险的销售额度仅剩20亿元。附件1产品介绍3737偏好储蓄的投资者不愿意承受本金损失，又希望适度参与证券市场投资获取增值收益的银行储户；偏好稳健投资的投资者风险偏好水平较低，希望获得较债券型基金更高收益的基金投资者；风险厌恶型的投资者不能接受本金损失，积极寻求资金“避风港”的投资者；有未来特定用途资金的投资者为未来大额支出，例如子女教育费用、养老费用等进行储备的中长期投资者；需进行资产多元化配置的投资者有资产配置需要，希望在不同风险等级投资品种间进行均衡配置的投资者；难以把握投资前景的投资者处于局势不明朗的市场环境、难以把握投资前景，希望做到“退可保本，进可增值”的投资者。附件2什么样的人群会喜欢此产品附件3保本基金常见问答小帖士（1/4）N基金认购及申购基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程（本基金的认购期就是3月214月20日）。基金申购是指投资者申请购买已成立的基金份额的行为。保本基金在开放申购期购买不享受保本条款。N认购的确认时间、方式及退款处理1、客户在日前认购，将会在撤单（可以撤单）委托查询里看到认购申请2、在2工作日后（含该日），在成交查询里可以看到认购申请记录（显示金额，没有份额），此时在我的持仓中还没有记录；3、在基金成立后（一般认购期结束2个工作日后）的T2工作日，会更新成交查询中认购申请的份额，同时在我的持仓中显示；4、认购失败的金额将在T2工作日退回到寿险的募集帐户，寿险再于T3工作日后退回到投资者的旺财帐户。附件3保本基金常见问答小帖士（2/4）N认购金额的计算方式本基金的基金份额初始面值为每份基金份额人民币100元。基金投资人的认购金额包括认购费用和净认购金额，其中净认购金额认购金额/（1认购费率）认购费用认购金额净认购金额认购份额（净认购金额利息）/基金份额初始面值对于500万元（含）以上的认购，净认购金额认购金额绝对数额的认购费金额例假定某投资人投资10,000元认购本基金，对应认购费率为10，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下净认购金额10,000/（1100）9,90099元认购费用10,0009,900999901元认购份额（9,900993）/1009,90399份即投资人投资10,000元认购本基金，对应认购费率为100，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到9,90399份基金份额（含利息折份额部分）。附件3保本基金常见问答小帖士（3/4）N赎回金额的计算方式赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。赎回费用赎回份额T日基金份额净值赎回费率赎回金额赎回份额T日基金份额净值赎回费用例某投资者在保本期到期前赎回持有的10,000份基金份额，持有期限为30日，对应的赎回费率为20，假设赎回当日基金份额净值是1016元，则其可得到的赎回金额为赎回费用10,00010162020320元赎回金额10,000101620320995680元即投资者保本期到期前赎回本基金10,000份基金份额，持有期限为30日，对应的赎回费率为20，假设赎回当日基金份额净值是1016元，则其可得到的赎回金额为995680元。附件3保本基金常见问答小帖士（4/4）N认购时间说明每天的交易结束时间为1500。认购的第一天00001500期间的认购都将视为当天的认购，不存在购买的先后顺序，认购第一天1500后的认购将计入第二天的认购；其余T日1500T1日1500期间的认购视为T1日的认购（仅指交易时间，节假日除外）。N保本基金的提前赎回保本基金在保本期内的开放期间可申请赎回，提前赎回按基金当时净值结算并收取一定的赎回费用，提前赎回不享受保本条款。附件4关于认购金额超过23亿时的配售制度说明若本基金在认购期内募集规模超过23亿元，募集期末日前的有效认购申请全额确认成功，对最后一日的有效认购申请，根据剩余额度按各投资者的认购比例进行配售。如果在基金认购期首日募集规模就突破23亿元，即针对首日的所有有效认购申请进行比例配售。举例（以下金额均不包括利息）1、基金募集的第一天募集规模达到25亿元某投资者认购1万元，则可以确认的认购金额为123/25092万元。2、基金前四天募集了20亿，第五天又募集了5亿元，总规模为25元前面4天的20亿元将按照正常流程进行确认；而第5天的募集的5亿元将进行比例配售某投资者仅在第五天认购1万元，则可以确认的认购金额为1（2320）/506万元。备注1、末日认购申请确认比例将于认购期结束日起的2个工作日内予以公告。若投资者在认购期间多次认购本基金，其有效认购申请将分笔予以确认。2、末日比例配售后，未被确认的金额将在基金成立后（一般为认购期结束后2个工作日）T2工作日退回到寿险的募集帐户，寿险再于T3工作日后退回